基金公司業(yè)務(wù)介紹及基金投資策略

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1、課程內(nèi)容基金的基本知識基金的分類基金業(yè)務(wù)操作流程基金的投資技巧家庭理財與基金定投基金的基本知識NorthAmericaSouthAmericaAfricaAsiaEurope基金的基本概述基金的基本知識什么是基金：證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。簡言之，把你的錢交給別人打理。特點(diǎn)：1、集合理財，專業(yè)管理。2、組合投資，分散風(fēng)險。3、利益共享，風(fēng)險共擔(dān)。4、嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明。5、獨(dú)立托管，保

2、障安全?；鹗裁礃拥娜诉m合投資基金什么樣人適合投資基金？我想投資，但是我不是很清楚應(yīng)該買什么股票或債券我不懂金融方面的知識，掌握不了買入、賣出的時間點(diǎn)我的錢不多，又不懂怎么樣分散風(fēng)險我很忙，沒有時間關(guān)注大市，希望找到一個不需要自己費(fèi)心的資產(chǎn)增值機(jī)會每個月可用來投資的錢不多，除了放在銀行，還有什么更好的投資方式買基金的風(fēng)險大嗎基金的基本知識基金的發(fā)展概況基金在發(fā)達(dá)國家已經(jīng)有上百年的歷史了，最早起源于英國的信托公司。1868年，英國成立了“海外及殖民地政府信托基金“，被稱為基金的雛形，例如:東印度公司。世界上真正意義上的基金是：1924年

3、美國波士頓的”馬薩諸塞投資信托基金“第一只開放式基金。我國基金的發(fā)展概況中國基金業(yè)真正起步于20世紀(jì)的90年代。1998年3月23，開元、金泰兩只封閉式證券投資基金公開發(fā)行上市，標(biāo)志中國基金的發(fā)展進(jìn)入了一個新的歷程。2001年9月，我國第一只開放式基金——“華安創(chuàng)新”誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越?；鸬幕局R基金與其他金融工具的區(qū)別。基金股票債券銀行存款反應(yīng)的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同信托關(guān)系，是一種受益憑證投資者購買基金份額后成為基金受益人，其基金管理人只是提投資者管理資金，并不承擔(dān)投資損失風(fēng)險。所有權(quán)關(guān)系，

4、是一種所有權(quán)憑證，投資者購買后成為公司股東。債券債務(wù)關(guān)系，是一種，是一種債權(quán)憑證，投資者購買后成為該公司債權(quán)人。表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證，銀行對存款者負(fù)有法定保本付息責(zé)任。所籌資金的投向不同間接投資工具，主要投向股票、債券等直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)間接投資工具，銀行負(fù)責(zé)資金用途和投向投資收益與風(fēng)險不同投資眾多有價證券，能有效分散風(fēng)險，風(fēng)險適中，收益相對穩(wěn)健。價格波動大，高風(fēng)險、高收益價格較股票小，低風(fēng)險、低收益銀行利息相對固定，投資比較安全收益來源利息、股利、資本利得股利、資本利得利息、資本利得利息

5、投資渠道基金管理公司、證券公司、信托、銀行代銷證券公司債券發(fā)行機(jī)構(gòu)、證券公司、銀行銀行、信用社、郵政儲蓄銀行基金管理公司和基金托管人基金管理公司就是合伙投資牽頭操作人，是公司法人，資格是經(jīng)過中國證監(jiān)會審批基金公司與其他基金投資者一樣是合伙人之一，令一方面由于它牽頭操作。每年從大家合伙出資的資產(chǎn)中按一定比例提取勞務(wù)費(fèi)（基金管理費(fèi)），替投資者代雇代管理負(fù)責(zé)操盤的投資高手（就是基金經(jīng)理），還要幫基金經(jīng)理收集信息，定期公布基金資產(chǎn)和收益情況。為了大家合伙出的資金安全，不被基金公司這個牽頭人挪用，中國證監(jiān)會規(guī)定，基金資產(chǎn)不能放在基金公司內(nèi)部，基

6、金公司和基金經(jīng)理只管交易操作，記賬管錢的事找一個擅長此事又信用高人負(fù)責(zé)，這個角色當(dāng)然非銀行莫屬。于是基金資產(chǎn)放在銀行建立一個專門賬戶，由銀行管賬記賬稱基金托管。銀行勞務(wù)費(fèi)（稱基金托管費(fèi)）從大家合伙出資資產(chǎn)中按比例抽取?；鸹局R購買基金渠道出于對銀行的信任，現(xiàn)在大部分的基金投資者都是通過銀行購買基金的。其實(shí)，除了銀行，還有很多購買基金的渠道，不同的渠道，便利性、費(fèi)用、提供的服務(wù)都有較大的差別?；鸬慕灰自瓌t上是在哪里買在哪里贖回，而且日后如要進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換等操作，也需要通過當(dāng)時的交易渠道辦理。如果你中途要變更交易渠道，則需辦理轉(zhuǎn)托手續(xù)

7、，造成不必要的麻煩。因此，在投資前充分考慮，從便利性、費(fèi)用、可獲得的服務(wù)三個方面來對比，選擇一個適合自己的渠道顯得很重要。1．通過銀行柜臺和網(wǎng)上銀行購買基金銀行在大家心目中的信譽(yù)極好，直到現(xiàn)在，大部分投資者還是認(rèn)為在銀行購買基金比較放心。對投資者來說，銀行最大的優(yōu)點(diǎn)在于它服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)多，存取款方便，非常貼近投資者。而且，通過銀行購買基金，可面對面地和柜臺人員交流，得到幫助和建議。在銀行買賣基金有如下缺點(diǎn)：（1）需要親臨網(wǎng)點(diǎn)，并且要在工作日規(guī)定的時間辦理。（2）銀行代銷的基金種類有限，不同銀行代銷的基金種類也不同。投資者如果要購買多只基金，

8、很難在一家銀行辦妥。買基金渠道(3）銀行通常不代銷一家基金公司旗下的所有基金，這就給日后可能需要的基金轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)帶來麻煩。（4）銀行基本上都是銷售新基金，而且排檔期，經(jīng)常變換。2．通過證券公司買基金證券公司也是一個傳統(tǒng)的