理財規(guī)劃師-理財規(guī)劃師專業(yè)能力模擬

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1、理財規(guī)劃師專業(yè)能力模擬7一、單項(xiàng)選擇題1、保險的直接功能就是(?)。??A．眾人協(xié)力??B．損失賠償??C．危險事故??D．風(fēng)險因素張某今年70歲，妻子健在，有三個兒子，現(xiàn)在他想制訂一份財產(chǎn)傳承規(guī)劃，先向助理理財規(guī)劃師小舟咨詢，下列問題為咨詢的具體內(nèi)容，請選擇適合的答案：2、以下小舟對張某遺產(chǎn)范圍的界定錯誤的是(??)。??A．張某的房屋??B．張某的存款??C．張某收集的圖書資料??D．張某自己寫的小說的著作權(quán)3、張某要立遺囑，則下列(??)的設(shè)立不需要見證人在場。??A．代書遺囑??B．錄音遺囑??C．自書遺囑??D．口頭遺囑4、張某

2、選擇遺囑見證人可以(??)。??A．由三個兒子指定??B．由法院指定??C．由張某本人指定??D．由張某指定，但要征得三個兒子的同意根據(jù)下列內(nèi)容回答下列問題：??王先生年收入為15萬元，每年的儲蓄比率為40%。目前有存款2萬元，打算5年后買房，假設(shè)王先生的投資報酬率為15%。王先生買房時準(zhǔn)備貸款20年，假設(shè)房貸利率為6%。5、王先生可負(fù)擔(dān)的貸款為(??)萬元。??A．99.64??B．37.56??C．48.7??D．50.76、王先生可負(fù)擔(dān)的房屋總價為(??)萬元。??A．82.04??B．81.9??C．82.1??D．79.87、房

3、屋貸款占總房價的比率為(??)。??A．46%??B．70%??C．66.7%??D．80%8、假設(shè)王先生計劃購買100平方米的房子，則可負(fù)擔(dān)的房屋單價為(??)兀。??A．8204??B．8190??C．8210??D．79809、理財規(guī)劃師在給王先生做住房消費(fèi)規(guī)劃時，為了避免王先生因?yàn)檫€房貸而陷入財務(wù)危機(jī)，理財規(guī)劃師應(yīng)測算一下。按照經(jīng)驗(yàn)測算，貸款購房房價最好控制在年收入的(??)倍。??A．6??B．5??C．7??D．1010、王先生可負(fù)擔(dān)的首付款為(??)萬元。??A．44.48??B．28.66??C．27.34??D．28.3

4、411、有關(guān)投資和風(fēng)險的關(guān)系，以下認(rèn)識錯誤的是(??)。??A.任何投資都是有風(fēng)險的，只是大小程度不同而已??B.分散化投資所減小的只是系統(tǒng)性風(fēng)險，投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險是不可能減小的??C.投資額度的放大是以風(fēng)險程度提高為代價的??D.在一個有效的市場上，投資者能做到的最好的也就是取得和市場一致的“收益一風(fēng)險”平衡萬先生2003年買了一輛價值30萬元的奧迪A4，并對該車向某財產(chǎn)保險公司投了保。(根據(jù)材料回答以下各題)12、若2004年萬先生的汽車被盜。當(dāng)時奧迪A4的市價為32萬元。若保險公司在向萬先生支付的賠償額是32萬元來確定保險金額的，

5、則萬先生當(dāng)時可能投的是(??)。??A.重置成本保險??B.定值保險??C.施救費(fèi)用的賠償D.實(shí)際成本保險13、若萬先生剛購買保險時，由于還未上牌照，保單尚未生效，他怕會發(fā)生損失，則可以通過(??)來規(guī)避保單生效前的風(fēng)險。??A.投保單??B.暫保單??C.保險憑證??D.保險單14、若萬先生辦理了機(jī)動車輛險，2004年冬遭遇冰雹，萬先生對汽車進(jìn)行了計時救助，車輛未全損。萬先生進(jìn)行救助是花費(fèi)了5000元。則保險公司按(??)進(jìn)行賠付。??A.車輛實(shí)際價值??B.車輛購買價加上救助時的花費(fèi)??C.按保額賠付??D.車輛的損失金額加上救助費(fèi)1

6、5、若萬先生辦了機(jī)動車輛損失險，不及免賠。一次不小心將車燈撞壞，且將車上留下了劃痕。保險公司花了500元給萬先生修好了車，則保險公司依據(jù)的是(??)原則。??A.最大誠信??B.可保利益??C.近因原則??D.損失補(bǔ)償16、2006年萬先生欲買一輛新車，而將奧迪轉(zhuǎn)手賣給了包先生。則與奧迪有關(guān)的保險合同的變更屬于(??)。??A.投保人的變更??B.被保險人的變更??C.受益人的變更D.保險人的變更17、萬先生為兒子小才購買了健康保險，則在這份合同中，萬先生是(??)。??A.投保人??B.被保險人??C.受益人??D.保險人18、風(fēng)險相對

7、較大有申購和贖回費(fèi)用，適合長期投資的是(?)。??A．貨幣型基金?B．債券型基金?C．偏股型基金?D．股票19、在(?)層面，商業(yè)保險的作用主要體現(xiàn)在通過開展企業(yè)年金和團(tuán)體福利計劃等業(yè)務(wù)，為企業(yè)提供獨(dú)立運(yùn)作、專業(yè)化管理和適度保障的全程服務(wù)，成為國家社會保障體系的倡導(dǎo)者和主要承擔(dān)者。??A．成長型社會保障??B．享受型社會保障??C．基礎(chǔ)型社會保障??D．收入型社會保障20、共同共有人因經(jīng)營共有財產(chǎn)對外發(fā)生的財產(chǎn)責(zé)任或造成第三人損傷的，(??)應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。??A．全體共有人??B．經(jīng)營人??C．部分共有人?D．主共有人21、根據(jù)我國《證券法

8、》的有關(guān)規(guī)定，上市公司每年度都可有(?)%的配股額度。??A．20??B．30??C．40??D．5022、借款人如果需要提前還貸，須提前15天持原借款合同等資料向貸款機(jī)構(gòu)提出書面申請?zhí)崆斑€貸