海峽兩岸金融合作的瓶頸與機(jī)制創(chuàng)新構(gòu)想

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1、海峽兩岸金融合作的瓶頸與機(jī)制創(chuàng)新構(gòu)想摘要：本文在分析兩岸金融合作制度瓶頸的基礎(chǔ)上，提出建立海峽兩岸金融合作特區(qū)、創(chuàng)新兩岸金融監(jiān)管合作模式等機(jī)制設(shè)想?！　￡P(guān)鍵詞：海峽兩岸；金融合作；金融特區(qū)；機(jī)制　　　　一、海峽兩岸金融合作的現(xiàn)狀　　　　從海峽兩岸互設(shè)金融分支機(jī)構(gòu)狀況看。在銀行機(jī)構(gòu)設(shè)置方面，自1991年臺(tái)灣“陸委會(huì)”允許臺(tái)灣與大陸實(shí)現(xiàn)間接通匯，到2002年臺(tái)灣“財(cái)政部”開放兩岸金融往來政策，允許符合條件的臺(tái)灣銀行到大陸設(shè)立辦事處，從而為臺(tái)灣銀行進(jìn)入大陸及兩岸銀行業(yè)合作提供了條件。至2003年底，大陸已批準(zhǔn)7家臺(tái)資銀行大陸代表處

2、的申請(qǐng)。另外，大陸銀行也積極爭(zhēng)取赴臺(tái)設(shè)立辦事處，中國(guó)人民銀行于2003年批準(zhǔn)上海浦東銀行、招商銀行、香港工銀亞洲銀行和興業(yè)銀行赴臺(tái)設(shè)立辦事處的申請(qǐng)，臺(tái)灣財(cái)經(jīng)部門也表示大陸銀行在臺(tái)設(shè)立代表處的法律條件已具備，可依外國(guó)銀行來臺(tái)設(shè)立辦事處的相關(guān)辦法向“金管會(huì)”申請(qǐng)，但受臺(tái)灣當(dāng)局政策限制，至今無實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。在證券機(jī)構(gòu)設(shè)置方面，兩岸證券業(yè)的交流與合作已有多年，至2005年底，大陸共批準(zhǔn)17家臺(tái)灣證券公司經(jīng)第三地或從島內(nèi)直接來大陸設(shè)立26個(gè)代表處，盡管依法只能從事信息收集與咨詢業(yè)務(wù)，但許多經(jīng)香港進(jìn)入的臺(tái)灣證券公司早已經(jīng)營(yíng)相關(guān)業(yè)務(wù)。如，群

3、益證券上海代表處、元大京華證券北京代表處、寶來證券上海代表處等。由于兩岸尚未簽署證券金融監(jiān)管備忘錄(MOU)，因此，兩岸證券業(yè)合作仍很有限，大陸至今尚未有證券公司登陸臺(tái)灣。在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)置方面，臺(tái)灣于2000年初允許島內(nèi)保險(xiǎn)公司來大陸設(shè)立代表處，至2005年止，臺(tái)灣批準(zhǔn)15家臺(tái)灣保險(xiǎn)公司在大陸設(shè)立41家辦事處和2家分公司申請(qǐng)。其中大陸已批準(zhǔn)10家臺(tái)灣保險(xiǎn)公司在大陸設(shè)立了13個(gè)代表處、一家臺(tái)灣保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人公司和一家保險(xiǎn)合資公司。目前尚無大陸保險(xiǎn)公司在臺(tái)灣設(shè)立分支機(jī)構(gòu)?！　膬砂敦泿磐▍R與貨幣兌換狀況看。2001年以前，臺(tái)灣禁止兩岸

4、銀行直接往來，大陸與臺(tái)灣之間的通匯及信用證等銀行業(yè)務(wù)一直須經(jīng)第三地金融機(jī)構(gòu)中轉(zhuǎn)。迫于民間壓力，2001年11月，臺(tái)灣修改《臺(tái)灣地區(qū)與大陸地區(qū)金融業(yè)務(wù)往來許可辦法》，開放DBU與OBU業(yè)務(wù)，允許大陸金融機(jī)構(gòu)的票據(jù)通過第三地銀行匯入臺(tái)灣，大陸資金也可通過間接渠道入臺(tái)，兩岸間接通匯從單向向雙向發(fā)展。2002年7月，中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)大陸商業(yè)銀行與臺(tái)灣商業(yè)銀行建立代理行關(guān)系，交換密押，互開帳戶，兩岸的直接通匯業(yè)務(wù)從此正式啟動(dòng)。臺(tái)灣積極推動(dòng)DBU與OBU業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)兩岸境外分行進(jìn)行通匯與信用證業(yè)務(wù)，縮短了通匯時(shí)間與成本，提升了服務(wù)質(zhì)量

5、，但這種方式還要經(jīng)轉(zhuǎn)第三地。因此，依然沒有實(shí)現(xiàn)真正意義上的直接、全面通匯?！　呐_(tái)資企業(yè)在大陸資本市場(chǎng)上市融資狀況看。大陸2001年后逐步放開外資企業(yè)(包括臺(tái)資企業(yè))在大陸上市的限制，臺(tái)資控股企業(yè)甚至臺(tái)商獨(dú)資企業(yè)在大陸A股市場(chǎng)上市也沒有政策上的障礙。2003年12月30日，第一家臺(tái)資企業(yè)浙江國(guó)祥制冷股份有限公司在上海A股成功上市；2004年，深圳成霖潔具獲準(zhǔn)發(fā)行A股，再加上在深圳B股上市的廈門燦坤，目前已有3家臺(tái)資企業(yè)在大陸上市融資。此外，統(tǒng)一集團(tuán)、巨大集團(tuán)、北京聯(lián)華食品等30多家較符合上市規(guī)則的臺(tái)灣企業(yè)已在排隊(duì)等待上市，預(yù)

6、示著臺(tái)資企業(yè)在大陸資本市場(chǎng)上市融資將形成一道亮麗的風(fēng)景線。但目前臺(tái)灣當(dāng)局不僅限制大陸企業(yè)在臺(tái)上市，而且對(duì)在大陸投資的臺(tái)灣企業(yè)回臺(tái)上市的要求也采取消極態(tài)度并層層設(shè)置障礙，臺(tái)商回臺(tái)上市募集資金的愿望在短期內(nèi)很難實(shí)現(xiàn)，兩岸資本市場(chǎng)合作呈現(xiàn)明顯的單向性?！　暮{兩岸學(xué)術(shù)研討與人才交流狀況看。自1994年至2006年，由中國(guó)金融學(xué)會(huì)(大陸)、臺(tái)北金融研究會(huì)和中華經(jīng)濟(jì)研究院聯(lián)合舉辦的海峽兩岸金融學(xué)術(shù)研討會(huì)分別在島內(nèi)和大陸舉辦12屆，它不僅為拓展兩岸金融業(yè)務(wù)交流與合作提供了廣闊空間，也為兩岸金融專家互識(shí)互信搭建了平臺(tái)和橋梁。據(jù)估計(jì)，海峽

7、兩岸金融業(yè)者與專家學(xué)者舉辦的銀行、保險(xiǎn)、證券、經(jīng)貿(mào)等學(xué)術(shù)研討、交流、培訓(xùn)班有上百個(gè)，有數(shù)十萬人次參與交流。但兩岸的金融交流僅限于民間對(duì)民間、學(xué)術(shù)對(duì)學(xué)術(shù)，兩岸金融機(jī)構(gòu)間、官方之間交流缺乏平臺(tái)，民間“熱”官方“冷”的局面給兩岸金融合作的深化帶來一定困難?！　　　《?、海峽兩岸金融合作的客觀要求　　　　(一)兩岸金融合作是兩岸經(jīng)貿(mào)發(fā)展的內(nèi)在需求。自1979年初大陸提出兩岸“三通”倡議后，海峽兩岸經(jīng)貿(mào)合作從無到有，從小到大，合作領(lǐng)域不斷擴(kuò)展，合作層次不斷提高，互惠互利的經(jīng)貿(mào)合作格局已見輪廓。海峽兩岸貿(mào)易總額從1979年的0.8億美元增

8、長(zhǎng)到2005年的912.3億美元，年平均增長(zhǎng)率32％。其中，臺(tái)灣地區(qū)向大陸出口額由1979年的0.2億美元增長(zhǎng)到2005年的647.8億美元，年平均增長(zhǎng)率39％；臺(tái)灣外貿(mào)對(duì)海峽兩岸貿(mào)易依存度從1979年的0.25％增長(zhǎng)到2005年的20.4％，大陸外貿(mào)對(duì)海峽兩岸貿(mào)易依存度從1979年的0.