《金融理財(cái)基礎(chǔ)》

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1、前　　言根據(jù)《上海市金融理財(cái)師專業(yè)技術(shù)水平認(rèn)證暫行辦法》，上海市金融理財(cái)師專業(yè)技術(shù)水平認(rèn)證實(shí)行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一組織、統(tǒng)一頒證。上海市金融理財(cái)師專業(yè)技術(shù)水平認(rèn)證分初級(jí)、中級(jí)兩個(gè)級(jí)別。中級(jí)考試設(shè)《金融理財(cái)基礎(chǔ)（中級(jí)）》、《金融理財(cái)籌劃（中級(jí)）》和《金融理財(cái)實(shí)務(wù)與規(guī)范（中級(jí)）》三個(gè)科目。我們組織有關(guān)專家編寫了《上海市金融理財(cái)師專業(yè)技術(shù)水平認(rèn)證（中級(jí)）考試標(biāo)準(zhǔn)》，考生可以根據(jù)本考試標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)容和要求，結(jié)合相關(guān)的參考書目進(jìn)行考前復(fù)習(xí)和準(zhǔn)備。上海市職業(yè)能力考試院二〇一二年三月目錄上海市金融理財(cái)師專業(yè)技術(shù)水平認(rèn)證（中級(jí)）考試標(biāo)準(zhǔn)1《金融理財(cái)基礎(chǔ)（中級(jí)）》1一、考試目的1二、考試試題類型1

2、三、考試時(shí)間1四、考試要求與內(nèi)容1第一部分基礎(chǔ)知識(shí)1第二部分金融理財(cái)產(chǎn)品與理財(cái)知識(shí)3附1：參考書目8附2：考試樣題8《金融理財(cái)籌劃（中級(jí)）》10一、考試目的10二、考試試題類型10三、考試時(shí)間10四、考試要求和內(nèi)容10第一部分貨幣的時(shí)間價(jià)值10第二部分理財(cái)規(guī)劃知識(shí)11附1：參考書目15附2：考試樣題15《金融理財(cái)實(shí)務(wù)與規(guī)范（中級(jí)）》17一、考試目的17二、考試試題類型17三、考試時(shí)間17四、考試要求和內(nèi)容17第一部分金融理財(cái)實(shí)務(wù)知識(shí)17第二部分金融理財(cái)相關(guān)法律、法規(guī)與規(guī)章19附1：參考書目23附2：參考法律、法規(guī)和規(guī)章23附3：考試樣題25上海市金融理財(cái)師專業(yè)技術(shù)水平認(rèn)

3、證（中級(jí)）考試標(biāo)準(zhǔn)《金融理財(cái)基礎(chǔ)（中級(jí)）》一、考試目的通過本科目考試，檢驗(yàn)考生對(duì)從事理財(cái)職業(yè)所必需的基本理論的掌握程度，測(cè)試考生是否具備從事理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)工作的基礎(chǔ)知識(shí)。二、考試試題類型1、判斷題：對(duì)于給出的每個(gè)命題是否正確作出判斷。2、單項(xiàng)選擇題：在每小題的4個(gè)備選答案中，選出1個(gè)正確的答案。3、多項(xiàng)選擇題：在每小題的4個(gè)備選答案中，選出2至4個(gè)正確的答案。4、計(jì)算題：根據(jù)給定的條件，就一個(gè)或者幾個(gè)問題通過計(jì)算得出結(jié)果，選擇正確的答案，選擇完全正確的給分；錯(cuò)選、少選、多選均不得分。三、考試時(shí)間本科目考試時(shí)間120分鐘。四、考試要求與內(nèi)容第一部分基礎(chǔ)知識(shí)考試要求：第27頁(yè)

4、（共26頁(yè)，金融理財(cái)師專業(yè)技術(shù)水平認(rèn)證考試標(biāo)準(zhǔn)）通過考試，檢驗(yàn)考生對(duì)金融理財(cái)?shù)幕靖拍?、金融理?cái)與人生的關(guān)系、金融理財(cái)業(yè)的發(fā)展、經(jīng)濟(jì)學(xué)與金融學(xué)基礎(chǔ)理論、金融市場(chǎng)與金融監(jiān)管等知識(shí)點(diǎn)的理解、掌握程度?？荚噧?nèi)容：一、金融理財(cái)概述1、金融理財(cái)2、金融理財(cái)與人生金融理財(cái)?shù)哪繕?biāo)，人生規(guī)劃，生命周期，職業(yè)與金融理財(cái)，金融理財(cái)?shù)脑瓌t。3、金融理財(cái)?shù)陌l(fā)展美國(guó)金融理財(cái)業(yè)的發(fā)展，金融理財(cái)?shù)膰?guó)際化，澳大利亞、日本、英國(guó)、加拿大金融理財(cái)業(yè)的發(fā)展，我國(guó)金融理財(cái)?shù)男枨螅覈?guó)金融理財(cái)?shù)陌l(fā)展，我國(guó)金融理財(cái)存在的問題。二、經(jīng)濟(jì)金融學(xué)基礎(chǔ)1、國(guó)民收入核算國(guó)民收入核算體系，國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的核算方法，國(guó)民收入核算

5、中的恒等關(guān)系，消費(fèi)函數(shù)、儲(chǔ)蓄函數(shù)、投資函數(shù)與進(jìn)出口函數(shù)，國(guó)民收入的決定。2、貨幣、利率與通貨膨脹貨幣，貨幣供給，貨幣需求，利率、投資與國(guó)民收入，通貨膨脹。3、財(cái)政政策與貨幣政策財(cái)政政策，貨幣政策，財(cái)政政策與貨幣政策組合。4、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、經(jīng)濟(jì)發(fā)展與經(jīng)濟(jì)周期經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，經(jīng)濟(jì)發(fā)展，經(jīng)濟(jì)周期。5、外匯、匯率、國(guó)際收支與國(guó)際投資外匯，匯率與匯率制度，國(guó)際收支，國(guó)際投資。第27頁(yè)（共26頁(yè)，金融理財(cái)師專業(yè)技術(shù)水平認(rèn)證考試標(biāo)準(zhǔn)）三、金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)與金融監(jiān)管1、金融市場(chǎng)金融市場(chǎng)，金融市場(chǎng)的基本要素，金融市場(chǎng)的分類。2、金融機(jī)構(gòu)商業(yè)銀行，證券公司，保險(xiǎn)公司，信托投資公司，基金管理公司。3

6、、金融監(jiān)管中國(guó)人民銀行，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)。第二部分金融理財(cái)產(chǎn)品與理財(cái)知識(shí)考試要求：通過考試，檢驗(yàn)考生對(duì)各種類型的金融理財(cái)產(chǎn)品和金融理財(cái)知識(shí)的理解、掌握程度?？荚噧?nèi)容：一、銀行產(chǎn)品1、銀行產(chǎn)品2、個(gè)人存款類產(chǎn)品活期儲(chǔ)蓄存款，定期儲(chǔ)蓄存款，定活兩便儲(chǔ)蓄，教育儲(chǔ)蓄存款，通知儲(chǔ)蓄存款。3、個(gè)人貸款類產(chǎn)品個(gè)人貸款的基本規(guī)定，個(gè)人住房貸款，個(gè)人汽車消費(fèi)貸款，商業(yè)性助學(xué)貸款，國(guó)家助學(xué)貸款，個(gè)人消費(fèi)額度貸款，個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款。4、個(gè)人中間產(chǎn)品代理類中間業(yè)務(wù)，支付結(jié)算類中間業(yè)務(wù)，咨詢顧問類中間業(yè)務(wù)，信托和托管類中間業(yè)務(wù)，交易類中間業(yè)務(wù)，擔(dān)保類中間業(yè)務(wù)。5、銀行卡產(chǎn)品第

7、27頁(yè)（共26頁(yè)，金融理財(cái)師專業(yè)技術(shù)水平認(rèn)證考試標(biāo)準(zhǔn)）個(gè)人借記卡，個(gè)人準(zhǔn)貸記卡。6、電子銀行產(chǎn)品網(wǎng)上個(gè)人銀行，電話銀行，手機(jī)銀行，自助銀行。二、債券理財(cái)知識(shí)1、債券債券與股票的區(qū)別，債券的分類，信用評(píng)級(jí)。2、債券市場(chǎng)債券市場(chǎng)的定義，債券市場(chǎng)的功能，債券市場(chǎng)的分類。3、債券的投資渠道債券的發(fā)行，債券的投資渠道。4、債券投資的風(fēng)險(xiǎn)與收益?zhèn)顿Y的風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避，債券的收益及其影響因素，債券收益率計(jì)算，債券定價(jià)。5、債券投資理財(cái)債券投資的原則，債券投資策略。三、股票理財(cái)知識(shí)1、股票股票的性質(zhì)，股票的分類，股票市場(chǎng)與投資程序。2、股票投資的風(fēng)險(xiǎn)與收