《關(guān)干審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法津若干問題的解釋》的理解與適用.要點(diǎn)

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1、一言興邦基業(yè)為本《關(guān)干審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法津若干問題的解釋》的理解與適用最高人民法院于2010?年12?月13?日公布了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋【?2010?】?18?號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《解釋》）。為便于理解和適用，現(xiàn)對(duì)《解釋》的制定背景和主要內(nèi)容作如下說明：????一、制定《解釋》的背景和意義????就非法集資刑事案件法律適用問題研究制定司法解釋，主要有以下三個(gè)方面的考慮：????第一，非法集資犯罪活動(dòng)危害市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，損害人民群眾利益，影響社會(huì)穩(wěn)定，屬于典型的涉眾型犯罪，具有極為嚴(yán)重的社會(huì)危害性。近

2、年來查處的“萬里大造林”案、“億霖木業(yè)”案、“興邦公司”案、“海天公司”案、“中科公司”案、“山川公司”案、湘西自治州非法集資案等一批重大非法集資刑事案件，涉案金額大，受害人數(shù)多，作案周期長(zhǎng)，案發(fā)后大部分集資款已被揮霍、轉(zhuǎn)移、隱匿，資金返還率低，集資群眾損失慘重，頻頻引發(fā)聚眾上訪等大規(guī)模群體性事件和受害群眾自殺等惡性事件。????第二，當(dāng)前非法集資犯罪活動(dòng)持續(xù)高發(fā)，涉及各個(gè)領(lǐng)域，形勢(shì)嚴(yán)峻。相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，2005?年至2010?年6?月，非法集資類案件共計(jì)超過1?萬起，涉案金額人民幣（以下幣種均為人民幣）l000多億元，每年約以2000起、集資

3、額200億的規(guī)?？焖僭黾?。特別是自2008?辦公地址:鄭州市鄭東新區(qū)東風(fēng)南路與創(chuàng)業(yè)路交交匯處綠地之窗云峰座A座28層電話:0371-56631227傳真:69509377郵編:45000監(jiān)督電話:0371-5663122713673393127網(wǎng)址:www.zwfanzui.com一言興邦基業(yè)為本年以來，受全球金融危機(jī)的影響，國(guó)內(nèi)社會(huì)資金供需緊張，不但催生了各種新型非法集資犯罪活動(dòng)，原有的非法集資犯罪活動(dòng)也在加速暴露。犯罪分子往往依托合法注冊(cè)的公司、企業(yè)，以響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、項(xiàng)目投資、委托理財(cái)?shù)葹榛献?，巧妙偽裝，故意混淆非法集

4、資與合法融資的界限；新的非法集資手法層出不窮，利用經(jīng)營(yíng)投資、商品銷售、電子商務(wù)、基金運(yùn)作、風(fēng)險(xiǎn)投資、新能源開發(fā)、外匯交易、消費(fèi)返利、黃金期貨交易等形式的非法集資紛紛涌現(xiàn)，并不斷由傳統(tǒng)的種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)向房地產(chǎn)、商貿(mào)、金融、旅游、醫(yī)療衛(wèi)生、教育等行業(yè)滲透，極具隱蔽性和欺騙性。第三，對(duì)于形形色色的非法集資犯罪活動(dòng)，實(shí)踐中普遍反映，相關(guān)法律規(guī)定不夠明確、具體，政策法律界限不易把握，法律適用疑難問題較多。比如，非法集資與合法借貸、合法生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與借用合法經(jīng)營(yíng)形式進(jìn)行的非法集資的區(qū)分界限；非法吸收公眾存款中的“公眾”的具體理解；集資詐騙罪中的“非法占有

5、目的”的具體認(rèn)定；以轉(zhuǎn)讓股權(quán)向社會(huì)公眾變相發(fā)行股票的行為能否認(rèn)定為擅自發(fā)行股票等。這些問題在一定程度上影響了非法集資犯罪活動(dòng)的及早發(fā)現(xiàn)和有效打擊。????為此，最高人民法院會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)經(jīng)認(rèn)真調(diào)研，并廣泛聽取最高人民檢察院、公安部等有關(guān)單位的意見，制定出臺(tái)了本司法解釋?！督忉尅返某雠_(tái)，對(duì)于貫徹“打早打小”的方針，依法從嚴(yán)打擊嚴(yán)重非法集資犯罪活動(dòng)，提高群眾防范意識(shí)具有重要意義：首先，《解釋》明確了非法集資的概念和特征要件，劃清了非法集資與合法融資的政策法律邊界，有利于監(jiān)管部門和辦案機(jī)關(guān)及時(shí)發(fā)現(xiàn)、查處非法集資活動(dòng)，打消潛在犯罪分子的

6、僥幸心理，防止合法融資的非法轉(zhuǎn)變和非法集資的惡性發(fā)展。其次，《解釋》對(duì)非法集資相關(guān)的各種犯罪的法律適用作出了具體規(guī)定，明確了非法吸收公眾存款等非法集資犯罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)以及集資詐騙罪中“非法占有目的”要件的司法認(rèn)定，有利于正確區(qū)分罪與罪、罪與非罪、輕罪與重罪的界限，依法從嚴(yán)懲處嚴(yán)重的非法集資犯罪活動(dòng)。最后，《解釋》對(duì)實(shí)踐中各種非法集資活動(dòng)進(jìn)行了甄別梳理，并特別規(guī)定了非法集資活動(dòng)中虛假?gòu)V告犯罪行為的處理意見和處罰標(biāo)準(zhǔn)，有利于提高廣大群眾的防范意識(shí)和識(shí)別能力，消除非法集資犯罪活動(dòng)的社會(huì)誘因，切實(shí)維護(hù)人民群眾的合法權(quán)益和社會(huì)穩(wěn)定。二、關(guān)于非法集資的

7、概念、特征要件和罪名適用?????????早在1996?年制定的《最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》規(guī)定：““非法集資”是指法人、其他組織或者個(gè)人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。”辦公地址:鄭州市鄭東新區(qū)東風(fēng)南路與創(chuàng)業(yè)路交交匯處綠地之窗云峰座A座28層電話:0371-56631227傳真:69509377郵編:45000監(jiān)督電話:0371-5663122713673393127網(wǎng)址:www.zwfanzui.com一言興邦基業(yè)為本對(duì)此實(shí)踐中反映，將非法集資的定義落腳在“未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)”，存在諸多局限性和不

8、確定性，越來越難以滿足新形勢(shì)下對(duì)新型非法集資活動(dòng)的打擊需要。比如，“未經(jīng)批準(zhǔn)”僅適用于法律明確規(guī)定應(yīng)當(dāng)審批而未經(jīng)審批的非法融資行為，包括合法借貸、私募基金等在內(nèi)的合