對(duì)刑法嚴(yán)懲非法集資行為的思考

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1、對(duì)刑法嚴(yán)懲非法集資行為的思考隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，民間融資活動(dòng)也與日俱增，這就導(dǎo)致了非法集資行為的發(fā)生率也在不斷上升。非法集資行為具有涉及領(lǐng)域廣、涉案人員多和金額大的特點(diǎn)，嚴(yán)重的侵害了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，破壞了我國(guó)的金融秩序。本文介紹了非法集資的概念和表現(xiàn)形式，分析了我國(guó)刑事立法中嚴(yán)懲非法集資行為的非理性因素，并提出了我國(guó)刑事立法對(duì)嚴(yán)懲非法集資行為進(jìn)行合理規(guī)制的途徑。一、非法集資的概念和表現(xiàn)形式所謂的非法集資是指通過(guò)非正常融資渠道獲得社會(huì)公眾資金的行為，嚴(yán)格來(lái)說(shuō)其并不是一個(gè)確切的罪名，而是一類(lèi)行為的

2、統(tǒng)稱(chēng)。相關(guān)法律中將非法集資定義為：法人、其他組織或者個(gè)人，在沒(méi)有經(jīng)過(guò)有關(guān)權(quán)利機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)情況下向社會(huì)公眾進(jìn)行募集資金的行為。中國(guó)人民銀行在1999年發(fā)布了相關(guān)問(wèn)題的通知，該通知中對(duì)非法集資行為作出了更為詳細(xì)的定義，社會(huì)單位或個(gè)人在沒(méi)有依照法定程序獲得相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的情況下，向社會(huì)公眾籌集資金，主要通過(guò)發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或是其他債券憑證的方式，并作出在一定期限內(nèi)向出資人還本付息、給予回報(bào)的承諾，這種行為則是非法集資行為。非法集資行為有了明確的界定對(duì)于相關(guān)刑法的執(zhí)行具有一定的指導(dǎo)意義，對(duì)此

3、，權(quán)威部門(mén)為了使刑法在實(shí)踐活動(dòng)中更好地實(shí)現(xiàn)對(duì)非法集資行為的嚴(yán)懲，其對(duì)非法集資行為活動(dòng)的各種表現(xiàn)形式又進(jìn)行了具體的概括。非法集資行為根據(jù)中國(guó)人民銀行的認(rèn)定主要有七種表現(xiàn)形式，然而隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，非法集資活動(dòng)的表現(xiàn)形式也越來(lái)越多樣化。二、我國(guó)嚴(yán)懲非法集資刑事立法中的非理性分析(一)嚴(yán)懲非法集資行為違背刑法的謙抑性刑法的謙抑性是指某項(xiàng)法律的立法者應(yīng)盡可能的以最小的支出(也就是少用或是不用刑罰)去獲取最大的社會(huì)效益(對(duì)犯罪行為進(jìn)行有效的打擊和預(yù)防)，刑罰的謙抑性又稱(chēng)為經(jīng)濟(jì)性或節(jié)儉性。刑法中嚴(yán)懲非法集資

4、行為違背其謙抑性的表現(xiàn)在三個(gè)方面，肆意地降低非法集資行為的入罪門(mén)檻、將重罪與輕罪之間的界限混淆和對(duì)部分犯罪行為規(guī)定過(guò)重的法定刑罰。在我國(guó)當(dāng)前金融體制下形成的金融資源壟斷是造成了社會(huì)上的非法集資活動(dòng)日益增多的主要原因，刑法對(duì)于非法集資行為的嚴(yán)懲具有一定的非理性因素，如對(duì)所有未經(jīng)批準(zhǔn)的集資活動(dòng)粗暴的禁止、將有正當(dāng)需求的集資行為也定性為犯罪，這樣一來(lái)對(duì)社會(huì)中合法的集資行為起到抑制作用，對(duì)我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展十分不利。(二)嚴(yán)懲非法集資行為違背了刑法主客觀相統(tǒng)一的原則主客觀相統(tǒng)一的原則是指在要將主客觀條件充

5、分的考慮在定罪和量刑這兩個(gè)過(guò)程中，也就是在刑法的量定過(guò)程中，必須對(duì)各種主客觀因素充分的尊重和進(jìn)行通盤(pán)的考量，對(duì)于犯罪行為人應(yīng)當(dāng)受到的刑罰的質(zhì)與量進(jìn)行準(zhǔn)確的確定。在刑法中，對(duì)行為人主觀惡性和人身危險(xiǎn)性大小的衡量主要是以被害人的過(guò)錯(cuò)為主要參考依據(jù)，那么，被害人的過(guò)錯(cuò)需要被考慮在對(duì)被告人定罪量刑這一過(guò)程中，這就是刑法主客觀相統(tǒng)一的原則。而非法集資行為主要是由集資參與人的積極參與和支持才能得以順利進(jìn)行的，那么也就是說(shuō)集資參與者既是犯罪活動(dòng)的行為人也是被害人，集資參與人自身存在的過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致了非法集資行為的發(fā)生

6、。根據(jù)被害人自身存在過(guò)錯(cuò)這一點(diǎn)，刑法遵循主客觀相統(tǒng)一的原則對(duì)于非法集資行為的嚴(yán)懲需要將該點(diǎn)考慮在內(nèi)，則應(yīng)對(duì)行為人主觀惡性和人身危險(xiǎn)性的負(fù)面評(píng)價(jià)進(jìn)行減輕。也就是在追究非法集資行為人的刑事責(zé)任時(shí)，不能過(guò)于苛刻，若是對(duì)其施加過(guò)于嚴(yán)厲的刑罰則違背了主客觀相統(tǒng)一的原則。三、我國(guó)合理規(guī)制非法集資行為刑事立法的路徑(一)對(duì)非法吸收公眾存款罪的構(gòu)成要件進(jìn)行合理界定在司法實(shí)踐中發(fā)現(xiàn)，非法集資行為中大部分都被界定為非法吸收公眾存款罪這項(xiàng)犯罪行為，因此，需要對(duì)非法吸收公眾存款罪的構(gòu)成要件進(jìn)行合理的界定才能有效解決我國(guó)刑

7、法在嚴(yán)懲非法集資行為中所存在突出問(wèn)題。合理界定非法吸收公眾存款罪的構(gòu)成要件主要需要對(duì)“社會(huì)公眾”的含義和集資的用途這兩點(diǎn)進(jìn)行合理而明確的界定。對(duì)于“社會(huì)公眾”含義的界定需要以集資對(duì)象是否具有不特定性或開(kāi)放性為根據(jù)，若是簡(jiǎn)單的因集資對(duì)象人數(shù)眾多而將其界定為“社會(huì)公眾”則顯得過(guò)于草率。所謂的不特定性或開(kāi)放性是指非法集資行為人進(jìn)行的非法集資行為是否是面向的社會(huì)不特定人群，也就是向社會(huì)公開(kāi)宣傳的，因此，刑法應(yīng)嚴(yán)格將“社會(huì)公眾”的含義界定為不特定的、具有開(kāi)放性的社會(huì)人員。從集資的用途對(duì)非法吸收公眾存款罪進(jìn)行

8、界定是非常重要的一點(diǎn)，司法中應(yīng)嚴(yán)格的將集資用途區(qū)分為直接融資行為和間接融資行為兩種。社會(huì)中的集資行為一般的用途有從事非法的資本和貨幣經(jīng)營(yíng)以及從事合法的商業(yè)和生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)兩種，只有前者這種間接的融資行為才會(huì)對(duì)國(guó)家的金融秩序和社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展造成侵害。(二)對(duì)集資詐騙罪的構(gòu)成要件進(jìn)行合理界定集資詐騙罪在刑法中對(duì)非法集資行為進(jìn)行歸罪時(shí)應(yīng)盡可能的限制或避免使用，除了上述中對(duì)“社會(huì)公眾”含義的界定同樣適用于集資詐騙罪的界定以外，還需要對(duì)集資詐騙罪的目的這一構(gòu)成要件進(jìn)行合理界定才能完成刑法中對(duì)集資詐