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1、___________________________________________________________________________________________論社會保障制度變遷中的政府角色定位[摘要]社會保障制度變遷是一種強(qiáng)制性制度變遷，作為變遷主體的政府的行為在很大程度上決定著制度變遷的路徑、進(jìn)程和結(jié)果，同時政府的行為也會受到多種因素的限制。[關(guān)鍵詞]社會保障制度變遷政府前言我們正處在一個制度變遷的時代，變革的社會對理論支撐的內(nèi)在需求使得制度變遷理論在被開始引入中國之日起就備受關(guān)注，很多學(xué)者不遺余力的致力于理論的介紹、評論以及創(chuàng)新。時至今日，制度變遷理論幾乎已滲
2、透到經(jīng)濟(jì)、管理學(xué)內(nèi)所有學(xué)科的理論研究中，在社會保障方面，對理論的探討和對改革實(shí)踐的分析出現(xiàn)了很多具有積極意義的成果，本文嘗試在已有研究的基礎(chǔ)上，借助制度變遷相關(guān)理論，對社會保障制度變遷中政府的角色定位問題進(jìn)行探討。一、政府的權(quán)威地位10___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
3、__林毅夫把制度變遷分為誘致性制度變遷和強(qiáng)制性制度變遷，前者指的是現(xiàn)行制度安排的變更和替代，或者是新制度安排的創(chuàng)造，它由個人或一群（個）人，在響應(yīng)獲利機(jī)會時自發(fā)倡導(dǎo)、組織和實(shí)行。與此相反，后者由政府命令和法律引入和實(shí)行（林毅夫，1989）。我國的社會保障制度改革是經(jīng)濟(jì)體制改革不斷深入的必然要求。建國后，我國逐步建立并完善了與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制相適應(yīng)、以企業(yè)為載體的大包大攬的社會保障制度，在隨后的40多年里，這種社會保障制度在保障人民群眾的基本生活、維護(hù)社會穩(wěn)定、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面都發(fā)揮了極其重要的作用。但是，隨著市場經(jīng)濟(jì)體制改革的不斷深入，這種由國家和企業(yè)包下來的社會保障制度越來越顯示出其制度
4、的不均衡，這主要表現(xiàn)為其與市場經(jīng)濟(jì)體制的不適應(yīng)，比如，在市場經(jīng)濟(jì)條件下，社會保障制度建設(shè)最基本的價值取向應(yīng)該是效率優(yōu)先、兼顧公平，而原有的制度顯然無法體現(xiàn)效率的要求；再如，市場經(jīng)濟(jì)要求社會保障的社會化，但是原有的制度遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法滿足社會化的要求。社會保障制度的種種不均衡是誘致性創(chuàng)新無法消除的，只能由中央政府以實(shí)施法律或者發(fā)布行政命令的形式引入和實(shí)行新的制度安排來消除，也就是說，只能以政府為主體實(shí)施強(qiáng)制性制度變遷來消除。在強(qiáng)制性制度變遷中，作為制度的設(shè)計(jì)與實(shí)施者的政府具有難以撼動的權(quán)威，其意愿將決定制度變遷的目標(biāo)及路徑選擇，在具有強(qiáng)制性的社會保障制度改革中也是如此，下面通過兩個例子對這個問題予
5、以說明。（一）政府對養(yǎng)老保險(xiǎn)基金的管制養(yǎng)老保險(xiǎn)基金是作為金融服務(wù)的消費(fèi)者參與到資本市場之中的，在關(guān)于服務(wù)質(zhì)量高低的信息上，其很難與金融服務(wù)的生產(chǎn)者處于相同的地位，即二者之間關(guān)于這方面的信息是不對稱的，養(yǎng)老保險(xiǎn)基金無法獲得關(guān)于金融市場和托管人市場的充分信息。而上述信息在一般情況下不可能以私人物品的形式提供給金融服務(wù)的消費(fèi)者。為了解決這個問題，政府可以在資本市場上設(shè)立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)構(gòu)和信用評級機(jī)構(gòu)，從而以公共物品的形式向金融服務(wù)的消費(fèi)者提供盡可能充分的信息；如果市場機(jī)制本身已經(jīng)具備了一定的產(chǎn)權(quán)界定能力，從而私人提供上述的信息具有獲利的預(yù)期的話，政府也可以鼓勵私人風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)構(gòu)和信用評級機(jī)構(gòu)的
6、發(fā)展，從而以私人產(chǎn)品的形式生產(chǎn)和提供上述的信息。需要說明的是，信息不對稱的程度與資本市場的完善程度呈反向相關(guān)關(guān)系，如果養(yǎng)老金基金在沒有完善資本市場作支撐的情況下進(jìn)入資本市場，政府的管制作用更顯得必不可少。目前我國養(yǎng)老保險(xiǎn)基金的合法投資工具是國債和銀行存款，但是，隨著養(yǎng)老保險(xiǎn)制度改革的進(jìn)一步深入，特別是個人帳戶的逐步做實(shí)，養(yǎng)老保險(xiǎn)基金進(jìn)入資本市場將是一個必然的選擇，這是養(yǎng)老保險(xiǎn)社會化特征的重要表現(xiàn)，同時也是養(yǎng)老保險(xiǎn)社會化特征的必然要求。因此，資本市場中的市場失靈也將是我們必須要面對的問題。10_________________________________________________
7、____________________________________________________________________________________________________________________________________養(yǎng)老保險(xiǎn)基金的管理人具體負(fù)責(zé)社會保障基金投資營運(yùn)，其考慮的主要問題是基金的獲利能力，托管人主要對管理人的投資行為和基金中后臺日?；顒拥暮戏ê弦?guī)性進(jìn)行監(jiān)督，而政府除了要考慮基
