內(nèi)控和案防自查自糾材料

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1、內(nèi)控和案防自查自糾材料[內(nèi)控和案防自查自糾材料]根據(jù)銀監(jiān)會“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的有關(guān)要求，結(jié)合省聯(lián)社、辦事處“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動方案及相關(guān)要求，我社結(jié)合自身實際認真貫徹落實，在此基礎上出臺了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動方案》，組織全體員工按方案要求開展此項工作，到報告日，自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報告如下：一、準備階段為加強“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領(lǐng)導，按照上級文件精神，成立了由理事長任組長，主任和監(jiān)事長任副組長活動領(lǐng)導小組，下設領(lǐng)導小組辦公室，監(jiān)事長兼任辦公室主任，具體負責“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工

2、作的開展、指導、督促檢查，內(nèi)控和案防自查自糾材料。由各部門各負其責，認真對本部門的內(nèi)控和案防制度進行匯總，列出了對照檢查的規(guī)章制度，在此基礎上，由活動辦公室制訂出本社具體的實施方案，報銀監(jiān)辦備案后于XX年6月5日召集各社主任召開了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動動員大會，認真學習了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動方案》，要求各社回去后組織本社員工再學習，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準確把握活動要求，整改報告《內(nèi)控和案防自查自糾材料》(..)。二、學習階段在學習階段，為不影響正常業(yè)務的開展，聯(lián)社明確了城內(nèi)二個網(wǎng)點與管理人員人員進行集中學習，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點由主任組

3、織學習，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動小組辦公室進行指導、督促，同時由聯(lián)社組織了一期培訓，主要學習了各項業(yè)務操作流程、各項信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講上述制度，并結(jié)合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的講解。通過一個月的學習，加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握。三、自查自糾階段在全面部署和組織推動的基礎上，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對薄弱、案件風險比較突出的重點機構(gòu)和業(yè)務環(huán)節(jié)，按照“邊學邊查邊改”的原則，加強自查自糾工作。重點對安全保衛(wèi)、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進行了認真的檢查，將檢

4、查存在的問題對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。通過自查，對于各社財務開支手續(xù)不齊、支付利息無客戶簽名、貸款手續(xù)不齊備、個別社主任檢查現(xiàn)金和重要空白憑證流于形式、未及時清理破鈔、各類登記簿記錄不全、未按規(guī)定進行反洗錢流程操作等問題，均屬于有章不循，主要是員工思想認識上的存在僥幸心理，缺乏責任心，執(zhí)行力不強；個別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規(guī)定，在實際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，如《員工輪崗及強制休假制度》；實際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個業(yè)務環(huán)節(jié)，稽審人

5、員查出問題后無可參照執(zhí)行的處罰標準，使執(zhí)行力打了折扣；近年來，我社吸收了大量的股金，但對于股東要求的用其股金質(zhì)押貸款卻處于無章可循的局面，對業(yè)務發(fā)展產(chǎn)生了一定的影響。針對上述存在的問題，聯(lián)社主要從以下幾個方面加強工作。一是培育良好的企業(yè)文化氛圍，做好員工的思想，同時加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉(zhuǎn)變，從“不敢違”向“自覺抵御違規(guī)形為”轉(zhuǎn)變；二是提倡人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作思考，進一步調(diào)動員工的工作積極性；三是針對業(yè)務發(fā)展中出現(xiàn)的新問題、新情況，及時組織人員研究，科學合理制訂相關(guān)的規(guī)章制度，適應發(fā)展的需要。內(nèi)控

6、和案防自查自糾材料2　　第2篇企業(yè)內(nèi)控管理制度　　〖預覽〗內(nèi)部控制管理制度第一章 總則第一條 為規(guī)范和加強公司內(nèi)部控制，提高公司經(jīng)營管理水平和風險防范能力，促進公司可持續(xù)發(fā)展，保護投資者的合法權(quán)益，根據(jù)《公司法》、《證券法》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》、《上海證券交易所股票上市規(guī)則》、《上海證券交易所上市公司內(nèi)部控制指引》等法律法規(guī)、業(yè)務規(guī)則以及《公司章程》的相關(guān)規(guī)定，制定本制度。第二條 本制度所稱內(nèi)部控制，是指由公司董事會、監(jiān)事會、管理層以及全體員工實施的、旨在實現(xiàn)控制目標的過程。第三條 內(nèi)部控制的

7、目標是：(一) 合理保證公司經(jīng)營管理合法合規(guī)。(二) 保障公司的資產(chǎn)安全。(三) 保證公司財務報告及相關(guān)信息真實完整。(四) 提高經(jīng)營效率和效果。(五) 促進公司實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略。第四條 公司建立與實施內(nèi)部控制制度，應遵循下列原則：(一) 全面性原則。內(nèi)部控制貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋公司及其所屬單位的各種業(yè)務和事項。(二) 重要性原則。內(nèi)部控制在全面控制的基礎上，關(guān)注重要業(yè)務事項和高風險領(lǐng)域。(三) 制衡性原則。內(nèi)部控制在治理結(jié)構(gòu)、機構(gòu)

8、設置及權(quán)責分配、業(yè)務流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督……內(nèi)控和案防自查自糾材料3　　第3篇內(nèi)控制度建設　　〖預覽〗對企業(yè)實施內(nèi)部控制是提