寧波市昆侖信托公司業(yè)務(wù)發(fā)展問題與對策研究【開題報告】

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1、畢業(yè)論文（設(shè)計）開題報告金融學(xué)寧波市昆侖信托公司業(yè)務(wù)發(fā)展問題與對策研究—、立論依據(jù)1?研究意義、預(yù)期目標(biāo)研究意義：寧波市昆侖信托公司（原金港信托投資公司）于1986年11月經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)設(shè)立。1999年9月被人民銀行確定為寧波市唯一具備保留資格的信托投資公司。昆侖信托主要業(yè)務(wù)是股權(quán)投資、房地產(chǎn)投資、債務(wù)融資、證券投資等領(lǐng)域，目前昆侖信托累計管理資產(chǎn)規(guī)模已超過人民幣2000億元。2000年以后信托公司發(fā)展迅速。但是昆侖信托公司在業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展的過程中經(jīng)歷了很多的曲折。論文以寧波市昆侖信托公司為研究對象，研究寧波信托業(yè)務(wù)發(fā)展過程中所遇到的困難和自身的不

2、足之處，然后通過全面的分析,找到解決問題的對策，提高昆侖信托的業(yè)務(wù)能力，從而進(jìn)一步的幫助信徒業(yè)發(fā)展。預(yù)期目標(biāo)：希望通過對寧波市昆侖信托公司的業(yè)務(wù)盈利、業(yè)務(wù)風(fēng)險管理、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等因素的研究和分析來找出昆侖信托公司業(yè)務(wù)發(fā)展所遇到的困難和不足。找到解決這些問題的對策，提高昆侖信托業(yè)務(wù)能力和自身實(shí)力，對昆侖信托公司業(yè)務(wù)的發(fā)展起到幫助作用。2?國內(nèi)外研究現(xiàn)狀（1）國外專家學(xué)者對信托的研究關(guān)于信托的定義闡述比較詳細(xì)的如戴維?沃克（1988）在書中對信托的解釋。信托，持有并管理財產(chǎn)的一種協(xié)議。據(jù)此，財產(chǎn)或法定權(quán)利的所有者（信托人）將財產(chǎn)或法定權(quán)利的所有者（信托人）將財產(chǎn)

3、或權(quán)利交給另一個人或兒個人（受托人），后者據(jù)此代表或?yàn)榱硪环剑ㄊ芤嫒耍┗驗(yàn)槠渌恕⒒驗(yàn)槟骋惶囟康幕蛘邇簜€目的而持有財產(chǎn)和行使權(quán)利。信托之概念的本質(zhì)在于法定所有權(quán)和收益所有權(quán)之間的分離，即財產(chǎn)合法的交給一個或者多個受托人，但在衡平法上或是為其他人持有或?qū)儆谄渌说?，而且只有在衡平法院才能?qiáng)制履行。D.J?海頓（2004）指出，信托制度是普通法律里綻放的一朵奇葩，冰狩衡平法的精心呵護(hù)。他的獨(dú)特本質(zhì)在于從一個物的所有權(quán)分化出來的雙重性質(zhì)，即信托財產(chǎn)的所有權(quán)與收益權(quán)分開，即承認(rèn)受托人對信托財產(chǎn)享有普通法權(quán)利，也承認(rèn)受益人享有衡平法權(quán)利?？诒镜摹缎磐蟹ā返谝粭l對

4、信托的定義是：“本法所稱信托是辦理財產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)移或作其他處理，使他人遵從一定的目的，對其財產(chǎn)加以管理或處理?！?2)國內(nèi)專家學(xué)者對信托發(fā)展的研究從信托業(yè)發(fā)展所面臨的問題上來說。朱利善(1998)認(rèn)為，我國的信托投資公司的業(yè)務(wù)發(fā)展主要面臨了三個問題：一、資金來源渠道變化，供給變少;二、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)單一，信托投資公司主要以團(tuán)體信托為主，個人信托發(fā)展相對緩慢；三、經(jīng)營中的業(yè)務(wù)非規(guī)范性嚴(yán)重，經(jīng)驗(yàn)風(fēng)險增大，信貸資產(chǎn)質(zhì)量較差。丁建臣(2003)的研究認(rèn)為信托公司存在業(yè)務(wù)管理能力較為薄弱；公司業(yè)務(wù)單一，整體經(jīng)營風(fēng)險較高，幾代釆取措施進(jìn)行化解；證券投資信托業(yè)務(wù)資產(chǎn)管理)已形成

5、一定的客戶群，但是客戶數(shù)量有限，并且業(yè)務(wù)的取得主要依賴于關(guān)系型資源，沒有形成以公司平臺為基礎(chǔ)的客戶來源；專業(yè)能力不突出，尚未被業(yè)界和市場充分認(rèn)識，品牌價值不高。曾輝(2002)在其文章中提出，我國信托投資公司業(yè)務(wù)方面存在的問題是“發(fā)展的空間有限，信托投資公司的地位不明確”。周小明、許東(2004)在認(rèn)為，當(dāng)前信托公司投資業(yè)務(wù)方面存在的問題是：違規(guī)經(jīng)營嚴(yán)重；風(fēng)險問題突出；生存空間猥瑣。刑成(2003.12.3)書中指出，針對目前信托投資公司業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題，要通過市場區(qū)域戰(zhàn)略、集團(tuán)化戰(zhàn)略、人才構(gòu)建戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)創(chuàng)新戰(zhàn)略決策來解決。(3)總結(jié)從上面的國內(nèi)外文

6、獻(xiàn)綜述中來看，國內(nèi)外學(xué)者對信托的國內(nèi)外發(fā)展以及寧波在這一領(lǐng)域的發(fā)展前景的研究和探討是比較豐富的。很多學(xué)者從不同角度進(jìn)行了分析。眾多研究方法及研究成果為后來者學(xué)習(xí)和研究提供了參考的源泉。另外，信托業(yè)務(wù)的發(fā)展方向要基于中國的現(xiàn)實(shí)國情，側(cè)垂于社會大眾的需求，是信托成為人們口常生活的一部分。當(dāng)然，信托投資公司也要基于《信托法》的法理，注重發(fā)揮信托的本身風(fēng)險隔離與信托收益權(quán)的優(yōu)勢，利用信托財產(chǎn)的獨(dú)立性，發(fā)揮信托特有的面額中介、期限中介和專家理財?shù)墓δ堋??參考文獻(xiàn)[1]金志.國際金融信托概論LM].上海：華東師范大學(xué)出版社，1999.[2]劉海藩.中國金融問題風(fēng)險

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