監(jiān)管金融機構工作指引

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1、監(jiān)督管理金融機構辦法(試行)?第一章總則第一條為支持新余市經(jīng)濟發(fā)展，保障中國人民銀行新余市中心支行（以下簡稱市人民銀行）依法有效履行貨幣政策、金融穩(wěn)定、金融服務等職責，引導金融機構規(guī)范有序經(jīng)營，為社會公眾提供優(yōu)質(zhì)高效服務，營造良好的金融生態(tài)環(huán)境，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關法律、法規(guī)、規(guī)章，特制定本辦法。第二條本辦法所指金融機構為新余市轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構、證券期貨業(yè)金融機構、保險業(yè)金融機構、銀聯(lián)機構等。第三條本辦法所稱監(jiān)督管理是指市人民銀行（含國家外匯管理局新余市中心支局）依法對金融機構有關業(yè)

2、務經(jīng)營情況進行監(jiān)督，并履行法定金融監(jiān)管職責的行為。第四條監(jiān)督管理原則：（一）堅持公開、公平、公正的原則；（二）堅持依法行政的原則；（三）堅持主動監(jiān)管與投訴處理相結合的原則；（四）堅持指引、監(jiān)督、教育、處罰相結合的原則。第五條監(jiān)督管理依據(jù)：（一）法律?！吨腥A人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《中華人民共和國票據(jù)法》等。（二）行政法規(guī)?！督鹑谶`法行為處罰辦法》、《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中華人民共和國國家金庫管理條例》、《中

3、華人民共和國外匯管理條例》等。（三）規(guī)章?！吨腥A人民共和國國家金庫條例實施細則》、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》、《不宜流通人民幣挑剔標準》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《全國銀行間債券市場買斷式回購業(yè)務管理規(guī)定》、《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》、《同業(yè)拆借管理辦法》、《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務管

4、理辦法》、《個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》、《中華人民共和國統(tǒng)計法實施細則》等。（四）規(guī)范性文件。人民銀行系統(tǒng)印發(fā)的各類規(guī)范性文件；（五）其他與金融業(yè)有關的法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件。監(jiān)督管理依據(jù)中若與新出臺的法律、法規(guī)有抵觸的，以新出臺的法律、法規(guī)為準。?第二章組織機構第六條市人民銀行成立監(jiān)督管理金融機構工作領導小組，工作領導小組辦公室設在市人民銀行辦公室。監(jiān)督管理金融機構工作領導小組履行以下職責：組織開展監(jiān)督管理工作，協(xié)調(diào)解決工作中的問題，審議對金融機構監(jiān)督管理工作意見，研究和審定對金融機構違反

5、監(jiān)督管理規(guī)定的處理意見，研究、部署加強和改進監(jiān)督管理工作的對策措施。工作領導小組的日常工作由市人民銀行辦公室承擔。市人民銀行各職能部門負責組織開展對金融機構各項具體業(yè)務的監(jiān)督管理。?第三章監(jiān)督管理內(nèi)容第七條監(jiān)督管理項目共有11項：貨幣信貸、金融穩(wěn)定、金融統(tǒng)計、征信管理、貨幣發(fā)行、支付結算、反洗錢、國庫管理、信息安全、外匯管理、綜合事務。具體項目見《新余市金融機構監(jiān)督管理項目表》。市人民銀行可依據(jù)法律、法規(guī)及相關規(guī)章，結合實際情況增、減監(jiān)督管理項目，調(diào)整監(jiān)督管理工作要求，以適應形勢發(fā)展。第八條監(jiān)督管理方式。對

6、金融機構的監(jiān)督管理采用非現(xiàn)場監(jiān)督管理與現(xiàn)場檢查相結合方式。第九條對金融機構的非現(xiàn)場監(jiān)督管理。市人民銀行有關職能部門按照《新余市金融機構監(jiān)督管理項目表》的要求，設立日常監(jiān)督管理臺賬，對各金融機構相關業(yè)務工作情況進行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時上報監(jiān)督管理金融機構工作領導小組，領導小組根據(jù)問題的性質(zhì)進行處理。第十條現(xiàn)場檢查。市人民銀行依法對轄內(nèi)金融機構開展執(zhí)法檢查，執(zhí)法程序按有關法律法規(guī)要求執(zhí)行?，F(xiàn)場檢查可采取專項檢查與全面檢查兩種形式。對于現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，市人民銀行將依法進行處理。對需行政處罰的，按照行政處罰

7、程序進行處理。金融機構對行政處罰不服的，可以依照《中華人民共和國行政復議法》，向中國人民銀行南昌中心支行提出行政復議申請，或依照《中華人民共和國行政訴訟法》的規(guī)定提起行政訴訟。市人民銀行有關職能部門依法開展執(zhí)法檢查工作，要及時向監(jiān)督管理金融機構工作領導小組辦公室報備。?第四章監(jiān)督管理措施第十一條通報。有下列情況之一的，在金融機構內(nèi)部進行通報；情節(jié)嚴重的，抄送其金融機構上級主管部門；對社會造成不良影響的，向社會通報：（一）違反市人民銀行有關規(guī)定的；（二）不按規(guī)定報告重大事項的；（三）遲報、錯報或漏報相關報表、

8、資料的；（四）有關外匯、貨幣金銀、支付結算等業(yè)務專業(yè)技能考試成績；（五）其他市人民銀行需要通報的。第十二條責令限期整改。市人民銀行對各金融機構通報的事項以及金融機構落實人民銀行有關通知、辦法、規(guī)定等工作要求不到位的，責令限期整改。第十三條約見高管談話。有下列情節(jié)之一的，約見高管談話：（一）對資金、支付、業(yè)務管理等風險防范控制不到位的；（二）未按要求貫徹執(zhí)行信貸政策，評估結論“低效”的；（三）對人民銀行有關通知、辦