支行合規(guī)管理

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1、附件中信銀行支行內(nèi)控合規(guī)管理辦法（試行）（1.0版，2012年）第一章總則第一條為進(jìn)一步加強(qiáng)支行的內(nèi)控合規(guī)管理，切實(shí)防范各類風(fēng)險和案件隱患，確保支行網(wǎng)點(diǎn)安全穩(wěn)健運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)支行經(jīng)營管理與支行人員履職雙合規(guī)，依據(jù)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及其配套指引、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等外部監(jiān)管法規(guī)，以及《中信銀行員工廉潔從業(yè)規(guī)定》、《中信銀行員工行為守則》等相關(guān)管理制度，制定本辦法。第二條本辦法所稱支行是指我行在境內(nèi)具備金融許可證和物理營業(yè)場所，履行對外營業(yè)服務(wù)職能的所有營業(yè)機(jī)構(gòu)，具體包括各一、二級分行的分行營業(yè)部，以及所有同城支行和異地支行。第三條本辦法所稱的支行人員是指支行的行長，會計(jì)經(jīng)理

2、，對公客戶經(jīng)理，零售類管理、營銷及操作人員和柜員等：（一）支行長是指支行行長、副行長和行長助理；（二）會計(jì)經(jīng)理是指分行向其轄屬支行委派的會計(jì)負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)組織支行正確進(jìn)行會計(jì)核算，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)會計(jì)規(guī)章制度及會計(jì)操作規(guī)程，認(rèn)真履行事中控制和授權(quán)職責(zé)的會計(jì)人員；（三）對公客戶經(jīng)理是指按我行公司業(yè)務(wù)有關(guān)制度，直接面向市場，為公司客戶提供全方位金融服務(wù)的支行營銷代表；19/19（四）零售類管理、營銷及操作人員是指按我行零售業(yè)務(wù)有關(guān)制度，從事營業(yè)經(jīng)理、大堂經(jīng)理、引導(dǎo)員、低柜理財經(jīng)理、貴賓理財經(jīng)理、個貸客戶經(jīng)理、拓展主管、市場經(jīng)理，以及零售客戶經(jīng)理、分行級貴賓理財中心和個貸中心理財客戶經(jīng)理及個貸

3、客戶經(jīng)理等崗位工作的人員；（五）柜員是指使用核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、賬務(wù)集中業(yè)務(wù)系統(tǒng)等，完成相關(guān)會計(jì)處理的人員。第四條本辦法的內(nèi)容主要包括支行的內(nèi)控合規(guī)管理要求，支行人員的準(zhǔn)入管理、履職規(guī)范和禁止性規(guī)定，是加強(qiáng)支行內(nèi)控合規(guī)管理的基本要求。支行人員應(yīng)學(xué)習(xí)掌握本辦法各項(xiàng)規(guī)定，認(rèn)真領(lǐng)會本辦法精神，按照本辦法以及有關(guān)管理制度規(guī)定的崗位職責(zé)認(rèn)真履職。第五條支行內(nèi)控管理要按照“全員參與、職責(zé)明確、相互制約、講求實(shí)效”的原則認(rèn)真組織推進(jìn)風(fēng)險管理和內(nèi)部控制基礎(chǔ)建設(shè)，確保支行經(jīng)營管理依法合規(guī)，管理、營銷和業(yè)務(wù)操作行為嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范。第六條支行要根據(jù)總分行內(nèi)部控制相關(guān)要求和經(jīng)營管理需要，加強(qiáng)日常管理，整合內(nèi)控合規(guī)管理

4、資源，定期監(jiān)督檢查和評價內(nèi)控制度執(zhí)行情況，綜合利用各種監(jiān)督檢查信息，揭示主要風(fēng)險，提出防范建議，重視落實(shí)整改。第七條支行要嚴(yán)把人員選拔準(zhǔn)入關(guān)、用人關(guān)和考核評價關(guān)，堅(jiān)持“業(yè)務(wù)能力”和“職業(yè)操守”19/19相統(tǒng)一，注重干部員工行為品德和職業(yè)操守，并認(rèn)真落實(shí)好重要崗位員工定期輪換和強(qiáng)制休假制度。第八條支行要加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)，從經(jīng)營思想、經(jīng)營理念、職業(yè)道德、經(jīng)營作風(fēng)和行為習(xí)慣上培育良好的支行內(nèi)控合規(guī)文化，通過實(shí)施“合規(guī)支行”評選等活動，全力營造“全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)”的文化氛圍。第九條支行要加大對管理、營銷和操作人員崗位培訓(xùn)和警示教育，增強(qiáng)員工的合規(guī)經(jīng)營意識、風(fēng)險意識和自我保護(hù)

5、意識，確保每名員工都能明確自身的崗位職責(zé)以及上下級相關(guān)崗位的權(quán)限邊界，堅(jiān)決抵制人情、權(quán)利等因素對業(yè)務(wù)流程及操作規(guī)范的干擾，自覺防范合規(guī)風(fēng)險與操作風(fēng)險。第二章準(zhǔn)入管理第十條基本準(zhǔn)入要求支行人員均應(yīng)具備監(jiān)管法規(guī)和我行相關(guān)管理制度規(guī)定的任職資格基本要求和準(zhǔn)入條件。此外，有下列情形之一的，不得聘任：（一）有嚴(yán)重違法、違規(guī)、違紀(jì)等不良記錄的；（二）有涉黃、賭、毒等不良行為的；（三）曾經(jīng)利用銀行業(yè)務(wù)平臺和客戶資源，為不法分子提供便利,有不良記錄的；（四）曾經(jīng)竊取或泄漏我行商業(yè)秘密，嚴(yán)重?fù)p害我行信譽(yù)和利益的；19/19（五）參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸、地下錢莊非法融資或充當(dāng)資金掮客、參與洗錢的；（

6、六）違規(guī)參與或協(xié)助客戶特別是授信客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動的；（七）在員工行為動態(tài)排查中有異常表現(xiàn)，經(jīng)核查存在不當(dāng)行為的；（八）有其他違反法律法規(guī)、社會公德、職業(yè)道德等不良行為，經(jīng)考察不宜任用的；（九）違反廉潔從業(yè)相關(guān)規(guī)定的。第十一條對支行長的特別要求除本辦法第十條所列的基本準(zhǔn)入要求外，曾經(jīng)對嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負(fù)有直接責(zé)任或直接管理責(zé)任，并被有關(guān)機(jī)關(guān)依法處罰的，不得聘任為支行長。第十二條對會計(jì)經(jīng)理的特別要求除本辦法第十條所列的基本準(zhǔn)入要求外，會計(jì)經(jīng)理還應(yīng)當(dāng)具備《中信銀行支行會計(jì)經(jīng)理委派制實(shí)施辦法》規(guī)定的任職資格基本要求和專業(yè)準(zhǔn)入條件。對曾經(jīng)派駐支行的內(nèi)部風(fēng)

7、險暴露水平持續(xù)升高或?qū)Πl(fā)生的內(nèi)外部案件、重大差錯、重大違規(guī)負(fù)有主要責(zé)任的，不得聘用為會計(jì)經(jīng)理。第十三條對公客戶經(jīng)理，零售類管理、營銷及操作人員和柜員的特別要求19/19除本辦法第十條所列的基本準(zhǔn)入要求外，對公客戶經(jīng)理，零售類管理、營銷及操作人員和柜員還應(yīng)當(dāng)具備《中信銀行公司銀行業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》、《中信銀行網(wǎng)點(diǎn)零售業(yè)務(wù)銷售化轉(zhuǎn)型管理基本手冊》、《中信銀行貴賓理財客戶經(jīng)理管理辦法》、《中信銀行會計(jì)柜員準(zhǔn)入退出管理辦法》等總分行管理制度規(guī)定的任職資格基本要求、上崗要求