企業(yè)年金計(jì)劃賬戶管理合同指引

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1、第二部分企業(yè)年金計(jì)劃賬戶管理合同指引合同編號(hào)：受托人：賬戶管理人：簽署時(shí)間：5甲　　方：聯(lián)系地址：郵政編碼：電　　話：傳　　真：法定代表人：企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格證書編號(hào)：乙方：聯(lián)系地址：郵政編碼：電話：傳真：法定代表人：企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格證書編號(hào)：5第二部分企業(yè)年金計(jì)劃賬戶管理合同指引合同編號(hào)：受托人：賬戶管理人：簽署時(shí)間：5甲　　方：聯(lián)系地址：郵政編碼：電　　話：傳　　真：法定代表人：企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格證書編號(hào)：乙方：聯(lián)系地址：郵政編碼：電話：傳真：法定代表人：企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格證書編號(hào)：5目錄前言14第一章定義14第二章聲明與承諾58第三章權(quán)

2、利與義務(wù)69第四章企業(yè)年金計(jì)劃信息登記912第五章企業(yè)賬戶與個(gè)人賬戶的建立912第六章繳費(fèi)信息的處理1013第七章待遇支付信息的處理1013第八章個(gè)人賬戶權(quán)益的轉(zhuǎn)移和保留處理1114第九章投資管理信息的處理1114第十章差錯(cuò)處理原則1215第十一章賬戶管理費(fèi)1316第十二章信息報(bào)告與披露1316第十三章禁止行為1417第十四章違約責(zé)任與免責(zé)條款1518第十五章?tīng)?zhēng)議的處理1518第十六章本合同的生效、期限、變更與終止1619第十七章保密條款1821第十八章通知與送達(dá)1922第十九章其他事項(xiàng)19225前言為規(guī)范企業(yè)年金基金的運(yùn)作，維護(hù)甲乙雙方及受益人的合法權(quán)益，明確甲乙雙

3、方的權(quán)利義務(wù)，依《中華人民共和國(guó)信托法》、《中華人民共和國(guó)合同法》、《企業(yè)年金試行辦法》（勞動(dòng)和社會(huì)保障部令第20號(hào)）、《企業(yè)年金基金管理辦法》（人力資源和社會(huì)保障部令第11號(hào)）等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定及公司企業(yè)年金方案，在平等自愿和誠(chéng)實(shí)信用的基礎(chǔ)上，甲乙雙方簽訂《企業(yè)年金計(jì)劃賬戶管理合同》（以下簡(jiǎn)稱“本合同”）。第一章定義在本合同中，除上下文另有解釋外，下列詞語(yǔ)應(yīng)當(dāng)具有如下含義：1.1企業(yè)年金：指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，自愿建立的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)制度。1.2企業(yè)年金方案：指由公司發(fā)起、公司職工參與、經(jīng)過(guò)公司和公司職工的集體協(xié)商，并經(jīng)人力資源社會(huì)保障行政部門

4、審核備案的具有法律效力的文件，內(nèi)容包括參加人員范圍，資金籌集方式，個(gè)人賬戶管理方式，基金管理方式，企業(yè)年金待遇計(jì)發(fā)辦法、支付方式、支付條件，組織管理和監(jiān)督方式，中止繳費(fèi)的條件及雙方約定的其他事項(xiàng)等。1.3企業(yè)年金計(jì)劃：由企業(yè)年金方案和企業(yè)年金基金管理合同等法律文件組成。1.4企業(yè)年金單一計(jì)劃：指受托人將單個(gè)委托人交付的企業(yè)年金基金，單獨(dú)進(jìn)行受托管理的企業(yè)年金計(jì)劃。211.5企業(yè)年金集合計(jì)劃：指同一受托人將多個(gè)委托人交付的企業(yè)年金基金，集中進(jìn)行受托管理的企業(yè)年金計(jì)劃。1.6企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)：指企業(yè)及其職工根據(jù)企業(yè)年金方案歸集的資金及其投資運(yùn)營(yíng)收益形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基

5、金。1.7委托人：指建立企業(yè)年金計(jì)劃的公司及其職工。本合同中公司代表委托人行使委托人的權(quán)利義務(wù)。1.8受益人：指按照企業(yè)年金方案規(guī)定，參加企業(yè)年金計(jì)劃的公司職工及其他享有企業(yè)年金計(jì)劃受益權(quán)的自然人。1.9受托人：指受托管理企業(yè)年金基金的符合國(guó)家規(guī)定的養(yǎng)老金管理公司等法人受托機(jī)構(gòu)，本合同中特指甲方。1.10賬戶管理人：指接受受托人委托管理企業(yè)年金基金賬戶的符合國(guó)家規(guī)定的專業(yè)機(jī)構(gòu),本合同中特指乙方。1.11托管人：指接受受托人委托保管企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的符合國(guó)家規(guī)定的商業(yè)銀行。1.12投資管理人：指接受受托人委托投資管理企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的符合國(guó)家規(guī)定的專業(yè)機(jī)構(gòu)。1.13企業(yè)

6、賬戶：指用于記錄企業(yè)基本信息及企業(yè)年金計(jì)劃?rùn)?quán)益信息的賬戶。企業(yè)基本信息至少應(yīng)當(dāng)包括企業(yè)編碼、企業(yè)名稱、組織機(jī)構(gòu)代碼、通訊地址、聯(lián)系人姓名及電話；企業(yè)年金計(jì)劃?rùn)?quán)益信息至少應(yīng)當(dāng)包括繳費(fèi)、支付、投資收益、權(quán)益余額、未歸屬權(quán)益等信息。1.14個(gè)人賬戶：指用于記錄職工個(gè)人基本信息、企業(yè)繳費(fèi)信息、個(gè)人繳費(fèi)信息、投資收益、已歸屬權(quán)益等信息的賬戶。1.1521保留賬戶：指職工因變動(dòng)工作、升學(xué)、參軍、失業(yè)等法律法規(guī)規(guī)定的原因離職或者企業(yè)年金計(jì)劃終止且沒(méi)有加入其他受托人管理的企業(yè)年金計(jì)劃時(shí)，用于記錄職工個(gè)人基本信息、投資收益、權(quán)益余額等信息的賬戶。1.16退休賬戶：指職工退休選擇分期領(lǐng)取

7、企業(yè)年金待遇時(shí)，用于記錄職工個(gè)人基本信息、企業(yè)年金待遇支付、投資收益、權(quán)益余額等信息的賬戶。1.17繳費(fèi)規(guī)則：指企業(yè)年金方案對(duì)企業(yè)和職工繳費(fèi)水平、繳費(fèi)周期及繳費(fèi)方式等的規(guī)定。1.18支付規(guī)則：指企業(yè)年金方案對(duì)待遇支付方式及支付周期等的規(guī)定。1.19歸屬規(guī)則：指企業(yè)年金方案對(duì)職工企業(yè)年金個(gè)人賬戶中企業(yè)繳費(fèi)及投資收益部分的歸屬條件、歸屬計(jì)算方式等的規(guī)定。1.20投資組合：指為分散風(fēng)險(xiǎn)而將企業(yè)年金基金分成的若干投資單元。1.21已歸屬權(quán)益：指職工符合企業(yè)年金方案規(guī)定的歸屬條件時(shí)，確定該職工企業(yè)年金個(gè)人賬戶中企業(yè)繳費(fèi)及其投資運(yùn)營(yíng)收益中應(yīng)當(dāng)取得的權(quán)益。1.22