2017-2021年智能投顧產(chǎn)業(yè)深度調(diào)研及投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告

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《2017-2021年智能投顧產(chǎn)業(yè)深度調(diào)研及投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告》由會(huì)員上傳分享,免費(fèi)在線閱讀,更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫(kù)。

1、中投顧問(wèn)產(chǎn)業(yè)研究中心2017-2021年智能投顧產(chǎn)業(yè)深度調(diào)研及投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告中投顧問(wèn)·讓投資更安全經(jīng)營(yíng)更穩(wěn)健第18頁(yè)中投顧問(wèn)產(chǎn)業(yè)研究中心內(nèi)容簡(jiǎn)述  2016年,金融科技成為金融領(lǐng)域的新寵,越來(lái)越多企業(yè)開(kāi)始用技術(shù)手段改善金融體系的各個(gè)方面,其中人工智能對(duì)于傳統(tǒng)金融行業(yè)的改變尤其引人注目。在投資管理領(lǐng)域,金融科技也開(kāi)始發(fā)揮作用,智能投顧產(chǎn)品不斷面世。所謂智能投顧(也稱機(jī)器人投顧),就是用云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、機(jī)器學(xué)習(xí)/深度學(xué)習(xí)等技術(shù)將資產(chǎn)組合理論等其他金融投資理論應(yīng)用到模型中,結(jié)合投資者個(gè)人財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)偏好,為投資者提供最佳投資組合。相對(duì)于傳統(tǒng)投顧模式,智能投顧具有門(mén)檻低、費(fèi)用低、信

2、息透明度高三大顯著優(yōu)勢(shì),2013-3015年機(jī)器人管理的資產(chǎn)已經(jīng)從2012年的幾乎為零迅速增加至187億美元。海外市場(chǎng)方面,在美國(guó)以Wealthfront、Betterment、FutureAdvisor與嘉信SIP為代表的智能投顧公司層出不窮,在具體運(yùn)營(yíng)上也各具特色。在中國(guó)市場(chǎng)方面,我國(guó)智能投顧概念的出現(xiàn)一方面是在普惠金融、全民理財(cái)?shù)内厔?shì)引導(dǎo)下,傳統(tǒng)投資顧問(wèn)行業(yè)自然轉(zhuǎn)型的結(jié)果;一方面是互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)技術(shù)、量化投資技術(shù)的加速發(fā)展而推動(dòng)的。國(guó)內(nèi)智能投顧產(chǎn)業(yè)目前尚處于起步階段,雖然晚于國(guó)外市場(chǎng)幾年時(shí)間,但目前已經(jīng)有多家公司推出了豐富的智能投顧產(chǎn)品,發(fā)展態(tài)勢(shì)迅猛。相較于歐美市場(chǎng)的傳統(tǒng)

3、金融機(jī)構(gòu),中國(guó)在培育智能投顧的土壤,如互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)?shù)母邼B透率、傳統(tǒng)理財(cái)市場(chǎng)服務(wù)的空白、居民強(qiáng)大的理財(cái)需求等方面,中國(guó)在這某些方面的具有更為明顯的優(yōu)勢(shì),這使得其互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)?shù)膭?chuàng)新對(duì)于傳統(tǒng)市場(chǎng)的變革更為猛烈。像阿里系“螞蟻金服”已經(jīng)在余額寶以及螞蟻基金銷(xiāo)售方面,展現(xiàn)出強(qiáng)大的影響力以及滲透率。因此,受益于巨頭涉足智能投顧,行業(yè)浪潮將迅速形成,而其強(qiáng)大的客戶流量資源與影響力,將推動(dòng)普通民眾對(duì)于智能投顧的認(rèn)知度和認(rèn)同感迅速增加,帶動(dòng)行業(yè)管理規(guī)模的快速增長(zhǎng)。中投顧問(wèn)發(fā)布的《2017-2021年智能投顧產(chǎn)業(yè)深度調(diào)研及投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告》共十章。首先介紹了智能投顧行業(yè)的相關(guān)概述,其次分析了智能投顧產(chǎn)

4、業(yè)發(fā)展驅(qū)動(dòng)力,接著重點(diǎn)分析了國(guó)內(nèi)外智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展?fàn)顩r,隨后報(bào)告著重分析了智能投顧產(chǎn)業(yè)主流模式及國(guó)內(nèi)外重點(diǎn)企業(yè);最后報(bào)告對(duì)智能投顧產(chǎn)業(yè)投資狀況及發(fā)展前景進(jìn)行了分析。中投顧問(wèn)·讓投資更安全經(jīng)營(yíng)更穩(wěn)健第18頁(yè)中投顧問(wèn)產(chǎn)業(yè)研究中心本研究報(bào)告數(shù)據(jù)主要來(lái)自于國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、中國(guó)證券行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)基金業(yè)協(xié)議、中投顧問(wèn)產(chǎn)業(yè)研究中心、中投顧問(wèn)市場(chǎng)調(diào)查中心以及國(guó)內(nèi)外重點(diǎn)刊物等渠道,數(shù)據(jù)權(quán)威、詳實(shí)、豐富,同時(shí)通過(guò)專業(yè)的分析預(yù)測(cè)模型,對(duì)行業(yè)核心發(fā)展指標(biāo)進(jìn)行科學(xué)地預(yù)測(cè)。您或貴單位若想對(duì)智能投顧產(chǎn)業(yè)有一個(gè)系統(tǒng)深入的了解、或者想投資智能投顧產(chǎn)業(yè),本報(bào)告將是您不可或缺的重要參考工具。中投顧問(wèn)·讓投資更安全經(jīng)營(yíng)更

5、穩(wěn)健第18頁(yè)中投顧問(wèn)產(chǎn)業(yè)研究中心報(bào)告目錄一、智能投顧定義5二、國(guó)際智能投顧產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀5三、中國(guó)智能投顧產(chǎn)業(yè)態(tài)勢(shì)6四、智能投顧平臺(tái)模式6五、智能投顧產(chǎn)業(yè)前景6六、智能投顧投資熱點(diǎn)7附:報(bào)告詳細(xì)目錄8中投顧問(wèn)·讓投資更安全經(jīng)營(yíng)更穩(wěn)健第18頁(yè)中投顧問(wèn)產(chǎn)業(yè)研究中心一、智能投顧定義智能投顧又稱機(jī)器人投顧,是一種人工智能與大數(shù)據(jù)相結(jié)合的在線財(cái)富管理服務(wù),它以多元化、優(yōu)質(zhì)化、低門(mén)檻、低成本為特征,依據(jù)現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論,結(jié)合個(gè)人投資者的理財(cái)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好,進(jìn)行以ETF為主的資產(chǎn)配置,并提供交易執(zhí)行、資產(chǎn)再平衡、稅收盈虧收割、房貸償還、稅收申報(bào)等增值服務(wù)。當(dāng)前,隨著科技日新月異的發(fā)展,其對(duì)于傳統(tǒng)金

6、融領(lǐng)域的滲透與變革有著愈演愈烈的趨勢(shì),以至于無(wú)論是傳統(tǒng)金融行業(yè)巨頭,還是快速崛起的新型科技型公司,都試圖通過(guò)抓住這場(chǎng)金融科技變革的浪潮,從而在新金融格局下分得更大的一塊蛋糕。在這背景之下,傳統(tǒng)財(cái)富管理行業(yè)這個(gè)萬(wàn)億級(jí)的市場(chǎng)也經(jīng)歷著巨大的行業(yè)變革。智能投顧,作為新型科技化金融工具,將扮演著無(wú)可比擬重要的角色。二、國(guó)際智能投顧產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀2008年開(kāi)始,以美國(guó)與歐洲為中心,一些提供在線資產(chǎn)管理服務(wù)并收取相關(guān)手續(xù)費(fèi)的金融公司相繼成立,在線專業(yè)投資咨詢服務(wù)迅速興起。近幾年,隨著移動(dòng)技術(shù)的迅猛發(fā)展,其增長(zhǎng)勢(shì)頭進(jìn)一步得以凸顯。目前,全球提供智能投資顧問(wèn)服務(wù)的公司數(shù)量眾多,其業(yè)務(wù)形式也是多種多樣,

7、遍布美國(guó)、歐洲、加拿大、澳大利亞、新加坡、印度、韓國(guó)等各個(gè)國(guó)家。2008年,美國(guó)成立的POWR(PointofWealthRegister)公司,以眾多個(gè)人投資者為服務(wù)對(duì)象,提供特殊化的“儲(chǔ)蓄A(yù)TM服務(wù)”,該項(xiàng)業(yè)務(wù)能夠使投資者有效利用現(xiàn)金存款、潛在存款及退休年金等進(jìn)行投資理財(cái)活動(dòng)。2011年,英國(guó)在線投資咨詢公司Nutmeg成立,不僅在線開(kāi)戶十分便利,而且僅收取1%的服務(wù)費(fèi)用,大幅低于傳統(tǒng)公司收取的交易手續(xù)費(fèi)7.5%,因此受到投資者歡迎。公司成立不到3年就吸收了4萬(wàn)名客戶,取得了一定成功。目

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