銀行合規(guī)工作管理辦法

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1、1?銀行合規(guī)工作管理辦法試行第一章總則第一條目的為建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制保障我行依法合規(guī)經(jīng)營符合外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管要求維護(hù)我行聲譽(yù)根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等有關(guān)規(guī)定制定本辦法。第二條合規(guī)定義本辦法所稱合規(guī)是指商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則包括銀行規(guī)章制度、操作規(guī)程等內(nèi)部規(guī)范相一致。本辦法所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于商業(yè)銀行經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守等本辦法所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

2、是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)本辦法所稱合規(guī)管理是指商業(yè)銀行有效識別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主動避免違規(guī)事件發(fā)生采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧┮?guī)避和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。同時(shí)合規(guī)管理還包括對員工進(jìn)行合規(guī)教育在全行進(jìn)行合規(guī)文化建設(shè)提高全員合規(guī)意識。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動。第三條合規(guī)管理原則一全面管理原則合規(guī)管理覆蓋我行所有業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)全過程以及各部門、各分支機(jī)構(gòu)和全體工作人員做到事事合規(guī)、人人合規(guī)。二獨(dú)立管理原則合規(guī)部門及合規(guī)工作人員職能獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門其合規(guī)報(bào)告、

3、合規(guī)檢查等職能不受業(yè)務(wù)單位干涉。合規(guī)管理人員不承擔(dān)與其合規(guī)職責(zé)可能產(chǎn)生利益沖突的職責(zé)。2三垂直管理原則總行業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)線和支行合規(guī)管理工作由總行合規(guī)管理部門直接負(fù)責(zé)管理。四協(xié)調(diào)與效率原則合規(guī)管理部門與稽核審計(jì)、監(jiān)察保衛(wèi)等相關(guān)部門通過組織協(xié)調(diào)與分工合作確保合規(guī)管理體系的高效運(yùn)作。第二章合規(guī)部門、人員與職責(zé)第四條合規(guī)管理部門合規(guī)管理職責(zé)總行合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)有效識別和管理銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)以下合規(guī)管理職責(zé)一起草、制定有關(guān)合規(guī)管理制度并在合規(guī)制度下發(fā)后推動合規(guī)制度的執(zhí)行二關(guān)注并持續(xù)跟蹤法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新變化正確理解法律、規(guī)則

4、和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對銀行經(jīng)營的影響為本行業(yè)務(wù)發(fā)展提供合規(guī)建議三審核評價(jià)本行規(guī)章制度、操作規(guī)程的合規(guī)性組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對規(guī)章制度和操作規(guī)程進(jìn)行梳理和修訂使其符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求四主動識別、量化、評估、監(jiān)測和報(bào)告與經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范和處臵措施五為本行新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的開發(fā)、拓展以及業(yè)務(wù)流程的再造提供必要的合規(guī)測試、審核和支持評估新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系發(fā)生重大變化等產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)六對支行和業(yè)務(wù)部門進(jìn)行合規(guī)檢查、評估

5、和考核七組織制定合規(guī)手冊、合規(guī)管理規(guī)范等合規(guī)工作指南并評估其適當(dāng)性為業(yè)務(wù)部門恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)八協(xié)助相關(guān)部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)3和合規(guī)測試合規(guī)工作人員的業(yè)務(wù)和技能培訓(xùn)等九配合相關(guān)部門進(jìn)行全行反洗錢工作十全行合規(guī)文化建設(shè)十一與銀行外部的相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常的工作聯(lián)系跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。第五條總行業(yè)務(wù)部門合規(guī)崗位設(shè)臵及職責(zé)總行金融同業(yè)、計(jì)劃財(cái)務(wù)、會計(jì)結(jié)算、信貸審查、個(gè)人金融、資產(chǎn)管理、公司金融、系統(tǒng)管理、國際業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)管理部門設(shè)臵兼職合規(guī)崗。其合規(guī)崗位職責(zé)包括但不限于一

6、負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)線的合規(guī)自查監(jiān)控合規(guī)政策遵守情況檢查、評估業(yè)務(wù)線合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)二定期報(bào)告業(yè)務(wù)合規(guī)情況提出合規(guī)管理意見或建議三負(fù)責(zé)本部門需要進(jìn)行合規(guī)審核的有關(guān)業(yè)務(wù)管理制度、操作規(guī)程以及新業(yè)務(wù)、新流程的合規(guī)報(bào)審四關(guān)注并持續(xù)跟蹤本部門業(yè)務(wù)線法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新變化并提交合規(guī)管理部門五負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)合規(guī)手冊內(nèi)容的編寫六其他與本部門業(yè)務(wù)有關(guān)的合規(guī)工作。除業(yè)務(wù)部門外審計(jì)部負(fù)責(zé)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行專項(xiàng)稽核、審計(jì)和參與調(diào)查違規(guī)事項(xiàng)與合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)重點(diǎn)突出其內(nèi)審與檢查職能并針對檢查結(jié)果提供合規(guī)建議人力資源部負(fù)責(zé)通過員工手冊和入行教育對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

7、辦公室負(fù)責(zé)有關(guān)綜合業(yè)務(wù)和對外信息披露的合規(guī)性。第六條支行合規(guī)崗位設(shè)臵及職責(zé)支行設(shè)合規(guī)經(jīng)理負(fù)責(zé)本行合規(guī)管理合規(guī)工作接受總行合規(guī)管理部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和管理。合規(guī)經(jīng)理由總行派駐營業(yè)部經(jīng)理兼任。合規(guī)經(jīng)理工作職責(zé)包括但不限于一支持和協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)有效推動和執(zhí)行總行合規(guī)政策有效管4理支行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)二監(jiān)控支行合規(guī)政策遵守情況收集支行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主動識別、評估和監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)三及時(shí)報(bào)告支行合規(guī)情況與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)提出合規(guī)管理意見或建議四負(fù)責(zé)支行合規(guī)文化建設(shè)提高支行工作人員合規(guī)意識五負(fù)責(zé)總行合規(guī)管理部門安排的其他合規(guī)管理工作。第七條合規(guī)人員的選聘與

8、任職資格總行業(yè)務(wù)部門兼職合規(guī)人員由所在部室按合規(guī)人員選任條件推薦報(bào)合規(guī)管理部門備案。支行合規(guī)經(jīng)理按合規(guī)人員選任條件選任報(bào)合規(guī)管理部門同意。合規(guī)人員任職資格法律、金融或相關(guān)專業(yè)大學(xué)專科以上學(xué)歷具有崗位必須的法律和金融專業(yè)知識工作經(jīng)驗(yàn)豐富熟悉銀行規(guī)章制度具有較強(qiáng)的合規(guī)意識工作責(zé)任心強(qiáng)品行端正、作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)。第三章合規(guī)審核第八條合規(guī)審核合規(guī)