深圳發(fā)展銀行動產(chǎn)貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)

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1、-附件1深圳發(fā)展銀行動產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)倉儲監(jiān)管合作方管理辦法第一章總則第一條為了促進(jìn)全行動產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)健康、有序地發(fā)展，規(guī)范監(jiān)管操作，防范質(zhì)物監(jiān)管風(fēng)險，加強對倉儲監(jiān)管合作方的選擇和管理，保證我行能有效控制質(zhì)物,制訂本辦法。第二條本辦法適用于動產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)（簡稱“貨押業(yè)務(wù)”）。貨押業(yè)務(wù)是指企業(yè)以自有或第三人合法擁有的動產(chǎn)或貨權(quán)為質(zhì)押，向我行申請融資便利的的授信業(yè)務(wù)。具體授信方式包括短期流動資金貸款、銀行承兌、商業(yè)承兌匯票保貼、國際貿(mào)易融資等多種。向生產(chǎn)型企業(yè)（制造業(yè)）發(fā)放的動產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押擔(dān)保方式項下的流動資金貸款或授信額度適用于本辦法。第三條我行對倉儲監(jiān)管合作方的管理

2、原則是“分類認(rèn)定、區(qū)別對待，擇優(yōu)汰劣、動態(tài)管理”，基本要求是選擇合作意愿強、經(jīng)營管理能力強、有一定實力、資信良好的監(jiān)管合作方，及時退出合作意愿差、違約賠付能力弱、經(jīng)營管理混亂、出現(xiàn)不良合作記錄的監(jiān)管合作方，確保我行對質(zhì)押物權(quán)的有效控制。第二章管理流程和職責(zé)分工第四條我行對倉儲監(jiān)管合作方的管理職責(zé)包括：準(zhǔn)入調(diào)查、評級、審查和認(rèn)定；日常關(guān)系維護(hù)；巡庫、核庫和現(xiàn)場檢查；風(fēng)險預(yù)警和重大事項報告；監(jiān)管資格等級動態(tài)管理；退出管理；管理制度建設(shè)和流程設(shè)計等。第五條倉儲監(jiān)管合作方的準(zhǔn)入調(diào)查和監(jiān)管等級初評一般由分行貿(mào)易融資部負(fù)責(zé)。支行可以推薦、調(diào)查，并由分行貿(mào)易融資部進(jìn)行倉儲機構(gòu)的再調(diào)查和等級初評。第六

3、條倉儲監(jiān)管合作方的準(zhǔn)入審查由分行信貸審批部門負(fù)責(zé)，并經(jīng)分行風(fēng)險審查委員會審議后報分行信貸執(zhí)行官認(rèn)定。未委派信貸執(zhí)行官的分行由分行行長負(fù)責(zé)認(rèn)定。第七條倉儲監(jiān)管合作方的日常關(guān)系維護(hù)由分行貿(mào)易融資部負(fù)責(zé)。日常關(guān)系維護(hù)包括日常溝通聯(lián)系，互訪，客戶關(guān)系管理，倉庫經(jīng)營動態(tài)匯報等工作。.---第八條倉儲監(jiān)管合作方的巡庫、核庫和現(xiàn)場檢查，以及風(fēng)險預(yù)警和重大事項報告均由分行貨押監(jiān)管中心（或承擔(dān)相關(guān)職責(zé)的職能部室，下同）與支行共同負(fù)責(zé)。第九條倉儲監(jiān)管合作方的監(jiān)管資格等級動態(tài)管理由分行貿(mào)易融資部負(fù)責(zé)。監(jiān)管資格等級動態(tài)管理包括動態(tài)跟蹤、了解監(jiān)管合作方的經(jīng)營情況和基本財務(wù)情況。分行貨押監(jiān)管中心負(fù)責(zé)向信貸執(zhí)行官或

4、行長通報風(fēng)險預(yù)警信號和重大事項等事宜。第十條倉儲監(jiān)管合作方的退出管理由分行貨押監(jiān)管中心負(fù)責(zé)提出退出建議，由分行信貸審批部門審核認(rèn)定。分行貿(mào)易融資部有權(quán)提出倉儲監(jiān)管合作方的退出建議，經(jīng)貨押監(jiān)管中心簽署后由分行信貸審批部門審核認(rèn)定。第十一條倉儲監(jiān)管方管理職責(zé)分工簡表如下（分行）：職責(zé)具體描述貿(mào)易融資部貨押監(jiān)管中心準(zhǔn)入調(diào)查、等級初評和推薦√日常關(guān)系維護(hù)√監(jiān)管資格等級動態(tài)管理√巡庫、核庫和現(xiàn)場檢查√風(fēng)險預(yù)警和重大事項報告√退出建議√√注：未按《關(guān)于分行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)機構(gòu)設(shè)置的補充通知》（深發(fā)銀［2005］690號）設(shè)立貨押監(jiān)管中心的分行，相關(guān)職能應(yīng)由分行指定具體部門承擔(dān)；未設(shè)貿(mào)易融資部的分行，相

5、關(guān)職能由分行公司業(yè)務(wù)管理部門承擔(dān)。第十二條總行直接牽頭管理的全國性大型物流倉儲企業(yè)由總行貿(mào)易融資部（或相關(guān)職能部門）負(fù)責(zé)準(zhǔn)入調(diào)查、等級初評和關(guān)系維護(hù)，由總行信貸審批中心負(fù)責(zé)相關(guān)準(zhǔn)入、評級審批工作。各分支行與此類倉儲企業(yè)總公司授權(quán)的當(dāng)?shù)刈庸净蚍止鹃_展實質(zhì)性倉儲監(jiān)管業(yè)務(wù)時，應(yīng)按規(guī)定做好除準(zhǔn)入和評級以外的其他工作。不符合總行“總對總”協(xié)議的此類倉儲企業(yè)子公司或分公司不屬于上述情況，仍由各分支行自行按規(guī)定管理。。第三章準(zhǔn)入管理第十三條我行一般應(yīng)歸檔留存?zhèn)}儲監(jiān)管合作方以下資料：（一）經(jīng)有效年檢的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件；（二）企業(yè)法定代表人身份證復(fù)印件及簽名樣式；（三）法

6、定代表人授權(quán)委托書及被授權(quán)人身份證復(fù)印件、簽名樣式；（四）公司章程；.---（五）驗資報告、貸款卡復(fù)印件（如有）、近兩年經(jīng)審計財務(wù)報表、近期季報或月報；（如報表未經(jīng)審計，要求至少收集連續(xù)四個季度的季報）（六）倉儲監(jiān)管合作方概況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東背景、倉儲能力、行業(yè)地位、經(jīng)營能力等簡介；（七）倉儲監(jiān)管合作方內(nèi)控管理制度（包括但不限于監(jiān)管物資出入庫制度、安全管理制度、倉儲監(jiān)管人員管理制度、考核及薪酬福利制度等）（八）倉庫場地權(quán)屬證明文件（或租賃協(xié)議）及倉儲場所倉位總圖；（九）歷史合作情況及資信記錄（我行、他行）；（十）倉儲方所持有的特殊行業(yè)運輸、經(jīng)營許可證（如有）（十一）我行要求的其他材料。

7、特殊情況下我行無法取得監(jiān)管單位上述全部資料的，對分行信貸執(zhí)行官認(rèn)可的B級以上（含）監(jiān)管單位（如部分大型港口），可以僅留存前四項資料。第十四條準(zhǔn)入的基本原則是：根據(jù)倉儲機構(gòu)的資金實力、信譽情況、地域分布、機構(gòu)規(guī)模等確定其基本資格,原則上要求與我行合作的倉儲機構(gòu)在同行內(nèi)資信聲譽較高,有良好業(yè)績,無過往不良記錄及行內(nèi)不良合作記錄。第十五條分行通過經(jīng)營單位或分行部門推薦、邀請倉儲機構(gòu)合作等途徑確定待選范圍,以評審方式確定合作的倉儲監(jiān)管機構(gòu)。我行倉儲監(jiān)管