有哪些常用的洗錢(qián)方法？

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1、(轉(zhuǎn)載)有哪些常用的洗錢(qián)方法？?　　　　　洗錢(qián)，很多人已經(jīng)說(shuō)過(guò)就是通過(guò)各種手段把來(lái)歷不明的錢(qián)洗白，使其看上去擁有合法的來(lái)源的過(guò)程。比如說(shuō)貪污的贓款，毒品的收入，恐怖組織活動(dòng)的運(yùn)營(yíng)資金，色情服務(wù)業(yè)以及人口販賣(mài)的組織的贓款等。我國(guó)因?yàn)閷?duì)于大額人民幣的交易流通并沒(méi)有太多限制，所以感覺(jué)洗錢(qián)活動(dòng)的必要性沒(méi)有那么大?？隙ㄓ信栌延X(jué)得有錢(qián)就直接花好啦，只要不是官員，哪里會(huì)有人查。實(shí)際上，在美國(guó)，當(dāng)你用超過(guò)3000美金的現(xiàn)金進(jìn)行交易時(shí)，店家就需要登記你的身份信息了。你在銀行的存取款超過(guò)10000美金時(shí)，銀行要填報(bào)專(zhuān)門(mén)的CTR表格向相關(guān)部門(mén)報(bào)備。所以，國(guó)際上通行的

2、規(guī)則是理論上不洗錢(qián)的話，贓款幾乎是花不掉的?！　　　∥医o大家說(shuō)一下基本的主要洗錢(qián)方式。希望大家看后能感受到洗錢(qián)的人民其實(shí)都是高手啊。如今的洗錢(qián)活動(dòng)已經(jīng)發(fā)展到像一個(gè)程序，各個(gè)環(huán)節(jié)的指令是環(huán)環(huán)相扣，實(shí)在不是一般的辦案人員可以偵破的。好消息是，大部分的洗錢(qián)罪犯都沒(méi)有哈佛的MBA文憑，或者任何一個(gè)商學(xué)院的MBA。而且他們也沒(méi)錢(qián)去雇傭一個(gè)哈佛的MBA來(lái)給他們進(jìn)行詳細(xì)的精妙的計(jì)劃。所以還是可以被偵破的。。?！　　∈紫?，介紹初級(jí)的洗錢(qián)活動(dòng)。一般有三種　　　　用委托代理人。　　　　這種小case，一般調(diào)查人員用午餐的時(shí)間就可以解決了。洗錢(qián)者會(huì)將房產(chǎn)，銀行賬戶(hù)，

3、一些不動(dòng)產(chǎn)放在代理人名下。這些代理人都是真實(shí)存在的，擁有合法的身份。經(jīng)常會(huì)是洗錢(qián)者的親戚朋友。一般情況，洗錢(qián)者通過(guò)這些代理人會(huì)擁有眾多的銀行賬戶(hù)，存在銀行里的錢(qián)已經(jīng)洗白，可以放心的消費(fèi)?！　　　?.開(kāi)辦簡(jiǎn)單的企業(yè)來(lái)進(jìn)行偽裝　　　　開(kāi)辦一家公司，就可以合理的解釋收入來(lái)源了。一般情況下服務(wù)性的企業(yè)最好，因?yàn)槟愫茈y說(shuō)清楚一天的實(shí)際銷(xiāo)售額和庫(kù)存量。一些比較適合的小企業(yè)有：夜店，餐廳，快餐店，便利店，音像制品店，劇院，洗車(chē)行，洗衣店，酒店，設(shè)備租賃等?！　　　?.企業(yè)和銀行的復(fù)合版　　　　這種方法就開(kāi)始復(fù)雜起來(lái)，尤其是如果洗錢(qián)人比較聰明，懂得利用離岸公司

4、和離岸銀行的話?！　　　∨e個(gè)例子：　　　　李先生是一名毒梟?，F(xiàn)在的生意越來(lái)越好，他不得不開(kāi)一家公司來(lái)處理這些錢(qián)。首先他通過(guò)代理人成立了一家貿(mào)易公司，我們就稱(chēng)它為機(jī)器貓公司好了，這家公司的業(yè)務(wù)主要是從美洲進(jìn)口商品，公司的開(kāi)戶(hù)行為工商銀行。幾個(gè)月之后，李先生成立了另一家公司“大熊公司”，大熊公司取得了零售執(zhí)照，開(kāi)了一家靜香零售店專(zhuān)門(mén)出售美國(guó)的進(jìn)口商品。這家公司開(kāi)戶(hù)行為建設(shè)銀行。李先生知道大量的現(xiàn)金交易會(huì)引起注意，所以他嘗試著減少現(xiàn)金存款的數(shù)量。他購(gòu)買(mǎi)海洛因只用現(xiàn)金，出售海洛因時(shí)也盡量要求分銷(xiāo)點(diǎn)收取支票和旅行支票，再次他要求他的合伙人在各地各國(guó)購(gòu)買(mǎi)郵

5、局發(fā)售的郵政匯票。最終這些錢(qián)分別存進(jìn)了之前開(kāi)好戶(hù)的工商銀行和建設(shè)銀行?！　　　‘?dāng)這些錢(qián)都合法了以后，就要考慮如何投資的事情。接著大熊公司開(kāi)具一張35萬(wàn)美金的支票到臺(tái)灣的Straits銀行，李先生在那里買(mǎi)了一家酒零售店。再用另一張52萬(wàn)美金的支票購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)。然后李先生在美國(guó)花旗銀行的香港分行開(kāi)設(shè)賬戶(hù)。當(dāng)然美國(guó)是李先生最終洗錢(qián)的目的地。最終他成功地從工商銀行轉(zhuǎn)賬300萬(wàn)到香港花旗銀行。于是他用這筆錢(qián)買(mǎi)了一家酒店。于是，最終，這些臟錢(qián)都變成了高大上的資產(chǎn)?！　?　　　　其次，介紹中級(jí)洗錢(qián)方法　　　　1.黑市比索兌換計(jì)劃　　　　這其實(shí)是一個(gè)非常有名的案例

6、，Jose是一個(gè)世界級(jí)的毒品販子，他住在波哥大（哥倫比亞的首都，掌握著北美毒品分銷(xiāo)渠道。他在美國(guó)賺到了很多的錢(qián)，但是問(wèn)題在于哥倫比亞的貨幣是比索，他需要比索在當(dāng)?shù)叵M(fèi)。Maria是波哥大當(dāng)?shù)氐囊粋€(gè)活躍人物，認(rèn)識(shí)很多各個(gè)階層的人。她向Jose開(kāi)出條件，她要用哥倫比亞的比索購(gòu)買(mǎi)Jose手中的美元，代價(jià)是她獲得15%的折扣。她從哪里得到比索呢？第三個(gè)人物出場(chǎng)了，Robert，哥倫比亞一家電腦公司的老板。Robert的供貨商都是美國(guó)公司，而他的顧客都是哥倫比亞公司。所以他面臨著收入是比索所而支出需要美元的問(wèn)題。所以，Maria的邀請(qǐng)使他非常開(kāi)心?！　　?/p>

7、　于是，交易就這樣展開(kāi)了。Maria獲得Jose的授權(quán)，從他美國(guó)的小弟手中拿到200萬(wàn)美金。然后她雇傭眾多的人為其開(kāi)具銀行賬戶(hù)，將這些錢(qián)化整為零的存入銀行。（前文提過(guò)，美國(guó)存款超過(guò)10000美金便要求提供資金來(lái)源等合法文件).最終再通過(guò)電匯的方式將這筆錢(qián)匯合，轉(zhuǎn)給Robert的美國(guó)供貨商。當(dāng)Robert的供貨商收到貨款時(shí)，他們立即安排了相應(yīng)的200萬(wàn)美元的貨運(yùn)。此時(shí)，Robert在哥倫比亞支付了價(jià)值相當(dāng)于200萬(wàn)美金的比索給Maria。Maria再把這筆錢(qián)轉(zhuǎn)給Jose，當(dāng)然Maria從中提取15%的提成。到此，洗錢(qián)完成?！　　　∵@項(xiàng)交易的美妙之

8、處就在于，美元沒(méi)有離開(kāi)美國(guó)，比索也沒(méi)有離開(kāi)哥倫比亞。然后交易的三方都得到了自己想要的東西。Jose雖然支付了一部分抽成給Maria，但是他安全的將贓款