個(gè)人借款管理制度

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1、個(gè)人借款管理制度報(bào)送：總經(jīng)辦編號(hào)：發(fā)送：各部門(mén)頁(yè)次：共2頁(yè)發(fā)自：財(cái)務(wù)部日期：2013年10月日主題：個(gè)人借款管理制度一、總則1、為加強(qiáng)個(gè)人借款管理，規(guī)范借款流程，完備借款手續(xù)，明確借款責(zé)任，減少個(gè)借款損失，制定本制度。本制度所稱(chēng)的個(gè)人借款是指公司員工以個(gè)人的名義對(duì)公司的借款。3、個(gè)人借款分備用金借款和臨時(shí)借款。備用金借款是指借款人由于日常業(yè)務(wù)需要，經(jīng)常保留的借款。臨時(shí)借款指臨時(shí)需要而發(fā)生的借款，如：差旅費(fèi)借款，支付房租借款。4、本制度適用于湖北珩生投資有限公司及子公司。二、借款條件1、借款人必須是辦理了入職手續(xù)的正式員工，新員工還須在入職1個(gè)月后方可借款。新員工特殊條件下需借款的，須有具

2、備資格的其他員工進(jìn)行擔(dān)保（在《借支單》上確認(rèn)簽字，以下同）；2、借款必須是用于公司業(yè)務(wù)，非公事項(xiàng)不得向公司借款；3、個(gè)人借款用于以現(xiàn)金支付的業(yè)務(wù)，以非現(xiàn)金方式支付的業(yè)務(wù)不得借款。三、借款流程1、借款人填寫(xiě)《借支單》，有相關(guān)附件的需附相關(guān)附件；2、部門(mén)負(fù)責(zé)人審簽《借支單》；3、分管領(lǐng)導(dǎo)審簽《借支單》；4、財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人《借支單》；5、董事長(zhǎng)審批《借支單》；6、借款人憑審簽完的《借支單》原件到財(cái)務(wù)出納處領(lǐng)款，并在《借支單》上簽收。四、備用金借款要求1、借款額度（即借款最高金額）：序號(hào)部門(mén)或人員借款額度（元）備注1行政部負(fù)責(zé)人50002經(jīng)營(yíng)部負(fù)責(zé)人50003物資部負(fù)責(zé)人50004營(yíng)銷(xiāo)部負(fù)責(zé)人50

3、005項(xiàng)目前期負(fù)責(zé)人50006各項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)20000伙食費(fèi)備用金2、新增備用金借款人員、調(diào)整備用金借款額度須以呈簽的形式報(bào)審批，其流程同借款流程。3、借款人在跨單位調(diào)動(dòng)或離職前須一次還清備用金借款。五、臨時(shí)借款要求1、各部門(mén)發(fā)生的臨時(shí)借款指定專(zhuān)人經(jīng)辦，專(zhuān)人負(fù)責(zé)，以免多人掛帳。2、臨時(shí)借款限額原則為借款人月工資額，因情況特殊，需超限額借款的部分需有具備資格的其他員工進(jìn)行擔(dān)保。3、對(duì)于再次發(fā)生臨時(shí)借款的，遵循“前款不清、后款不借”的原則。4、借款人需在業(yè)務(wù)完畢后7天內(nèi)辦理報(bào)銷(xiāo)手續(xù)，無(wú)故逾期（從業(yè)務(wù)完畢時(shí)間計(jì)算）1月以上的扣除借款人及分管領(lǐng)導(dǎo)工資并按每單每月罰款200元。六、附則：1、個(gè)人借款須

4、于當(dāng)年12月31日前還清，確需再借款的在下年重新辦理個(gè)人借款手續(xù)。2、借款人未還清借款前不得辦理跨單位調(diào)動(dòng)或離職手續(xù)，否則，產(chǎn)生的損失由責(zé)任人承擔(dān)。3、各部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)個(gè)人借款管理，個(gè)人借款產(chǎn)生損失的依次由擔(dān)保人、部門(mén)負(fù)責(zé)人承擔(dān)連帶責(zé)任。4、本制度從2013年11月起施行，以前與此相抵觸的規(guī)定作廢。5、本制度由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)解釋。擬制人：批準(zhǔn)人簽字：批準(zhǔn)日期：抄送：總經(jīng)辦、各分子公司、各部門(mén)、各項(xiàng)目。PAGEPAGE1