個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)課后習(xí)題與答案

個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)課后習(xí)題與答案

ID:31277585

大?。?39.00 KB

頁(yè)數(shù):31頁(yè)

時(shí)間:2019-01-08

個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)課后習(xí)題與答案_第1頁(yè)
個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)課后習(xí)題與答案_第2頁(yè)
個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)課后習(xí)題與答案_第3頁(yè)
個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)課后習(xí)題與答案_第4頁(yè)
個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)課后習(xí)題與答案_第5頁(yè)
資源描述:

《個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)課后習(xí)題與答案》由會(huì)員上傳分享,免費(fèi)在線閱讀,更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫(kù)。

1、..《個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)》課后習(xí)題及答案西華師范大學(xué)商學(xué)院編資料..目錄第一章個(gè)人理財(cái)需求與規(guī)劃…………………………………………1第二章個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)……………………………………………3※認(rèn)識(shí)家庭的財(cái)務(wù)狀況………………………………………………6第三章現(xiàn)金、儲(chǔ)蓄和消費(fèi)信貸理財(cái)…………………………………8第四章銀行理財(cái)產(chǎn)品理財(cái)……………………………………………10第五章證券投資理財(cái)…………………………………………………12第六章保險(xiǎn)理財(cái)………………………………………………………17第七章房地產(chǎn)理財(cái)……………………………………………………20第八章外匯與黃金理財(cái)………………………………………………

2、23第九章個(gè)人稅收規(guī)劃…………………………………………………27第十章人生事件規(guī)劃…………………………………………………29參考書(shū)目………………………………………………………………29資料..第一章個(gè)人理財(cái)需求與規(guī)劃一、單選題1.投資組合決策的基本原則是(D)A.收益率最大化B.風(fēng)險(xiǎn)最小化C.期望收益最大化D.給定期望收益條件下最小化投資風(fēng)險(xiǎn)2.下列理財(cái)目標(biāo)中屬于短期目標(biāo)的是(D)。A.子女教育儲(chǔ)蓄B.按揭買(mǎi)房C.退休D.休假3.以下哪一選項(xiàng)(B)不屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容。A.教育投資規(guī)劃B.健康規(guī)劃C.退休規(guī)劃D.居住規(guī)劃4.制訂個(gè)人理財(cái)目標(biāo)需要將(C)作為必須實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)。A.個(gè)人

3、風(fēng)險(xiǎn)管理B.長(zhǎng)期投資目標(biāo)C.預(yù)留現(xiàn)金儲(chǔ)備D.購(gòu)房目標(biāo)二、多項(xiàng)選擇題1.個(gè)人理財(cái)?shù)幕驹瓌t是(BC)。A.收益率最大化B.保障第一C.分散投資D.風(fēng)險(xiǎn)最小化2.個(gè)人理財(cái)?shù)木唧w目標(biāo)按照人生過(guò)程可以分為(ABCD)。A.個(gè)人單身期目標(biāo)B.家庭組成期目標(biāo)C.家庭成長(zhǎng)期目標(biāo)D.子女教育期目標(biāo)3.人們常常會(huì)犯哪些個(gè)人理財(cái)規(guī)劃錯(cuò)誤有(ABCD)。A.節(jié)儉生財(cái)B.理財(cái)是富人、高收入家庭的專(zhuān)利C.理財(cái)是投機(jī)活動(dòng)D.只有把錢(qián)放在銀行才是理財(cái)4.在投資理財(cái)活動(dòng)中,面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)出來(lái)的態(tài)度通常類(lèi)型有(ABCD)。A.激進(jìn)型B.穩(wěn)健型C.保守型D.極端保守型5.個(gè)人理財(cái)?shù)幕静襟E主要包括有(ABCD)。A.設(shè)定理財(cái)

4、目標(biāo)B.審視財(cái)務(wù)狀況C.明確理財(cái)階段D.優(yōu)化資產(chǎn)配置三、判斷題1.個(gè)人理財(cái)主要考慮的是資產(chǎn)的增值,因此,個(gè)人理財(cái)就是如何進(jìn)行投資。(×)2.理財(cái)工具中的儲(chǔ)蓄類(lèi)產(chǎn)品,其收益主要來(lái)源于存款利息,收益比較穩(wěn)定,收益水平不高。(√)3.個(gè)人理財(cái)?shù)慕K極目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)個(gè)人或家庭財(cái)務(wù)安全。(×)4.個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理主要是通過(guò)合理地利用保險(xiǎn)進(jìn)行可保風(fēng)險(xiǎn)的管理,所以保險(xiǎn)理財(cái)是完備理財(cái)計(jì)劃不可缺少的一部分。(√)5.理財(cái)是有錢(qián)人的事,對(duì)于普通的工薪階層是沒(méi)有用的。(×)四、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)要描述個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)是什么?答:個(gè)人理財(cái)目標(biāo)就是在一定期限內(nèi),給自己設(shè)定一個(gè)個(gè)人凈資產(chǎn)的增加值,即一定時(shí)期的個(gè)人理財(cái)目標(biāo),同時(shí)有計(jì)劃

5、地安排資產(chǎn)種類(lèi),以便獲得有序的現(xiàn)金流。我們將個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)分為基本目標(biāo)、最終目標(biāo)和具體目標(biāo)。資料..(1)個(gè)人理財(cái)?shù)幕灸繕?biāo)是實(shí)現(xiàn)個(gè)人或家庭財(cái)務(wù)安全。(2)個(gè)人理財(cái)?shù)慕K極目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)個(gè)人或家庭財(cái)務(wù)自由,享受高品質(zhì)的優(yōu)質(zhì)人生。(3)在實(shí)現(xiàn)個(gè)人理財(cái)最終目標(biāo)的過(guò)程中,我們可以設(shè)定不同階段的具體理財(cái)目標(biāo)。具體理財(cái)目標(biāo)不是一成不變的,在不同的階段,理財(cái)目標(biāo)也是不一樣的。2.個(gè)人理財(cái)?shù)闹饕襟E有哪些?答:個(gè)人理財(cái)?shù)幕静襟E有:(1)第一步:設(shè)定理財(cái)目標(biāo)。(2)第二步:審視財(cái)務(wù)狀況。(3)第三步:明確理財(cái)階段。(4)第四步:優(yōu)化資產(chǎn)配置。(5)第五步:跟蹤賬戶信息。(6)第六步:總結(jié)效果,策略調(diào)整。3.

6、主要理財(cái)工具有哪些?其基本特性是什么?答:主要理財(cái)工具及基本特性如下:(1)國(guó)債。公認(rèn)的最安全的投資工具,但流動(dòng)性不佳。(2)儲(chǔ)蓄類(lèi)產(chǎn)品。其收益主要來(lái)源于存款利息,安全性比較高,收益比較穩(wěn)定,收益水平不高。(3)銀行理財(cái)產(chǎn)品。該類(lèi)理財(cái)工具分兩類(lèi):一類(lèi)是保本理財(cái),另一類(lèi)是非保本理財(cái)。兩種收益率均為預(yù)期的,如果出現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn),收益均可能為零,非保本理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)有可能?chē)?yán)重虧損。這類(lèi)產(chǎn)品往往和特定的投資工具掛鉤,類(lèi)似于特定投資用途的定期存款,流動(dòng)性很差,而安全性要高于股票。(4)股票。典型的高風(fēng)險(xiǎn)、高收益、高流動(dòng)性投資工具。(5)基金。介于證券與儲(chǔ)蓄之間的一種投資工具,具有中高收益、中低風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性一般

7、的特征。(6)保險(xiǎn)產(chǎn)品。這類(lèi)產(chǎn)品特別強(qiáng)調(diào)現(xiàn)金價(jià)值保險(xiǎn)的保障功能和強(qiáng)制儲(chǔ)蓄功能。(7)外匯。(8)房地產(chǎn)。包括商鋪、住宅、寫(xiě)字樓等的投資。它的流動(dòng)性較差,變現(xiàn)能力弱、變現(xiàn)周期長(zhǎng),受宏觀經(jīng)濟(jì)政策影響大,收益不確定性較大。(9)金銀等貴金屬。它們的安全性高、收益性中等,但是流動(dòng)性低,變現(xiàn)能力較差。(10)衍生金融產(chǎn)品。是所有投資工具與產(chǎn)品中風(fēng)險(xiǎn)最高的,但是收益率也是最高的,這與其交易制度所決定的杠桿倍數(shù)密切相關(guān)。4.很多年輕人認(rèn)為理財(cái)是中

當(dāng)前文檔最多預(yù)覽五頁(yè),下載文檔查看全文

此文檔下載收益歸作者所有

當(dāng)前文檔最多預(yù)覽五頁(yè),下載文檔查看全文
溫馨提示:
1. 部分包含數(shù)學(xué)公式或PPT動(dòng)畫(huà)的文件,查看預(yù)覽時(shí)可能會(huì)顯示錯(cuò)亂或異常,文件下載后無(wú)此問(wèn)題,請(qǐng)放心下載。
2. 本文檔由用戶上傳,版權(quán)歸屬用戶,天天文庫(kù)負(fù)責(zé)整理代發(fā)布。如果您對(duì)本文檔版權(quán)有爭(zhēng)議請(qǐng)及時(shí)聯(lián)系客服。
3. 下載前請(qǐng)仔細(xì)閱讀文檔內(nèi)容,確認(rèn)文檔內(nèi)容符合您的需求后進(jìn)行下載,若出現(xiàn)內(nèi)容與標(biāo)題不符可向本站投訴處理。
4. 下載文檔時(shí)可能由于網(wǎng)絡(luò)波動(dòng)等原因無(wú)法下載或下載錯(cuò)誤,付費(fèi)完成后未能成功下載的用戶請(qǐng)聯(lián)系客服處理。