信托業(yè)務(wù)流程及操作要求

信托業(yè)務(wù)流程及操作要求

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1、信托業(yè)務(wù)流程及操作要求一、立項(xiàng)階段二、方案階段四、實(shí)施階段五、投后階段六、終結(jié)階段三、合同階段(一)立項(xiàng)階段業(yè)務(wù)流程一、立項(xiàng)階段客戶拓展操作要求信托業(yè)務(wù)部門:做好談判記錄;建立《信托業(yè)務(wù)拓展情況表》及時(shí)登記拓展客戶信息,向分管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)送,并按月抄送業(yè)務(wù)管理部。業(yè)務(wù)管理部:匯總各信托業(yè)務(wù)部門情況后,定期報(bào)送公司領(lǐng)導(dǎo)。項(xiàng)目前期調(diào)查立項(xiàng)審批操作要求在項(xiàng)目基本具備可操作性的情況下,公司分管領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)審核部門可根據(jù)實(shí)際工作需要,參與現(xiàn)場調(diào)查和實(shí)地論證。一、立項(xiàng)階段(二)立項(xiàng)審批流程業(yè)務(wù)部門發(fā)起立項(xiàng)流程業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人報(bào)送材料立項(xiàng)申請報(bào)告信托項(xiàng)目立項(xiàng)審批申報(bào)表分管副總經(jīng)理業(yè)務(wù)

2、管理部、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部審查風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)審核總經(jīng)理審批業(yè)務(wù)管理部下達(dá)立項(xiàng)通知單時(shí)間要求:5個(gè)工作日完成立項(xiàng)審批。(一)方案階段業(yè)務(wù)流程二、方案階段項(xiàng)目組進(jìn)行盡職調(diào)查操作要求主動(dòng)管理類信托項(xiàng)目,應(yīng)有外聘專項(xiàng)律師或風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部人員參與盡職調(diào)查。撰寫項(xiàng)目可行性分析報(bào)告,盡職調(diào)查報(bào)告須雙人簽字(項(xiàng)目組成員及部門負(fù)責(zé)人)項(xiàng)目評估及法律意見書項(xiàng)目組制作項(xiàng)目方案操作要求評估報(bào)告需經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部和風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)復(fù)核。長城公司協(xié)同項(xiàng)目如項(xiàng)目相關(guān)的《評估報(bào)告》和《法律意見書》在有效期內(nèi),且得到長城公司(含總部事業(yè)部、辦事處和平臺(tái)公司)認(rèn)可的,我司原則上可以予以采用。方案的審查審批合同協(xié)議的制作與審批

3、(二)評估咨詢立項(xiàng)審批流程二、方案階段項(xiàng)目組填報(bào)并發(fā)起評估立項(xiàng)申請部門負(fù)責(zé)人和分管副總經(jīng)理確認(rèn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部審核合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部確定評估方式并組織評估機(jī)構(gòu)選聘風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)審核總經(jīng)理審批(三)法律服務(wù)申請流程二、方案階段項(xiàng)目組填報(bào)非訴法律申請書合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部確定外聘律師或本部員工提供服務(wù)外聘合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部組織法律機(jī)構(gòu)選聘風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)審核總經(jīng)理審批(四)項(xiàng)目方案審核審批流程二、方案階段項(xiàng)目組制作項(xiàng)目方案分管副總經(jīng)理業(yè)務(wù)審查委員會(huì)辦公室相關(guān)業(yè)務(wù)審查部門風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)審核項(xiàng)目論證風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部風(fēng)險(xiǎn)審查:合規(guī)審核:資金財(cái)務(wù)部審查融資方的財(cái)務(wù)情況金融市場部(如有)側(cè)重于資金端的要求及發(fā)行市場的整體情況進(jìn)行審

4、查委員會(huì)辦公室提交上會(huì)審議審議審批發(fā)送批復(fù)時(shí)間要求:2個(gè)工作日完成審核。三、合同階段項(xiàng)目組制作合同協(xié)議合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部審核風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)審核總經(jīng)理審批四、實(shí)施階段(一)落實(shí)管理責(zé)任,制定管理計(jì)劃公司需與相關(guān)責(zé)任人簽署《項(xiàng)目后期管理責(zé)任書》,并及時(shí)導(dǎo)入恒生信托業(yè)務(wù)系統(tǒng);《項(xiàng)目后期管理責(zé)任書》由項(xiàng)目組和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部分別保管。業(yè)務(wù)管理部建立相應(yīng)臺(tái)賬,對項(xiàng)目經(jīng)理變動(dòng)情況及時(shí)更新,定期督導(dǎo)。項(xiàng)目組應(yīng)按照出資進(jìn)度在資金正式劃付前及時(shí)完成《XX項(xiàng)目后期管理工作計(jì)劃》的制訂:經(jīng)信托業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人確認(rèn),分管副總經(jīng)理審核后,報(bào)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門審查,經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)審核后,報(bào)總經(jīng)理審批。四、實(shí)施階段開立信

5、托資金專用賬戶募集信托資金簽署合同協(xié)議辦理抵質(zhì)押操作要求對合同協(xié)議簽署當(dāng)事人的身份和授權(quán)文書給予核實(shí),對簽署現(xiàn)場進(jìn)行拍照或錄像留存。簽署全程,應(yīng)由外聘律師或風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部員工(含派駐律師)進(jìn)行鑒證,并出具相關(guān)見證書。對要求辦理公證的,還應(yīng)完成公證辦理手續(xù)。項(xiàng)目組對合同協(xié)議及時(shí)歸檔并將正本上傳系統(tǒng)備查。操作要求。外聘律師或風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部員工需現(xiàn)場見證辦理抵(質(zhì))押手續(xù)的全過程,并出具相關(guān)見證書。項(xiàng)目組取得抵(質(zhì))押權(quán)利證書后,需及時(shí)將掃描件上傳業(yè)務(wù)系統(tǒng),錄入相關(guān)臺(tái)賬信息。出資(二)實(shí)施階段業(yè)務(wù)流程四、實(shí)施階段項(xiàng)目組發(fā)起出資承諾確認(rèn)申請業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人審核分管副總經(jīng)理審核業(yè)務(wù)

6、管理部審核風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)審核(三)出資確認(rèn)審批流程總經(jīng)理審批四、實(shí)施階段(四)合同移交保管流程:合同協(xié)議文本簽署完畢后2個(gè)工作日內(nèi),項(xiàng)目組應(yīng)將合同協(xié)議文本原件經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部核對后整理移交檔案管理部門保管,將涉及資金往來和收益確認(rèn)的合同協(xié)議文本復(fù)印件送交資金財(cái)務(wù)部備查。(五)抵(質(zhì))押權(quán)證移交保管流程:項(xiàng)目組于抵(質(zhì))押權(quán)證辦理完畢后2個(gè)工作日內(nèi),在經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部審核,并建立相應(yīng)電子臺(tái)賬后,將原件和復(fù)印件移交檔案管理部門。(六)項(xiàng)目檔案審批卷移交保管流程:項(xiàng)目審批卷在實(shí)施完結(jié)后一個(gè)月內(nèi)移交;項(xiàng)目組按照《業(yè)務(wù)檔案管理辦法》要求完成檔案整理,于7個(gè)工作日內(nèi)交風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部審核人員

7、審核,符合歸檔要求的填寫項(xiàng)目文件歸檔審核記錄單。項(xiàng)目組填寫項(xiàng)目檔案交接登記表,將檔案移交檔案管理部門。五、投后階段(一)項(xiàng)目組進(jìn)行后期管理項(xiàng)目組應(yīng)建立項(xiàng)目管理臺(tái)賬,并將相關(guān)資料上傳恒生信托業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)?,F(xiàn)場檢查及報(bào)告制度:項(xiàng)目經(jīng)理對項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)管,須按月形成定期管理報(bào)告報(bào)送分管副總經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部。做好還款資金落實(shí)及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作:項(xiàng)目組還應(yīng)做好《還款資金支付提示通知單》(還款前2個(gè)月)、《還款資金落實(shí)情況檢查表》(還款前1個(gè)月)、《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)認(rèn)定表》(一般預(yù)警在發(fā)現(xiàn)后5個(gè)工作日內(nèi),重大預(yù)警在發(fā)現(xiàn)后的2個(gè)工作日內(nèi))等,并將上述相關(guān)后期管理文件及表單及時(shí)掃描并

8、上傳至系統(tǒng)。(二)相關(guān)部門及領(lǐng)導(dǎo)檢查督

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