《銀行業(yè)反洗錢操作實(shí)務(wù)與案例》自測(cè)習(xí)題答案.要點(diǎn)

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1、銀行業(yè)反洗錢操作實(shí)務(wù)與案例自測(cè)習(xí)題目錄1.反洗錢內(nèi)部控制11.1.認(rèn)識(shí)反洗錢內(nèi)部控制11.1.1.反洗錢內(nèi)部制度的含義11.1.2.反洗錢內(nèi)部控制的意義和目標(biāo)21.1.3.建立反洗錢內(nèi)控機(jī)制的基本原則31.2.反洗錢內(nèi)部控制建設(shè)41.2.1.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求41.2.2.反洗錢內(nèi)控制度體系的主要內(nèi)容52.客戶身份識(shí)別72.1.客戶身份識(shí)別基礎(chǔ)知識(shí)72.1.1.客戶身份識(shí)別的重要性72.1.2.客戶身份識(shí)別的基本要求82.2.業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份102.2.1.業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份102.2.2.一次性金融服務(wù)如何識(shí)別客戶身份122.2.3.建立對(duì)

2、公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系如何識(shí)別客戶身份152.2.4.建立對(duì)公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系如何識(shí)別客戶身份202.2.5.建立個(gè)人存款業(yè)務(wù)關(guān)系如何識(shí)別客戶身份242.3.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份272.3.1.持續(xù)識(shí)別客戶身份基礎(chǔ)知識(shí)272.3.2.對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份282.3.3.對(duì)公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份292.3.4.個(gè)人人民幣存款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份302.3.5.個(gè)人外匯存款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份312.3.6.人民幣貨款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份322.3.7.外匯貸款業(yè)

3、務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份342.4.業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份342.4.1.終止對(duì)公賬戶存款類業(yè)務(wù)關(guān)系如何識(shí)別客戶身份342.4.2.終止個(gè)人賬戶存款類業(yè)務(wù)關(guān)系如何識(shí)別客戶身份372.4.3.終止貸款類業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份392.5.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理402.5.1.如何理解客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理402.5.2.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則412.5.3.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的參考因素432.5.4.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及等級(jí)確定452.5.5.分類風(fēng)險(xiǎn)控制措施452.6.客戶身份資料與交易記錄保存472.6.1.客戶身份資料與交易記錄保存的基本要求472.6.2.

4、客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施483.大額和可疑交易識(shí)別493.1.大額交易和可疑交易識(shí)別與報(bào)告493.1.1.交易報(bào)告制度基礎(chǔ)知識(shí)493.1.2.大額交易報(bào)告的內(nèi)容、程序及標(biāo)準(zhǔn)533.1.3.可疑交易報(bào)告的內(nèi)容、程序及標(biāo)準(zhǔn)563.1.4.可疑交易分類及識(shí)別技巧613.2.反恐怖融資663.2.1.我國(guó)關(guān)于恐怖融資的界定663.2.2.涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)683.2.3.涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征683.2.4.如何報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易713.2.5.涉恐黑名單管理714.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查和反洗錢調(diào)查734.1.配合開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查734.1.1.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)

5、檢查基本知識(shí)734.1.2.配合開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查854.2.配合開展反洗錢調(diào)查874.2.1.反洗錢調(diào)查基本制度874.2.2.反洗錢調(diào)查的程序和措施884.2.3.配合開展反洗錢調(diào)查895.反洗錢的培訓(xùn)與宣傳925.1反洗錢培訓(xùn)與宣傳925.1.1.反洗錢培訓(xùn)925.1.2.反洗錢宣傳931.1.反洗錢內(nèi)部控制1.1.認(rèn)識(shí)反洗錢內(nèi)部控制1.1.1.反洗錢內(nèi)部制度的含義1.反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對(duì)2.信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保

6、證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。對(duì)3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯(cuò)4.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？ABCDEA．員工的專業(yè)能力B．員工的職業(yè)操守C．員工的誠(chéng)信程度D．領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度E．領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施5.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任對(duì)721.1.1.反洗錢內(nèi)部控制的意義和目標(biāo)1.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致錯(cuò)2.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、

7、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制對(duì)3.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？ABCDA．外部監(jiān)管的要求B．金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要C．保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D．金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件4.反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？ABCA．保證國(guó)家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B．確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C．確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行D．確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低5.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家