2018基金從業(yè)科目一《基金法律法規(guī)》必考點(diǎn)總結(jié)

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1、2018年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考點(diǎn)總結(jié)2017.12.27第一章金融、資產(chǎn)管理與投資基金1.金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)考點(diǎn)理解金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系：居民理財(cái)屬于金融的組成部分理解金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要素按交易工具的期限分為：貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)按交易標(biāo)的物分為：票據(jù)、證券、衍生工具、外匯、黃金市場(chǎng)按交割期限分為：現(xiàn)貨，期貨市場(chǎng)金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素：市場(chǎng)參與者/金融工具/金融交易的組織方式理解金融資產(chǎn)的概念：代表未來收益和資產(chǎn)合法要求全的憑證，表明交易雙方的所有權(quán)和債權(quán)的關(guān)系，一般分為債權(quán)類和股權(quán)類。理解資產(chǎn)管

2、理的特征:1）從參與方來看，包含委托方與受托方；2）受托方資產(chǎn)主要為貨幣等金融資產(chǎn)3）管理方式主要通過投資存款，證券，期貨，基金，保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)管理行業(yè)的功能:1）為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，是有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平2）通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理行為活動(dòng)，幫助投資人收集處理和投資有關(guān)的宏觀微觀信息，提高各種投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提高投資決策的最佳執(zhí)行服務(wù)；3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，是資金的需求

3、方和提供方能便利的連接起來；4）資產(chǎn)管理行為還能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提高流動(dòng)性，是金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)發(fā)展。2.投資基金掌握投資基金的定義：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享。風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。投資基金的主要類別按照資金募集方式，分為公募和私募；按法律形式分為契約型，公司型，有限合伙型；按照運(yùn)作方式，分為開放式和封閉式；按照所投資的對(duì)象，分為證券投資基金，私募股權(quán)基金，風(fēng)險(xiǎn)投資基金，對(duì)沖基金，另類投資基金第二章證券投資基金概述第一節(jié)證券投資基金的

4、概念與特點(diǎn)二、證券投資基金的特點(diǎn)(一)集合理財(cái)，專業(yè)管理(二)組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)(三)利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)(四)嚴(yán)格管理，信息透明(五)獨(dú)立托管，保障安全三、證券投資基金與其他金融工具的比較(一)基金與股票、債券的差異(共3條)1、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系;債券反映的債權(quán)債務(wù)關(guān)系;基金反映的是一種信托關(guān)系。2、所籌資金的投向不同。股票、債券是直接投資工具，所籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域?；鹗情g接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。3、投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同股票：高風(fēng)險(xiǎn)、高收益。債券：

5、低風(fēng)險(xiǎn)、低收益?；穑航橛诠善焙蛡g，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健。(二)基金與銀行存款的差異(有3條差異)考點(diǎn)主要有兩個(gè)：基金通過銀行代銷，但不是銀行發(fā)行的。1、性質(zhì)不同2、收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同3、信息披露程度不同。第二節(jié)證券投資基金的參與主體基金的參與主體：基金當(dāng)事人、(基金市場(chǎng))服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu)三大類。一、證券投資基金當(dāng)事人(一)基金份額持有人1、基金份額持有人即基金投資人，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。2、基金份額持有人享有的權(quán)利(請(qǐng)同學(xué)們仔細(xì)閱讀，此處常成為考點(diǎn)，也是難點(diǎn))

6、《證券投資基金法》第四十七條第一款規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：（一）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；（二）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；（三）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；（四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；（五）對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；（六）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；（七）基金合同約定的其他權(quán)利?！　蹲C券投資基金法》第四十八條規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：（一）決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同

7、期限；（二）決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同；（三）決定更換基金管理人、基金托管人；（四）決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；（五）基金合同約定的其他職權(quán)。(二)基金管理人1、基金管理人的主要職責(zé)(按照基金合同約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大利益。)2、基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用。3、在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。(三)基金托管人1、基金托管人的職責(zé)(主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管，基金資金清算，會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金資金運(yùn)作的監(jiān)督等方面)

8、2、在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。二、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)包括：基金銷售機(jī)構(gòu)、登記注冊(cè)機(jī)構(gòu)、律師和會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金投資咨詢公司、基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。三、基金的行政監(jiān)管和自律組織(一)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)(中國證監(jiān)會(huì))(二)基金行業(yè)自律組織(基金同業(yè)協(xié)會(huì))四、證券投資基金運(yùn)作關(guān)系圖第三節(jié)證券投資基金的法律形式依照基金法律形式不