銀行項目資金監(jiān)管協(xié)議.doc

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1、編號：________銀行項目資金監(jiān)管協(xié)議甲方：______________________乙方：______________________簽訂日期：_____年____月____日第1頁共7頁第1頁共7頁銀行項目資金監(jiān)管協(xié)議甲方:農(nóng)業(yè)局(項目監(jiān)管部門)乙方:國土局(項目監(jiān)管部門)丙方:中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行丁方:公司(借款人)為促進xx項目實施，丙方向上級行申報了3000萬元的項目農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)與規(guī)模經(jīng)營扶貧貸款(以下簡稱項目貸款)，現(xiàn)已正式獲批。為加強項目管理，合理合規(guī)使用貸款資金，確保資金安全，按時足額歸還丙方貸款本息，經(jīng)甲乙丙丁四方協(xié)商，特簽訂本協(xié)議:一、項目貸款金額為30

2、00萬元整(大寫叁億陸仟萬元整)，由丁方作為借款人予以承貸，承貸日期以丙方和丁方簽訂的借據(jù)為準。二、項目貸款期限、利率及結(jié)息方式。項目貸款的期限為6年，貸款利率執(zhí)行人民銀行同期同檔次貸款基準利率上浮20%，按年調(diào)整，按月結(jié)息，貸款逾期加罰息30%，未按合同約定使用貸款加罰息100%。丙方對項目貸款按月計收利息，結(jié)息日為每月末的xx日?？稍诙》綆糇詣邮杖　Ｈ?、項目建設(shè)資金使用程序:第6頁共7頁(一)丁方根據(jù)用款計劃、工程進度報告和相關(guān)工程結(jié)算資料憑證，向丙方提出工程結(jié)算支付書面申請，并填制《農(nóng)田項目資金支取審批表》(以下簡稱“《資金支取審批表》”)。同時，需提供資金支付所需其他資料。

3、(二)甲、乙雙方分別對丁方提供的資料進行審核，并在《資金支取審批表》上出具明確支取意見。(三)丙方根據(jù)甲、乙雙方分管領(lǐng)導(dǎo)的審批意見，受理丁方的資金支付手續(xù)，按《資金支取審批表》所列清單支付資金。四、各方職責(zé)。(一)甲方、乙方(項目監(jiān)管部門)的主要職責(zé)。1、負責(zé)監(jiān)督、協(xié)調(diào)落實本協(xié)議有關(guān)內(nèi)容;對項目進行全面的組織協(xié)調(diào)，督促項目資金合規(guī)使用，封閉運行管理，確保項目保質(zhì)保量實施和完工。2、監(jiān)督項目建設(shè)資金合規(guī)使用，協(xié)調(diào)各有關(guān)部門安排和落實項目資本金及還本付息有關(guān)資金，確保項目各項資金來源及時足額到位。(二)丙方(中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行宜賓市南溪區(qū)支行)的主要職責(zé)。1.根據(jù)丁方提前申報的用款計劃和貸

4、款資金支付申請以及相關(guān)資料，及時辦理貸款發(fā)放和資金支付手續(xù)。2.加強對項目資金撥付的審查，監(jiān)督資金按規(guī)定使用和?？顚Ｓ?。3.加強對項目建設(shè)進度和資金管理，進行現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查，在檢查中，發(fā)現(xiàn)項目建設(shè)資金使用不合規(guī)，應(yīng)積極行使借款合同約定的權(quán)利。第6頁共7頁4.積極配合銀監(jiān)會和上級行的檢查，對上級行和銀監(jiān)會檢查中提出的問題及時向甲方匯報，及時與有關(guān)部門溝通協(xié)商，積極落實有關(guān)要求和措施。5.督促有關(guān)部門提前籌措還本付息資金，并足額收回貸款本金和利息。6.做好結(jié)算和相關(guān)服務(wù)工作，對重大信貸政策變化和新的管理要求，及時向相關(guān)職能部門、承貸主體進行宣傳匯報，提高良好的結(jié)算、咨詢等金融服務(wù)。7.

5、有權(quán)隨時對丁方在丙方開設(shè)的項目管理賬戶及之后的多層支付的資金使用情況進行監(jiān)管檢查。8.當項目出現(xiàn)延期、驗收不合格等情況的，丁方有權(quán)按照本協(xié)議第六條第(一)款約定采取相應(yīng)措施。(三)丁方的主要職責(zé)。1、落實借款合同約定的各項貸款條件，在丙方開設(shè)以下賬戶，分別核算和管理相關(guān)資金:(1)信貸資金賬戶。專門核算借款人在丙方獲得的貸款及支付情況。(2)項目收益賬戶。對財政撥付的本項目獎補資金、投資返還的成本及回報資金實行專戶管理。(3)項目資本金賬戶。專門核算借款人項目配套資金到位及支付情況。第6頁共7頁2、在貸款發(fā)放前，督促相關(guān)配套資金落實到位。對資金使用實行?？顚Ｓ?，確保工程款項目支付符合

6、規(guī)定用途，不挪作他用;根據(jù)工程進度和相關(guān)工程結(jié)算資料，提出工程結(jié)算支付書面申請，填寫《資金支取審批表》，并負責(zé)辦理資金支付有關(guān)手續(xù)及各項日常工作。3、對項目施工工程進度和質(zhì)量負責(zé)，對項目建設(shè)中遇到的有關(guān)情況和問題，及時向各方溝通協(xié)商。4、每月xx號之前，主動準備結(jié)付貸款利息資金存入還款賬戶(賬號:)，確保不出現(xiàn)拖欠貸款利息;根據(jù)償還貸款本金的計劃，在償還日期前將還貸資金及時到賬(賬號:)，確保按計劃償還貸款本金。當出現(xiàn)不能及時或足額償還借款的，通過其他途徑籌措還款資金，確保及時足額償還應(yīng)付的本息，如仍不能按時足額償還的，丙方有權(quán)停止發(fā)放貸款或提前收回貸款。5、協(xié)調(diào)督促相關(guān)交易對象在丙

7、方開設(shè)一般存款賬戶，將應(yīng)支付給交易對象的資金劃入其開設(shè)在丙方的賬戶。五、甲、乙、丙三方有權(quán)通過現(xiàn)場或非現(xiàn)場方式，檢查項目建設(shè)資金使用情況，包括:(一)項目資本金是否按計劃足額到位。(二)項目資金是否按施工進度和規(guī)定用途使用。(三)項目完成工程量和工程進度與累計資金支出是否相符。(四)預(yù)計總投資能否控制在項目工程概算范圍內(nèi)。(五)其他需要檢查的問題。第6頁共7頁在檢查過程中，如發(fā)現(xiàn)建設(shè)資金使用不合規(guī)，甲、乙、丙三方均有權(quán)要求丁方改正。丙方可視違約情況，采取必