eas票據(jù)管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)

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1、EAS票據(jù)管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)葉樺2010.06.10金蝶軟件（中國）有限公司摘要:票據(jù)是商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定歷史階段的產(chǎn)物。商品經(jīng)濟(jì)越發(fā)達(dá)，票據(jù)使用的范圍就越廣泛，社會經(jīng)濟(jì)信譽(yù)程度越高，票據(jù)在經(jīng)濟(jì)生活中所起的作用也日益重要。此培訓(xùn)文檔面向初次接觸EAS資金管理-票據(jù)管理模塊的人員，深入淺出。培訓(xùn)內(nèi)容從票據(jù)法的發(fā)展歷史到EAS票據(jù)管理模塊的發(fā)展歷史，從票據(jù)的基本概念到票據(jù)的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，從EAS票據(jù)的基本流程到EAS票據(jù)的集團(tuán)業(yè)務(wù)場景應(yīng)用。希望此文檔能夠有助于大家對EAS票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的理解。目錄票據(jù)法基本概念EAS票據(jù)管理的發(fā)展EAS票據(jù)管理流程概述EAS

2、票據(jù)管理業(yè)務(wù)場景及功能應(yīng)用目錄票據(jù)法基本概念EAS票據(jù)管理的發(fā)展EAS票據(jù)管理流程概述EAS票據(jù)管理業(yè)務(wù)場景及功能應(yīng)用票據(jù)法日內(nèi)瓦票據(jù)法英國票據(jù)法有區(qū)別嗎？國外票據(jù)往往是在某一國出票，而在另一個國家付款，而期間的背書轉(zhuǎn)讓行為可能發(fā)生在第三國。那么究竟以哪一國的法律為準(zhǔn)呢？我國票據(jù)法1929年9月28日國民黨政府立法院商法委員會起草的《票據(jù)法》是中國歷史上第一部《票據(jù)法》1982年，上海市人民銀行率先制定了《票據(jù)承兌、貼現(xiàn)辦法》1985年4月1日中國人民銀行《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)暫行辦法》1986年，中國人民銀行發(fā)布《中國人民銀行再貼現(xiàn)試用辦法》……

3、1995年5月10日第八屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十三次會議通過頒布《中華人民共和國票據(jù)法》，1996年1月1日生效……2004年8月28日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十一次會議通過《中華人民共和國票據(jù)法》票據(jù)法原則一部完善的《票據(jù)法》應(yīng)當(dāng)具備：完善的票據(jù)體系例如與國際接軌、信用票據(jù)高效的流通制度例如票據(jù)的無因性、轉(zhuǎn)讓方式安全便捷的付款制度例如付款人的形式審查義務(wù)、完善票據(jù)付款金額目錄票據(jù)法基本概念EAS票據(jù)管理的發(fā)展EAS票據(jù)管理流程概述EAS票據(jù)管理業(yè)務(wù)場景及功能應(yīng)用基本概念-總體什么是票據(jù)？1.票據(jù)是具有一定權(quán)力的憑證：付款請求權(quán)

4、、追索權(quán)2.票據(jù)的權(quán)利與義務(wù)是不存在任何原因的，只要持票人拿到票據(jù)后，就已經(jīng)取得票據(jù)所賦予的全部權(quán)力。3.各國的票據(jù)法都要求對票據(jù)的形式和內(nèi)容保持標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化。4.票據(jù)是可流通的證券。除了票據(jù)本身的限制外，票據(jù)是可以憑背書和交付而轉(zhuǎn)讓。廣義的票據(jù)：是指商業(yè)上使用的各種單據(jù)或憑證，如發(fā)票、提貨單、棧單、倉單、保單等。狹義的票據(jù)：是專指依規(guī)定要式簽發(fā)和流通的信用工具，是以支付一定金額為目的。就本章內(nèi)容而言，流通票據(jù)是專指狹義票據(jù)。票據(jù)是出票人委托他人或自己承諾在特定時期向指定人或持票人無條件支付一定款項(xiàng)的書面憑證，它是以支付金錢為目的的特定證券?；?/p>

5、本概念-票據(jù)的特性和作用設(shè)權(quán)性要式性文義性無因性流通轉(zhuǎn)讓性有價性提示性返還性可追索性票據(jù)開立就是設(shè)定票據(jù)上的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系。票據(jù)是一種要式證券，即票據(jù)的制作必須具備法定的必要形式和內(nèi)容，才可以產(chǎn)生票據(jù)的效力。各國的票據(jù)法對這些必要項(xiàng)目都已作了詳細(xì)規(guī)定。票據(jù)權(quán)利依據(jù)票據(jù)上文字的含義解釋。票據(jù)是一種無因的證券，即票據(jù)是否成立完全不受票據(jù)原因的制約。這一特點(diǎn)有利于票據(jù)的流通轉(zhuǎn)讓。根據(jù)《英國票據(jù)法》規(guī)定：除非票據(jù)上寫出“禁止轉(zhuǎn)讓”字樣，或有不可轉(zhuǎn)讓的意旨以外，持票人以正當(dāng)手段取得票據(jù)后，都有權(quán)將其轉(zhuǎn)讓他人，且不必通知原債務(wù)人，對受讓人而言接受票據(jù)即獲得票

6、據(jù)上全部權(quán)利。票據(jù)是以貨幣金額為付給標(biāo)的物的有價證券。他必須以一定的貨幣金額表現(xiàn)并支付，而不能用實(shí)物或其他形式替代。持票人得到付款人支付的票款時，應(yīng)將簽收的票據(jù)交還付款人。由于票據(jù)的返還性，所以它不能無限期的流通，而是在到期日被付款后結(jié)束其流通。票據(jù)上的債權(quán)人（持票人）請求債務(wù)人（付款人）履行票據(jù)義務(wù)時，必須先向付款人提示票據(jù)。正當(dāng)持票人為維護(hù)其票據(jù)權(quán)利有權(quán)通過法定程序向所有票據(jù)債務(wù)人追索。1、結(jié)算功能（含支付功能）：基本功能2、信用功能：核心功能3、流通功能4、融資功能5、匯兌功能基本概念-票據(jù)分類票據(jù)如何分類？支票出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存

7、款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)本票出票人簽發(fā)的，承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)匯票出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)基本概念-支票與進(jìn)賬單轉(zhuǎn)賬支票只能用于轉(zhuǎn)賬期限10天現(xiàn)金支票只能用于提取現(xiàn)金期限10天普通支票既能轉(zhuǎn)賬也可以提取現(xiàn)金選擇轉(zhuǎn)賬或提現(xiàn)只需在支票角上選擇即可目前使用普通支票的城市較少，并不普遍銀行進(jìn)賬單持票人或收款人將票據(jù)款項(xiàng)存入收款人在銀行賬戶的憑證，也是銀行將票據(jù)款項(xiàng)記入收款人賬戶的憑證基本概念-本

8、票本票和匯票區(qū)別：1．當(dāng)事人本票：出票人和收款人；匯票：出票人、付款人和收款人。2．承兌手續(xù)本票：出票人即是付款人，遠(yuǎn)期本票無須辦理承兌