貴金屬投資基礎(chǔ)知識(shí)

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1、貴金屬投資基礎(chǔ)知識(shí)第1章貴金屬基礎(chǔ)知識(shí)貴金屬是指地球儲(chǔ)量較少的貴重金屬，主要包括黃金、白銀，鉑金等。一、黃金基礎(chǔ)知識(shí)(一)黃金概況黃金是一種在自然界中以游離狀態(tài)存在而不能人工合成的天然產(chǎn)物。K金是指金、銀和銅按一定比例，按照足金為24K的公式配制成的黃金，以每K為4.1666%作為標(biāo)準(zhǔn)。如18K金是指純金含量約為75%的K金（4.1666%×18）。(二)黃金的屬性隨著社會(huì)的發(fā)展，黃金的經(jīng)濟(jì)地位和商品應(yīng)用在不斷地發(fā)生變化，它的金融儲(chǔ)備、貨幣屬性在調(diào)整，商品屬性在回歸，而金融投資屬性也在不斷為社會(huì)所發(fā)現(xiàn)和重視。1.物理屬性作為一種貴金屬，黃金具有較其他金屬優(yōu)良的

2、特性。黃金的物理特性表現(xiàn)為熔點(diǎn)高、密度大、韌性和延展性好，導(dǎo)熱導(dǎo)電性強(qiáng)，色澤悅目。黃金重量的主要計(jì)量單位為：盎司、克、千克（公斤）、噸等。國(guó)際上通用的黃金計(jì)量單位為盎司，1盎司=31.103481克。而國(guó)內(nèi)一般習(xí)慣用克來(lái)做黃金的計(jì)量單位。國(guó)內(nèi)外黃金價(jià)格轉(zhuǎn)換公式為：國(guó)內(nèi)金價(jià)（人民幣元/克）=國(guó)際金價(jià)（美元/盎司）×美元兌人民幣匯率÷31.103481。1.化學(xué)屬性黃金的化學(xué)性質(zhì)較為穩(wěn)定。除碲、硒、氯等幾種元素外，金與其他元素在通常條件下不容易發(fā)生化學(xué)反應(yīng)而生成化合物。這一性質(zhì)使得黃金能長(zhǎng)期暴露于空氣而不改變顏色和光彩。黃金的物理屬性和化學(xué)屬性是金融屬性的基礎(chǔ)。2

3、.商品屬性黃金就其使用價(jià)值來(lái)講，與銅、鐵、小麥、棉花等物體一樣，也是可被人利用的自然物質(zhì)。同時(shí)，因其珍貴稀少、開(kāi)采提煉成本較高，具有較高的價(jià)值，被廣泛應(yīng)用于首飾飾品制作以及各種工業(yè)用途。3.金融屬性由于具有穩(wěn)定和稀有的特性，隨著人類(lèi)社會(huì)的發(fā)展，黃金演化出了金融屬性，主要體現(xiàn)在貨幣功能和投資交易功能。黃金既可當(dāng)作一種用途廣泛的商品在社會(huì)上流通，又是一種貨幣商品，可作為價(jià)值尺度、流通手段、支付手段以及儲(chǔ)存手段等，因此長(zhǎng)期來(lái)是財(cái)富的象征。黃金作為貨幣載體和交易的媒介已有3000多年的歷史，是起著一般等價(jià)物作用的特殊商品和占有特殊地位的世界貨幣。隨著布雷頓森林體系于二

4、十世紀(jì)七十年代逐步解體，黃金逐步演化為金融市場(chǎng)的重要投資交易工具。在黃金現(xiàn)貨交易的基礎(chǔ)上，逐步衍生出黃金期貨、期權(quán)、借貸、租賃、紙黃金和黃金賬戶(hù)等投資品種，黃金逐漸成為金融投資組合的必要組成部分。黃金的金融投資交易屬性反過(guò)來(lái)又影響了黃金價(jià)格的走勢(shì)。(一)黃金的用途1.國(guó)際儲(chǔ)備黃金的國(guó)際儲(chǔ)備用途是由黃金的金融屬性決定的。由于黃金具有價(jià)值高、易儲(chǔ)藏?cái)y帶、易分割的優(yōu)良特性，歷史上黃金充當(dāng)貨幣的職能，如價(jià)值尺度、流通手段、儲(chǔ)藏手段、支付手段和世界貨幣。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，黃金已退出貨幣流通領(lǐng)域。20世紀(jì)70年代黃金與美元脫鉤后，黃金的貨幣職能有所減弱，但目前許多主要國(guó)

5、家的國(guó)際儲(chǔ)備中，黃金仍占有相當(dāng)重要的地位。2.裝飾消費(fèi)和保值投資華麗的黃金飾品一直是社會(huì)地位和財(cái)富的象征。隨著現(xiàn)代工業(yè)和高科技的發(fā)展，用黃金制作的珠寶、飾品、擺件的范圍和樣式日益豐富。隨著人們收入的增長(zhǎng)，財(cái)富的累積，以及保值和分散化投資意識(shí)的不斷提高，黃金的裝飾消費(fèi)和保值投資需求也在逐年增加。3.工業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)由于黃金具有極高抗腐蝕的穩(wěn)定性，良好的導(dǎo)電性和導(dǎo)熱性，可制成超導(dǎo)體與有機(jī)金等，廣泛應(yīng)用于工業(yè)和現(xiàn)代高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)中，如電子、通訊、宇航、化工、醫(yī)療等領(lǐng)域。隨著現(xiàn)代工業(yè)和高科技快速發(fā)展，黃金在這些領(lǐng)域的應(yīng)用正在不斷擴(kuò)大。1.其他用途黃金的用途十分廣泛，涉

6、及到佛教、古典園林、高級(jí)建筑、醫(yī)藥保健以及文化事業(yè)等各個(gè)領(lǐng)域。一、白銀基礎(chǔ)知識(shí)白銀的化學(xué)穩(wěn)定性較好，在常溫下不易氧化。目前，白銀已經(jīng)基本喪失了貨幣職能，主要用于工業(yè)、攝影以及首飾和銀制品三個(gè)方面，唯一還保留有貨幣時(shí)代痕跡的是銀幣。(一)工業(yè)用銀銀在所有金屬中是最好的電和熱的導(dǎo)體，因而廣泛應(yīng)用于電器設(shè)備制造行業(yè)，其中導(dǎo)體、開(kāi)關(guān)接觸器和熔斷器制造需求所占比例最大。(二)首飾和銀器銀和金有相似的特點(diǎn)，擁有極好的反射性和拋光性。純銀（含量在99.9%以上）不容易失去光澤，但為了增加耐用性，在制作首飾時(shí)通常加入少量的銅。中國(guó)、歐盟、美國(guó)、日本和印度是世界上用銀量最大的地

7、區(qū)。(一)銀幣歷史上，由于銀的價(jià)值相對(duì)較低、供應(yīng)量大，銀比金更廣泛地用于制作貨幣。現(xiàn)在在美國(guó)、澳大利亞、加拿大和墨西哥等國(guó)家，銀幣仍然是一種流通貨幣，主要在投資者手中流動(dòng)。一、鉑金簡(jiǎn)介鉑金，是由自然鉑、粗鉑礦等礦物熔煉而成，是世界上最稀有的首飾用金屬之一，色澤銀白，金屬光澤，富延展性，擁有極強(qiáng)的抗氧化能力，化學(xué)性質(zhì)極穩(wěn)定，被廣泛用于珠寶首飾業(yè)和化學(xué)工業(yè)，用以制造鉆戒、高級(jí)化學(xué)器皿、鉑金坩堝以及加速化學(xué)反應(yīng)速度的優(yōu)質(zhì)催化劑等。世界上僅有南非、俄羅斯、加拿大等少數(shù)國(guó)家出產(chǎn)鉑金，目前全球鉑金年產(chǎn)量不足百?lài)?，僅為黃金產(chǎn)量的5%左右。全球鉑金總儲(chǔ)量的約98%集中于南非和

8、俄羅斯兩國(guó)。第1章國(guó)際主要黃金市場(chǎng)與其