銀行同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)操作規(guī)程

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1、附件：中國(guó)民生銀行同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)操作規(guī)程第一章總則第一條為進(jìn)一步增強(qiáng)我行資金業(yè)務(wù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，拓寬資金運(yùn)用渠道，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中國(guó)人民銀行下發(fā)的《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》（銀發(fā)【1997】265號(hào)）及其他有關(guān)政策法規(guī)、本行有關(guān)規(guī)章制度，特制定《中國(guó)民生銀行同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（以下簡(jiǎn)稱“操作規(guī)程”）。第二章定義、業(yè)務(wù)范圍及幣種第二條在本操作規(guī)程所稱同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)是指申請(qǐng)行或其授權(quán)有權(quán)敘做的分支機(jī)構(gòu)，作為國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下可議付延期付款項(xiàng)下指定議付行，我行在收到國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下開(kāi)證行（以下簡(jiǎn)稱“開(kāi)證行”）真實(shí)有效的到期付款確認(rèn)后從申請(qǐng)行買入未到期同業(yè)債權(quán)，

2、即申請(qǐng)行對(duì)開(kāi)證行的債權(quán)，該債權(quán)到期后由開(kāi)證行向我行支付業(yè)務(wù)項(xiàng)下款項(xiàng)。第三條本操作規(guī)程所稱開(kāi)證行、議付行為獲得本行同業(yè)拆借授信額度的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行或經(jīng)金融市場(chǎng)部產(chǎn)品評(píng)審委員會(huì)批準(zhǔn)的其他銀行類機(jī)構(gòu)。第四條同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的范圍僅限于可議付延期付款或延期付款國(guó)內(nèi)信用證，期限依據(jù)每筆信用證開(kāi)證行承兌到期日來(lái)確定，且信用證的議付行為申請(qǐng)行。第五條同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的幣種為人民幣。11第三章職責(zé)分工第一條金融市場(chǎng)部是同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)主管部門，負(fù)責(zé)全行同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的管理、制定相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章制度；負(fù)責(zé)該業(yè)務(wù)的組織推動(dòng)，包括但不限于渠道拓展、協(xié)議簽署、對(duì)外報(bào)價(jià)、

3、對(duì)外交易、業(yè)務(wù)檔案管理等；負(fù)責(zé)交易授權(quán)授信執(zhí)行情況和操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督管理等。金融市場(chǎng)部交易中心將設(shè)立專崗，指定專人負(fù)責(zé)該業(yè)務(wù)的受理、對(duì)外報(bào)價(jià)及業(yè)務(wù)操作（以下簡(jiǎn)稱“業(yè)務(wù)操作崗”）。第二條財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)制定同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算辦法。第三條運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)后臺(tái)確認(rèn)、資金清算、收益核算等。第四條同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)所涉及的前中后臺(tái)應(yīng)嚴(yán)格遵循職責(zé)分離原則，在業(yè)務(wù)操作上互相監(jiān)督、互相制約、有效銜接。第四章業(yè)務(wù)額度和期限第十條同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)全額占用為開(kāi)證行核定的同業(yè)拆借授信額度。第十一條敘做的同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)期限依據(jù)每筆信用證開(kāi)證行承兌到期日來(lái)確定期限，

4、原則上不超過(guò)1年。第五章業(yè)務(wù)價(jià)格、利息計(jì)算和費(fèi)用第十二條同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)價(jià)格包含利率和手續(xù)費(fèi)率。第十三條11業(yè)務(wù)價(jià)格的確定。申請(qǐng)行與我行敘做的同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的價(jià)格，由雙方每次敘做業(yè)務(wù)時(shí)確定，若申請(qǐng)行同意回執(zhí)中確定的業(yè)務(wù)價(jià)格，則以SWIFTMT799加押電的形式向我行發(fā)出《債權(quán)轉(zhuǎn)讓書》（letterofassignment）。第十四條利息、費(fèi)用的確定。同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的利息和費(fèi)用按照轉(zhuǎn)賣日距離信用證開(kāi)證承兌付款日的實(shí)際金額、實(shí)際天數(shù)、利率、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)費(fèi)率計(jì)算。第十五條利息的計(jì)算。同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的利息按照轉(zhuǎn)賣日距離信用證開(kāi)征承兌付款日的實(shí)際金額、實(shí)際天數(shù)、利

5、率，采取先收息費(fèi)的形式。同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)期限的實(shí)際天數(shù)自我行將款項(xiàng)支付至申請(qǐng)行指定賬戶之日起至開(kāi)證行將信用證項(xiàng)下支付到我行指定賬戶之日止，按日歷天數(shù)連續(xù)計(jì)算。如業(yè)務(wù)到期日為法定節(jié)假日或非銀行工作日，則到期日自動(dòng)順延至下一個(gè)工作日，順延期間仍按雙方的業(yè)務(wù)價(jià)格計(jì)付利息和相關(guān)費(fèi)用。第十六條息費(fèi)的收取。根據(jù)雙方對(duì)每筆業(yè)務(wù)的事先約定，我行于同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賣日采取先收息費(fèi)的形式。同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)費(fèi)用類別為手續(xù)費(fèi)，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)費(fèi)等，費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)由雙方針對(duì)每一筆業(yè)務(wù)的情況協(xié)商確定。第六章業(yè)務(wù)操作流程第十七條業(yè)務(wù)雙方應(yīng)首先簽訂《同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)協(xié)議》（以下簡(jiǎn)稱“業(yè)務(wù)

6、協(xié)議”）。業(yè)務(wù)協(xié)議文本的最終版本經(jīng)總行法律合規(guī)部審核通過(guò)后進(jìn)行簽署。第十八條申請(qǐng)行申請(qǐng)辦理同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)通過(guò)業(yè)務(wù)協(xié)議11中指定傳真機(jī)或指定的電子郵箱向我行金融市場(chǎng)部傳真提交或掃描提交《同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》(參考格式見(jiàn)附件三)、信用證正本含信用證修改及信用證項(xiàng)下未到期債權(quán)資料（包括信用證通知書、寄單通知書、貨物收據(jù)、增值稅發(fā)票確認(rèn)書）的復(fù)印件（復(fù)印件上申請(qǐng)行需加寫未到期債權(quán)真實(shí)有效字樣，并加蓋申請(qǐng)行業(yè)務(wù)預(yù)留印鑒）以及開(kāi)證行承兌電文，同時(shí)以傳真形式提供增值稅發(fā)票。提交的《同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》應(yīng)加蓋申請(qǐng)行預(yù)留印章或經(jīng)有權(quán)簽字人簽字（印章或簽字需與

7、合同中預(yù)留的樣本一致），列明相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)、信用證編號(hào)、開(kāi)證行、議付行、申請(qǐng)人、受益人全稱，信用證金額、信用證類型和期限等相關(guān)背景信息。其中開(kāi)證行承兌電文必須為SWIFTMT799加押形式，列明相關(guān)信用證編號(hào)，金額及到期日，并需開(kāi)證行列明在到期日無(wú)條件支付信用證全部款項(xiàng)。申請(qǐng)行應(yīng)于向我行發(fā)送完《同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》的傳真件之日起3個(gè)工作日內(nèi)將該申請(qǐng)書原件以快遞方式提交給我行。第十九條金融市場(chǎng)部在收到《同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》以及開(kāi)證行承兌電和相關(guān)信用證資料傳真后，業(yè)務(wù)操作崗應(yīng)首先審核該筆同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)是否為可議付延期付款或延期付款國(guó)內(nèi)信用證，同時(shí)應(yīng)審核

8、申請(qǐng)行提交的《同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》內(nèi)容、開(kāi)征行承兌電文和申請(qǐng)行