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1、河南財(cái)經(jīng)學(xué)院本科生畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）商業(yè)銀行發(fā)展投資銀行業(yè)務(wù)問題的研究院系名稱財(cái)政金融學(xué)院姓 名杜習(xí)華學(xué) 號(hào)2005405303?！ I(yè)金融學(xué)指導(dǎo)教師黃湃教授2009年5月20日18摘 要我國(guó)實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營(yíng)，分業(yè)監(jiān)管”的金融體制，人民幣利率市場(chǎng)化改革進(jìn)一步推進(jìn)，存貸利差進(jìn)一步縮減，直接融資產(chǎn)品所占的市場(chǎng)融資額度不斷擴(kuò)大，銀行業(yè)已經(jīng)全面開放，商業(yè)銀行要面對(duì)外資銀行的激烈競(jìng)爭(zhēng)與挑戰(zhàn)。為了提高經(jīng)營(yíng)能力和盈利水平，商業(yè)銀行必須開展投資銀行業(yè)務(wù)。國(guó)家已經(jīng)在政策法規(guī)層面對(duì)商業(yè)銀行發(fā)展投資銀行業(yè)務(wù)提供了依據(jù)。我國(guó)商業(yè)銀行由于本身所具有的一些特征構(gòu)成了我國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展投資銀行業(yè)務(wù)所具有
2、的先天優(yōu)勢(shì)，但由于制度約束、人才匱乏、風(fēng)險(xiǎn)控制、業(yè)務(wù)整合等原因，我國(guó)商業(yè)銀行的投資銀行業(yè)務(wù)與國(guó)際大型金融機(jī)構(gòu)相比仍有不小的差距。因而在自身優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上，建立投資銀行部門、加強(qiáng)業(yè)務(wù)整合聯(lián)動(dòng)、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控機(jī)制、培養(yǎng)專門業(yè)務(wù)人才，使我國(guó)商業(yè)銀行在開展投資銀行業(yè)務(wù)的同時(shí)，進(jìn)而提高我國(guó)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)能力和盈利水平。關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行；投資銀行業(yè)務(wù)；業(yè)務(wù)綜合化18AbstractChina'simplementationof"separateoperation,separatesupervision,"thefinancialsystem,market-orientedreformof
3、RMBinterestratefurther,tothedepositandlendingratefurtherreducedtheproportionofdirectfinancingmarketfinancingproductlineexpansion,thebankingindustryhasbeenfullyliberalized,commercialbankshavetofacefiercecompetitionofforeignbanksandchallenges.Inordertoincreasethelevelofoperatingcapacityandp
4、rofitability,commercialbanksarerequiredtocarryoutinvestmentbankingbusiness.Nationallevelpoliciesandregulationshavebeeninthecommercialbankstodevelopinvestmentbankingbusinessprovidesabasis.China'scommercialbanksasaresultofsomeinherentcharacteristicsconstitutethedevelopmentofChina'scommercia
5、lbankswithinvestmentbankingbusinessoftheinnatesuperiority,butbecauseofsystemconstraints,lackofpersonnel,riskmanagement,businessintegrationandotherreasons,China'scommercialbanks,investmentbankingandinternationalcomparedtolargefinancialinstitutionsisstillalargegap.Thereforethebasisoftheirow
6、nadvantages,theestablishmentoftheinvestmentbankingsectortostrengthentheintegrationofjointoperations,asoundriskcontrolmechanism,specialoperationstrainingpersonnel,tomakeChina'scommercialbanksininvestmentbankingatthesametime,China'scommercialbankstoimprovetheoperatingcapacityandlevelofprofi
7、tability.KeyWords:Commercialbanks;Investmentbanking;Businessintegration18目 錄引言……………………………………………………………………………………………1一、投資銀行業(yè)務(wù)簡(jiǎn)述…………………………………………………………………………3二、我國(guó)商業(yè)銀行的投資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展背景和發(fā)展?fàn)顩r……………………………………4（一）我國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展投資銀行業(yè)務(wù)的背景………………………………………………41.適應(yīng)法律法規(guī)現(xiàn)狀的必然選擇……………………………………………………
