單客戶多銀行業(yè)務指南

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1、附件1證券公司開展第三方存管單客戶多銀行服務操作指南一、關于賬戶體系與賬戶管理（一）賬戶體系。允許同一客戶開立多個同名資金賬戶，每個資金賬戶分別對應一個存管銀行，客戶的每個資金賬戶與在對應存管銀行開立的客戶交易結算資金（以下稱客戶資金）管理賬戶、銀行結算賬戶之間，保持一一對應的第三方存管關系。同一客戶最多可開立5個資金賬戶。客戶指定一個資金賬戶作為主資金賬戶，其他資金賬戶為輔助資金賬戶。主資金賬戶用于資金存取、與輔助資金賬戶進行資金劃轉、證券交易及清算交收；輔助資金賬戶僅用于資金存取、與主資金賬戶進行資金劃轉。（二）賬戶開立?？蛻舻?/p>

2、每個資金賬戶均須由客戶本人在證券營業(yè)部現(xiàn)場申請開立，并按規(guī)定逐一辦理客戶資金第三方存管簽約手續(xù)，將開戶資料納入客戶檔案統(tǒng)一管理?？蛻糍~戶管理應符合相關監(jiān)管規(guī)定的要求。證券公司應加強客戶開戶的審核，確保申請開通單客戶多銀行服務方式的客戶賬戶為合格賬戶。同一客戶多個資金賬戶之間的客戶關鍵信息應當通過技術系統(tǒng)自動、同步實現(xiàn)更新，以確保資金賬戶關鍵信息一致。20currencydeposit,weprescribeapassonaregularbasis,qilucardaccountonaregularbasis),certificate

3、bondsandsavingsbonds(electronic);3.notdrawnonabanksavingscertificate,certificatebondsapplyformortgageloans,acceptingonlythelender7（三）主資金賬戶變更?？蛻艨梢陨暾堊兏髻Y金賬戶，并在證券營業(yè)部現(xiàn)場辦理。證券公司應確保變更后的主資金賬戶與原主資金賬戶的資金賬戶屬性信息保持一致。二、關于協(xié)議簽署（一）客戶申請開立每一個資金賬戶時，均應與證券公司、指定商業(yè)銀行分別簽署客戶資金第三方存管協(xié)議。證券公司還應當與相

4、關客戶簽署單客戶多銀行服務協(xié)議，明確雙方權利義務，充分揭示相關風險。（二）單客戶多銀行服務協(xié)議條款應當包含但不限于以下內容：1、客戶應保證所有開戶資料真實、有效、一致，所提供的銀行結算賬戶均為其本人合法真實有效的銀行賬戶；2、客戶應保證資金僅用于證券投資目的，不得利用單客戶多銀行服務進行任何形式的洗錢或者違規(guī)交易；3、證券公司應向客戶明示單客戶多銀行服務中只有主資金賬戶可用于客戶的證券交易，證券公司通過該賬戶對客戶的證券交易進行清算交收和分紅派息等，輔助資金賬戶僅用于與其對應銀行結算賬戶的銀證轉賬以及與主資金賬戶間的資金劃轉；4、明

5、確約定只允許客戶在主、輔資金賬戶之間劃轉資金，禁止客戶在輔助資金賬戶之間劃轉資金；5、明確約定限制客戶以非交易為目的而進行的資金劃轉，一旦發(fā)生此類情形，證券公司有權中止或關閉相關資金劃轉功能。20currencydeposit,weprescribeapassonaregularbasis,qilucardaccountonaregularbasis),certificatebondsandsavingsbonds(electronic);3.notdrawnonabanksavingscertificate,certificate

6、bondsapplyformortgageloans,acceptingonlythelender7三、關于資金劃轉（一）禁止客戶在輔助資金賬戶之間劃轉資金。（二）客戶可自主發(fā)起主資金賬戶與輔助資金賬戶之間的資金劃轉，將資金集中到主資金賬戶進行交易；客戶轉入主資金賬戶的資金當日即可用于交易，客戶在主、輔資金賬戶間劃轉的資金,在資金到賬的第二個交易日方可轉出。（三）證券公司應對客戶在主、輔資金賬戶之間頻繁轉賬，但未發(fā)生證券交易行為的情形進行限制,防范客戶非交易目的資金劃轉。四、關于交易結算（一）證券公司通過主資金賬戶實現(xiàn)對客戶證券交易

7、的資金前端控制，完成清算交收和分紅派息等。（二）客戶在主、輔資金賬戶之間的資金劃轉由證券公司通過第三方存管下的資金劃撥路徑完成資金的劃轉；客戶資金存取均通過銀證轉賬方式辦理。（三）證券公司應在清算流程中將客戶主、輔資金賬戶間資金劃轉數(shù)據與同一客戶的證券交易數(shù)據進行匯總，通過清算數(shù)據文件傳送給存管銀行，由存管銀行完成客戶資金管理賬戶的清算和簿記。五、關于數(shù)據核對與數(shù)據報送（一）證券公司應加強客戶資金賬戶之間資金劃轉記錄的審核，20currencydeposit,weprescribeapassonaregularbasis,qiluc

8、ardaccountonaregularbasis),certificatebondsandsavingsbonds(electronic);3.notdrawnonabanksavingscertificate,certificat