青島市金融業(yè)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)貢獻(xiàn)的實(shí)證研究

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1、青島市金融業(yè)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)貢獻(xiàn)的實(shí)證研究摘要：文章針對(duì)青島市金融業(yè)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)貢獻(xiàn)的問(wèn)題，從金融業(yè)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的直接貢獻(xiàn)和間接貢獻(xiàn)兩方面展開(kāi)分析，最后對(duì)青島市金融業(yè)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)給出綜合評(píng)價(jià)?！　￡P(guān)鍵詞：經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；金融貢獻(xiàn)；貢獻(xiàn)率　　　　一、引言　　金融業(yè)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)表現(xiàn)為動(dòng)員儲(chǔ)蓄、促進(jìn)資本形成、增加就業(yè)以及提高生產(chǎn)技術(shù)和效率等方面。該貢獻(xiàn)可以從兩個(gè)角度進(jìn)行衡量，即貢獻(xiàn)度和貢獻(xiàn)率。貢獻(xiàn)度是指某一指標(biāo)某一組成要素增加值在該指標(biāo)基期總值中所占比重。貢獻(xiàn)率是指某組成要素的貢獻(xiàn)度在該指標(biāo)總增長(zhǎng)中所占比重。金融業(yè)

2、的直接貢獻(xiàn)，是將金融服務(wù)業(yè)作為一個(gè)獨(dú)立的產(chǎn)業(yè)，核算其創(chuàng)造的增加值在國(guó)民生產(chǎn)總值中所占的比重和份額。金融業(yè)的間接貢獻(xiàn)，是從金融服務(wù)功能的角度考察金融業(yè)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系及對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用。　　二、青島市金融業(yè)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的直接貢獻(xiàn)　　從生產(chǎn)角度分析，GDP等于各產(chǎn)業(yè)部門(mén)增加值之和。產(chǎn)業(yè)部門(mén)貢獻(xiàn)是指產(chǎn)業(yè)部門(mén)增加值的增長(zhǎng)所引起的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率的增加額；產(chǎn)業(yè)部門(mén)貢獻(xiàn)度即在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率中各產(chǎn)業(yè)部門(mén)的貢獻(xiàn)所占的份額。用公式表示為：　　金融業(yè)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率=金融業(yè)可比價(jià)新增加值/國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值可比價(jià)新增加額*100%　　金融業(yè)對(duì)經(jīng)

3、濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)度（拉動(dòng)百分點(diǎn)）=金融業(yè)貢獻(xiàn)率*國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值可比價(jià)增長(zhǎng)百分點(diǎn)　　金融業(yè)的貢獻(xiàn)率和貢獻(xiàn)度兩個(gè)指標(biāo)從不同角度反映了金融業(yè)增加值對(duì)GDP產(chǎn)生的直接影響及貢獻(xiàn)能力。本文以上一年為基年計(jì)算各年的金融可比價(jià)格產(chǎn)值和GDP可比價(jià)格產(chǎn)值，進(jìn)而計(jì)算出青島市金融業(yè)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率和貢獻(xiàn)度。青島市金融業(yè)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率和貢獻(xiàn)度在2000-2003年期間，不存在十分明顯的變動(dòng)趨勢(shì)，波動(dòng)性較高，甚至大部分年份的貢獻(xiàn)為負(fù)值。但自2003年以來(lái)，二者呈現(xiàn)逐年上升之勢(shì)，2004年二者均轉(zhuǎn)化為正值，2006年發(fā)生了飛躍，金融業(yè)對(duì)G

4、DP的貢獻(xiàn)率開(kāi)始突破5.0%，至2008年已經(jīng)達(dá)到了7.93%。通過(guò)青島市金融業(yè)對(duì)GDP貢獻(xiàn)率和貢獻(xiàn)度的走勢(shì)分析我們可以看出，金融業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的地位和作用正在逐年增強(qiáng)（見(jiàn)表1）?！　”?青島市金融業(yè)對(duì)GDP的貢獻(xiàn)　　三、青島市金融業(yè)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的間接貢獻(xiàn)　　資本形成、勞動(dòng)投入、技術(shù)實(shí)現(xiàn)是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的三個(gè)重要因素。各個(gè)要素對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)會(huì)隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段的不同而有相應(yīng)的變化，金融業(yè)通過(guò)上述三個(gè)要素的傳遞對(duì)推動(dòng)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展起到了非常大的間接推動(dòng)作用。　　為了研究青島市金融體系對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)，引入兩個(gè)參數(shù)ρ1，

5、ρ2，其中ρ1的經(jīng)濟(jì)含義為資本形成投資資金來(lái)源中金融性資金供應(yīng)總量與資本形成投資價(jià)值總額之比，ρ2的經(jīng)濟(jì)含義為技術(shù)實(shí)現(xiàn)投資資金來(lái)源中金融性資金供應(yīng)總量與技術(shù)實(shí)現(xiàn)投資價(jià)值總額之比，由于數(shù)據(jù)來(lái)源的限制，本文無(wú)法對(duì)其進(jìn)行具體的衡量，而是根據(jù)相關(guān)的資料取其近似值來(lái)表示?！　。ㄒ唬┣鄭u市金融發(fā)展對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)間接貢獻(xiàn)的度量　　1、青島市金融-資本相對(duì)形成量。為計(jì)量在一個(gè)相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)金融業(yè)發(fā)展對(duì)資本形成的作用，引入金融-資本形成相對(duì)增量（d），同時(shí)引入儲(chǔ)蓄率相對(duì)增量（s）、儲(chǔ)蓄—投資轉(zhuǎn)化率（β）、金融中介費(fèi)用率（Φ）、投資-資

6、本形成率（χ）和資本產(chǎn)出系數(shù)（К），資本形成投資資金來(lái)源中金融性資金供應(yīng)總量與資本形成投資價(jià)值總額之比（ρ）。金融業(yè)與資本形成之間的公式可以表示為：d=ρ*　　其中d表示金融-資本相對(duì)增量；儲(chǔ)蓄率相對(duì)增量（s）=儲(chǔ)蓄增加額/國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值；儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化率（β）=投資增長(zhǎng)額/儲(chǔ)蓄增長(zhǎng)額；投資-資本形成率（χ）=生產(chǎn)能力增長(zhǎng)額/投資增長(zhǎng)額；金融中介費(fèi)用率用金融機(jī)構(gòu)的法定存貸款利率差額如表2所示?！　〗?0年來(lái)青島市金融—資本形成相對(duì)量大體可以分為三個(gè)階段，2000-2002年其值基本在1%左右，2003-2005年其

7、值基本在3.5%左右，2005年達(dá)到最高值3.828%，但是2006年又下降到1.291%，隨后連續(xù)兩年上升，至2008年其值已經(jīng)達(dá)到2.634%，資本對(duì)于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有著舉足輕重的作用，金融-資本形成相對(duì)量的變化體現(xiàn)了金融業(yè)通過(guò)資本形成途徑而間接促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，資本形成對(duì)于青島市經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用逐步遞增?！　?、青島市金融-就業(yè)相對(duì)增量。勞動(dòng)力追隨貨幣與實(shí)質(zhì)資本，引入金融-就業(yè)相對(duì)增量（m）來(lái)表示在一個(gè)相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)金融業(yè)發(fā)展對(duì)勞動(dòng)力就業(yè)的促進(jìn)作用，將其定義為金融體系就業(yè)相對(duì)增量（e）與產(chǎn)業(yè)部門(mén)就業(yè)相對(duì)增量（

8、n）之和。其中金融體系就業(yè)相對(duì)增量（e）等于金融體系就業(yè)相對(duì)增量除以總就業(yè)量（L），產(chǎn)業(yè)部門(mén)就業(yè)相對(duì)增量（n）等于產(chǎn)業(yè)基本就業(yè)相對(duì)增量（h）與由資本形成增長(zhǎng)而引起的就業(yè)相對(duì)增量（j*g）之和。經(jīng)驗(yàn)表明，金融體系就業(yè)相對(duì)增量與金融發(fā)展規(guī)模呈正向相關(guān)關(guān)系，產(chǎn)業(yè)部門(mén)就業(yè)相對(duì)增量在超過(guò)基本就業(yè)率以后與產(chǎn)業(yè)部門(mén)資本形成規(guī)模呈正向相關(guān)關(guān)系。在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)時(shí)期，產(chǎn)業(yè)部門(mén)資本形成與金融業(yè)發(fā)展