銀保業(yè)務(wù)營(yíng)銷策劃方案

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1、江蘇經(jīng)貿(mào)職業(yè)技術(shù)學(xué)院《金融營(yíng)銷》期末課程設(shè)計(jì)2010/2011學(xué)年第二學(xué)期營(yíng)銷策劃方案班級(jí)姓名學(xué)號(hào)成績(jī)二零一一年六月考試說明一、考試形式：提交一份完整的營(yíng)銷策劃方案(必須是A4打印稿)二、提交時(shí)間：在最后一次課結(jié)束之前三、要求：（一）可選擇任一金融企業(yè)或者產(chǎn)品進(jìn)行營(yíng)銷策劃（二）格式及內(nèi)容要求一個(gè)完整的策劃方案至少需要包含以下的內(nèi)容：1.營(yíng)銷環(huán)境分析（宏觀環(huán)境分析、微觀環(huán)境分析、市場(chǎng)概況等）2.消費(fèi)者分析（消費(fèi)特征、年齡、性別、職業(yè)、收入、受教育程度、區(qū)域分布、購(gòu)買動(dòng)機(jī)、消費(fèi)者對(duì)產(chǎn)品的態(tài)度、購(gòu)買的時(shí)間地點(diǎn)頻次等）3.金融產(chǎn)品分析（包含產(chǎn)品特點(diǎn)分析、產(chǎn)品生命周期、產(chǎn)品定位、SWOT分析等

2、）4.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況分析（競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手是誰？他們的營(yíng)銷策略是什么？實(shí)施效果如何？）5.STP戰(zhàn)略分析（市場(chǎng)細(xì)分、目標(biāo)市場(chǎng)策略、產(chǎn)品定位策略）6.4p’s策略表現(xiàn)（產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略、促銷策略等）7.計(jì)劃執(zhí)行與費(fèi)用預(yù)算（執(zhí)行團(tuán)隊(duì)、時(shí)間段、運(yùn)用媒體、費(fèi)用預(yù)算等）8.策劃調(diào)整與效果監(jiān)測(cè)。（三）打印要求論文必須以A4紙打??；打印的格式為：1.正反面打印，第一頁(yè)為封面，封面上不要有頁(yè)碼，封二為考試說明，也無須頁(yè)碼；2.第二頁(yè)開始為正文，正文頁(yè)碼從第1頁(yè)開始，頁(yè)碼居中，正文字體要求：一級(jí)標(biāo)題、二級(jí)標(biāo)題、三級(jí)標(biāo)題均采用小四號(hào)楷體并加粗，正文中其它字體采用五號(hào)宋體。（四）論文提交要求每位同學(xué)須提

3、交電子版和打印好的文稿各一份，電子版文稿在最后一次課前發(fā)送至郵箱：mjxzuoye@126.com，郵件標(biāo)題為“姓名＋學(xué)號(hào)＋策劃方案標(biāo)題”，打印好的文稿在最后一次課之前統(tǒng)一交到老師手里，未按照要求提交論文者本門考試成績(jī)以零分計(jì)。（五）字?jǐn)?shù)要求策劃方案至少寫到3000字以上。要求有三級(jí)提綱，盡量做到觀點(diǎn)清楚，層次清晰，語(yǔ)言流暢，并能體現(xiàn)專業(yè)的特點(diǎn)。盡量少犯一些低級(jí)錯(cuò)誤，比如格式混亂，段前未空兩格，錯(cuò)別字較多等。特別聲明：方案需獨(dú)立完成，如發(fā)現(xiàn)抄襲，期末成績(jī)一律按零分計(jì)。銀保業(yè)務(wù)營(yíng)銷策劃方案概要提示銀行保險(xiǎn)是在經(jīng)濟(jì)全球化和金融自由化的推動(dòng)下，銀行業(yè)務(wù)與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相互滲透、銀行資本和保險(xiǎn)資本

4、相互融合的產(chǎn)物，其已成為西方發(fā)達(dá)國(guó)家銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)開辟新市場(chǎng)、提高利潤(rùn)率的重要手段。銀保合作是目前我國(guó)金融領(lǐng)域的一個(gè)熱點(diǎn)問題，銀行和保險(xiǎn)的高層都已認(rèn)識(shí)到銀保合作是將來行業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)。的確，在我國(guó)嚴(yán)格分業(yè)經(jīng)營(yíng)的條件下，銀保雙方的合作，不失為達(dá)到共贏的好途徑。無論是銀行還是保險(xiǎn)公司，緊密聯(lián)盟所表現(xiàn)出的是急欲把自己與對(duì)方的利益捆綁的沖動(dòng)。但事與愿違，在實(shí)際的發(fā)展過程中，銀保合作并不一帆風(fēng)順，近幾年出現(xiàn)明顯放緩并一度停滯的現(xiàn)象，尤其是進(jìn)入2006年以來，受一些股市、政策等因素的影響，銀保業(yè)務(wù)出現(xiàn)跌蕩起伏的不穩(wěn)定局面。如何使雙方合作走得更長(zhǎng)、更遠(yuǎn)，建立起長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略伙伴關(guān)系，是銀行、保險(xiǎn)部門以及

5、監(jiān)管當(dāng)局所必須要考慮的重要課題。一、策劃目的本次策劃主要針對(duì)銀保業(yè)務(wù)展開營(yíng)銷，圍繞我國(guó)“十一五”規(guī)劃中有關(guān)金融業(yè)發(fā)展的總體要求,認(rèn)真審視合作雙方的優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)?機(jī)遇與威脅,突破目前狹義概念上的低層次合作(即只通過銀行銷售產(chǎn)品),實(shí)現(xiàn)廣義概念上的高層次合作(聯(lián)手開發(fā)金融市場(chǎng)),充分發(fā)揮創(chuàng)新機(jī)制在銀保合作發(fā)展中的作用,合理地配置資源和完善服務(wù),實(shí)現(xiàn)“你中有我,我中有你,相互參股,相互融合”,合作雙方成為利益共同體,逐步過渡到資本運(yùn)營(yíng)一體化甚至經(jīng)營(yíng)管理一體化,形成能夠提供多元化服務(wù)的金融超市?二、營(yíng)銷環(huán)境分析（一）宏觀環(huán)境分析1、國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境?總體上看，銀保業(yè)務(wù)內(nèi)外部環(huán)境正在發(fā)生積極變化，

6、為業(yè)務(wù)發(fā)展提供了強(qiáng)勁的增長(zhǎng)動(dòng)力。從中長(zhǎng)期看，我國(guó)工業(yè)化、城鎮(zhèn)化進(jìn)程不斷加快，社會(huì)多元化趨勢(shì)繼續(xù)發(fā)展，人民群眾的銀保需求日趨多樣，國(guó)內(nèi)銀保市場(chǎng)容量持續(xù)擴(kuò)大。中國(guó)將從一個(gè)有潛力的新興銀保市場(chǎng)，成長(zhǎng)為全球最重要的銀保市場(chǎng)之一。從近期看，當(dāng)前我國(guó)經(jīng)濟(jì)正朝著宏觀調(diào)控的預(yù)期方向發(fā)展，保持了回升向好的態(tài)勢(shì)。市場(chǎng)驅(qū)動(dòng)的消費(fèi)、投資和出口共同拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的格局初步形成，投資增速按預(yù)期逐漸回落，國(guó)內(nèi)消費(fèi)增速穩(wěn)步加快，出口恢復(fù)至正常年份經(jīng)濟(jì)發(fā)展所需水平，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的動(dòng)力結(jié)構(gòu)發(fā)生積極變化，增長(zhǎng)的穩(wěn)定性和可持續(xù)性增強(qiáng)，為銀保業(yè)務(wù)營(yíng)造了良好的外部發(fā)展環(huán)境。但同時(shí)也要看到，當(dāng)前國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)仍然極其復(fù)雜，國(guó)際金融危機(jī)

7、影響的嚴(yán)重性和經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的曲折性都超過了人們的預(yù)期，宏觀調(diào)控面臨的“兩難”問題增多，銀保業(yè)務(wù)發(fā)展面臨較大挑戰(zhàn)。國(guó)內(nèi)方面，實(shí)體經(jīng)濟(jì)走勢(shì)和金融市場(chǎng)變化，可能給銀保需求和資產(chǎn)配置帶來更多不確定性。如果利率水平進(jìn)行調(diào)整，對(duì)銀保產(chǎn)品需求將產(chǎn)生復(fù)雜影響，同時(shí)也對(duì)銀保資產(chǎn)配置能力提出更高要求。匯率形成機(jī)制改革重啟之后，人民幣匯率波動(dòng)增大，銀保10公司持有的外幣資產(chǎn)將面臨匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。資本市場(chǎng)振蕩，不僅增加資產(chǎn)負(fù)債匹配難度，也給防范投資風(fēng)險(xiǎn)和提高投資收益帶來較大壓力。國(guó)際方