中油財(cái)務(wù)公司資金集中管理

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1、中油財(cái)務(wù)公司資金集中管理第3章中油財(cái)務(wù)公司資金集中管理現(xiàn)狀和存在的問(wèn)題3.1中油財(cái)務(wù)公司概況3.1.1中油財(cái)務(wù)公司的簡(jiǎn)介中油財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司是由中國(guó)石油天然氣集團(tuán)公司發(fā)起組建，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，于1995年12月18日正式成立的非銀行金融機(jī)構(gòu)。公司共有股東單位35家，注冊(cè)資本30億人民幣。公司實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的總裁負(fù)責(zé)制，是我國(guó)最大的財(cái)務(wù)公司之一，經(jīng)營(yíng)多種本外幣金融業(yè)務(wù)[32]。作為集團(tuán)公司內(nèi)部最先設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，公司堅(jiān)持“依托集團(tuán)，服務(wù)集團(tuán)，奉獻(xiàn)集團(tuán)”的宗旨，充分發(fā)揮集團(tuán)公司結(jié)算平臺(tái)、籌融資平臺(tái)、資金管理平臺(tái)功能，集聚閑散資金，降低籌資成本，提高資金運(yùn)作效率和效益，為中國(guó)

2、石油產(chǎn)業(yè)的發(fā)展提供了金融服務(wù)與支持。公司總部設(shè)有10個(gè)職能部門，在大慶、沈陽(yáng)、吉林、西安等地分別設(shè)立了4家分公司和全國(guó)61家業(yè)務(wù)受理處，服務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋集團(tuán)公司石油天然氣勘探開(kāi)發(fā)、煉油化工、管道運(yùn)輸、油氣煉化產(chǎn)品銷售、石油工程技術(shù)服務(wù)等各個(gè)領(lǐng)域，為400多家成員客戶提供了廣泛的金融產(chǎn)品和服務(wù)。站在新的歷史起點(diǎn)，中油財(cái)務(wù)公司以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，全面提升金融服務(wù)質(zhì)量和水平，加快推進(jìn)一流企業(yè)建設(shè)步伐，為集團(tuán)公司建設(shè)綜合性國(guó)際能源公司提供更強(qiáng)有力的金融服務(wù)與支持。3.1.2中油財(cái)務(wù)公司的發(fā)展歷程中油財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“中油財(cái)務(wù)公司”）最高權(quán)利機(jī)構(gòu)是股東會(huì)，實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理

3、負(fù)責(zé)制。為拓展業(yè)務(wù)，中油財(cái)務(wù)公司于1999年至2000年期間分別設(shè)立了大慶分公司、沈陽(yáng)分公司、吉林分公司、西安分公司等四個(gè)分支機(jī)構(gòu)，2008年3月又設(shè)立了香港分公司，這期間又圍繞公司總部和四個(gè)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立了35個(gè)業(yè)務(wù)受理處。財(cái)務(wù)公司多年來(lái)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，資產(chǎn)規(guī)模及利潤(rùn)額不斷增長(zhǎng)，目前均居國(guó)內(nèi)同行業(yè)的首位。作為企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司，中油財(cái)務(wù)公司可以開(kāi)展2004年9月發(fā)布實(shí)施的《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》規(guī)定范圍內(nèi)的全部業(yè)務(wù)。其業(yè)務(wù)主要有以下五方面，即結(jié)算業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)和咨詢服務(wù)。目前公司和意大利忠利保險(xiǎn)公司共同投資成立中意人壽保險(xiǎn)有限公司和中意財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司，公司均

4、持有它們50%的股份。同時(shí)，為實(shí)現(xiàn)境外資金結(jié)算與管理，2008年3月，經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，中油財(cái)務(wù)公司在香港設(shè)立了首家跨越大陸地域分支機(jī)構(gòu)。咨詢服務(wù)主要是為成員單位辦理財(cái)務(wù)和融資顧問(wèn)、信用鑒證及相關(guān)的咨詢。2008年至2009年，配合集團(tuán)公司“走出去”戰(zhàn)略，公司先后在香港、迪拜設(shè)立2家境外子公司，為境外成員企業(yè)提供跨境金融服務(wù)。15資金集中管理業(yè)務(wù)是一項(xiàng)綜合性業(yè)務(wù)，同時(shí)涉及結(jié)算、信貸、投資、國(guó)際業(yè)務(wù)等多個(gè)金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，要求其具有先進(jìn)的支付結(jié)算手段、賬戶管理手段及產(chǎn)品開(kāi)發(fā)能力，多元的融資和投資渠道，能夠根據(jù)客戶的要求提供相應(yīng)的資金管理方案。為提高綜合業(yè)務(wù)水平，中油財(cái)

5、務(wù)公司從2001年起陸續(xù)投資數(shù)千萬(wàn)人民幣進(jìn)行信息化建設(shè)，并在2003年實(shí)現(xiàn)ORACLE財(cái)務(wù)系統(tǒng)、電子商務(wù)系統(tǒng)正式運(yùn)行。目前，中油財(cái)務(wù)公司的電子商務(wù)系統(tǒng)和股份公司的財(cái)務(wù)系統(tǒng)已經(jīng)實(shí)現(xiàn)對(duì)接，賬務(wù)處理全面實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化。中油財(cái)務(wù)公司還投資開(kāi)發(fā)了“客戶網(wǎng)上金融系統(tǒng)”，針對(duì)客戶要求提供專業(yè)化的金融服務(wù)平臺(tái)和便捷的信息反饋渠道，方便客戶進(jìn)行及時(shí)的資金劃撥和信息查詢。中油財(cái)務(wù)公司還建立了通過(guò)Internet公用網(wǎng)絡(luò)安全地對(duì)公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行遠(yuǎn)程訪問(wèn)的VPN虛擬專用網(wǎng)絡(luò)，實(shí)現(xiàn)了公司網(wǎng)絡(luò)的多元化，并作為公司專線的備用線，當(dāng)公司總部和辦事處DDN專線出現(xiàn)故障時(shí)，可以緊急啟動(dòng)VPN代替專線，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)不

6、受影響。3.2中油財(cái)務(wù)公司資金集中管理的現(xiàn)狀本文主要從資金集中管理的定位，業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理三方面來(lái)分析中油財(cái)務(wù)公司資金集中管理的現(xiàn)狀。3.2.1資金集中管理的定位中油財(cái)務(wù)公司的發(fā)展定位契合了監(jiān)管部門對(duì)財(cái)務(wù)公司發(fā)展方向的指導(dǎo)，資金管理業(yè)務(wù)的核心地位已得到確立。中油財(cái)務(wù)公司所依托的石油產(chǎn)業(yè)的特點(diǎn)是，油氣資本總量巨大，利潤(rùn)豐厚，隨著國(guó)際市場(chǎng)油價(jià)的波動(dòng)，資金存量變化大，充分顯示了資金集中管理的重要性。此外我國(guó)國(guó)內(nèi)的石油資源儲(chǔ)量有限，石油資本向海外擴(kuò)張成為必然，對(duì)境外資金集中管理的要求也很迫切。而集團(tuán)公司目前的資金管理雖然已相對(duì)完善，但中油財(cái)務(wù)公司在加強(qiáng)為集團(tuán)資金管理服務(wù)方面還有很大的發(fā)

7、展空間和完善余地，資金管理服務(wù)這一主業(yè)仍需進(jìn)一步成熟起來(lái)。針對(duì)集團(tuán)資金集中管理的需要及財(cái)務(wù)公司自身發(fā)展的要求，財(cái)務(wù)公司目前資金集中管理業(yè)務(wù)的定位為：逐步確立資金集中管理在公司業(yè)務(wù)中的核心地位，以集團(tuán)公司油氣資本管理為服務(wù)對(duì)象，為集團(tuán)提供總部層面的資金集中管理；針對(duì)集團(tuán)資金集中管理的需要，為集團(tuán)設(shè)計(jì)并提供資金劃撥及歸集等集中管理方案，并通過(guò)資金管理系統(tǒng)及網(wǎng)上金融服務(wù)系統(tǒng)的建設(shè)保證集中管理方案的有效實(shí)施。3.2.2資金集中管理的業(yè)務(wù)（1）業(yè)務(wù)架構(gòu)目前，中油財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司資金集中管理業(yè)務(wù)由三部分構(gòu)成，一是面