投投是道——基金定投

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1、投投是道——基金定額定投營銷2011“百縣千鎮(zhèn)”營銷宣講目錄三、投鼠忌器——定投營銷的困惑四、投其所好——定投營銷的技巧二、投桃報(bào)李——定投營銷的好處和前景一、投機(jī)取巧——定投的小機(jī)智、小技巧五、投石問路——定投營銷的工具及策略投機(jī)取巧基金定投：在固定的時(shí)間（如每月1號(hào)）以固定的金額（如1千元）投資到固定的開放式基金中，類似于銀行的零存整取方式。被國外稱為“懶人投資法”。投機(jī)取巧定額定投用時(shí)間平滑風(fēng)險(xiǎn)：逢低加碼，逢高減籌一個(gè)極端的例子：每月300元的定投，3個(gè)月內(nèi)大幅下跌單位凈值申購金額獲得份額第1期1.50300元200第2期1.00300元300第3期0.53

2、00元600合計(jì)：盈虧點(diǎn)：900元1100份900/1100=0.818元沒有永遠(yuǎn)上漲的市場(chǎng)，也沒有永遠(yuǎn)下跌的市場(chǎng)定額定投與一次性投入的差別：當(dāng)凈值回到1.0元時(shí)：定投（1.0-0.818）*1100=200.2，收益率22.24%一次性投資（1.0-1.5）*（900/1.5）=-300，收益率-33.33%當(dāng)凈值回到1.5元時(shí)：定投（1.5-0.818）*1100=750.2，收益率83.35%一次性投資（1.5-1.5）*（900/1.5）=0，收益率0投機(jī)取巧定額定投用復(fù)利實(shí)現(xiàn)價(jià)值：紅利再投將分紅用于購買基金份額，成果示范（假定年收益率為國際平均標(biāo)準(zhǔn)：12

3、%）定額定投與零存整取的區(qū)別：每月投資（A）1000元投資年數(shù)（N）收益率標(biāo)準(zhǔn)年收益率（I）5102030零存整取5年收益率3.25%￥65,055￥141,571￥337,425￥608,372標(biāo)普500指數(shù)30年年化收益率（1979-2009）8.00%￥73,477￥182,946￥589,020￥1,490,359上證綜合指數(shù)15年年化收益率（1994-2009）11.00%￥79,518￥216,998￥865,638￥2,804,520滬深300指數(shù)8年年化收益率（2002-2009）13.00%￥83,894￥244,037￥1,133,242￥4,

4、373,270相差72.4%相差618.8%定投賺錢的原理基金凈值走勢(shì)定投平均成本盈利區(qū)域第一步：通過定投自動(dòng)分散風(fēng)險(xiǎn)，獲取平均成本第二步：耐心等待市場(chǎng)翻轉(zhuǎn)，“微笑”獲利投機(jī)取巧基金定投的優(yōu)勢(shì)總結(jié)：平均成本，分散風(fēng)險(xiǎn)；復(fù)利效應(yīng)，讓錢生錢；強(qiáng)迫儲(chǔ)蓄，聚沙成塔；每月小小投入，完成人生大規(guī)劃（購房、購車、教育基金、養(yǎng)老）；避免時(shí)點(diǎn)選擇，幫你克服人性弱點(diǎn)；自動(dòng)扣款、手續(xù)簡(jiǎn)便、費(fèi)用優(yōu)惠、變現(xiàn)方便。投機(jī)取巧目錄三、投鼠忌器——定投營銷的困惑四、投其所好——定投營銷的技巧二、投桃報(bào)李——定投營銷的好處和前景一、投機(jī)取巧——定投的小機(jī)智、小技巧五、投石問路——定投營銷的工具及策略

5、客戶面理財(cái)人員面銀行面基金定投實(shí)現(xiàn)“三贏”投桃報(bào)李不用靠天吃飯，無論市場(chǎng)漲跌都有銷售量。長期合作，客戶穩(wěn)定性高，贏得更多銷售機(jī)會(huì)積少成多，自然增長，分解基金營銷壓力理財(cái)產(chǎn)品營銷切入點(diǎn)，售后服務(wù)無負(fù)擔(dān)投桃報(bào)李投桃報(bào)李以大豐支行為例：每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)每月新開40戶，（每網(wǎng)點(diǎn)2戶/天，20個(gè)工作日，）按每戶500元計(jì)算，共18個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，一年內(nèi)累計(jì)扣款金額有多少？第二年？第三年？計(jì)算公式：每戶每月500元X40戶X18=36萬元全年累積扣款數(shù)=36萬X（12+11+10+9+…+1)=48X78=2808萬元第二年：存量36萬元X12X12=5184萬元+新增2808=7992萬元

6、第三年：5184+5184+2808=13176萬元第三年：鹽城分行128個(gè)網(wǎng)點(diǎn)自然增長9.37億元！目錄三、投鼠忌器——定投營銷的困惑四、投其所好——定投營銷的技巧二、投桃報(bào)李——定投營銷的好處和前景一、投機(jī)取巧——定投的小機(jī)智、小技巧五、投石問路——定投營銷的工具及策略客戶在哪里？阿慶嫂唱的：來的都是客，全憑嘴一張……投鼠忌器“單身貴族”“年輕父母”“中年人”單身貴族：事業(yè)起步，收入不高消費(fèi)缺乏節(jié)制怕麻煩強(qiáng)制儲(chǔ)蓄、不做月光超低門檻、輕松理財(cái)自動(dòng)扣款、省時(shí)省心長期投資、積少成多平均成本、分散風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)管理、組合投資年輕父母：子女教育壓力大工作繁忙，無暇理財(cái)強(qiáng)制儲(chǔ)蓄

7、、不做月光超低門檻、輕松理財(cái)自動(dòng)扣款、省時(shí)省心長期投資、積少成多平均成本、分散風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)管理、組合投資中年人：養(yǎng)老需求減輕子女負(fù)擔(dān)強(qiáng)制儲(chǔ)蓄、不做月光超低門檻、輕松理財(cái)自動(dòng)扣款、省時(shí)省心長期投資、積少成多平均成本、分散風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)管理、組合投資想降低投資風(fēng)險(xiǎn)的人；長期理財(cái)規(guī)劃的人；沒有時(shí)間理財(cái)?shù)娜耍粡?qiáng)迫自己儲(chǔ)蓄的人；投資資金有限的人結(jié)論（百搭）基金定投是工薪族可以致富的法寶；基金定投是富人穩(wěn)健理財(cái)?shù)挠辛ξ淦?；需求在哪里？把適合的產(chǎn)品賣給對(duì)的人投鼠忌器從數(shù)據(jù)來看，從2002年到2010年歷年表現(xiàn)最好的基金，定投的年化收益率基本都在20%以上?；鸲ㄍ镀骄昊找骐m波動(dòng)比較大

8、，總體來看