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《西財(cái)金融復(fù)試真題》由會(huì)員上傳分享,免費(fèi)在線閱讀,更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫(kù)。
1、-2012年中國(guó)金融中心復(fù)試真題筆試1、請(qǐng)問投資銀行與商業(yè)銀行的區(qū)別?(1)投資銀行是承銷發(fā)行債券、股票和參加向投資者銷售證券的,并對(duì)工商企業(yè)辦理投資和長(zhǎng)期信貸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。投資銀行的名稱通用于歐洲大陸及美國(guó)等工業(yè)化國(guó)家。英國(guó)稱為商人銀行,法國(guó)稱為實(shí)業(yè)銀行,日本稱為證券公司。其主要業(yè)務(wù)包括九項(xiàng):①證券承銷;②證券交易;③項(xiàng)目融資;④企業(yè)的兼并和收購(gòu);⑤基金管理;⑥風(fēng)險(xiǎn)投資;⑦理財(cái)顧問;⑧資產(chǎn)證券化;⑨金融衍生工具業(yè)務(wù)。(2)傳統(tǒng)的商業(yè)銀行是指以吸收存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算為基本業(yè)務(wù),以獲取利潤(rùn)為目的的
2、,具有獨(dú)立法人資格的金融企業(yè)?,F(xiàn)代意義上的商業(yè)銀行是指運(yùn)用公眾資金,以獲取利潤(rùn)為經(jīng)營(yíng)目標(biāo),以多種金融資產(chǎn)和金融負(fù)債為經(jīng)營(yíng)對(duì)象,具有綜合性服務(wù)功能的,并在經(jīng)濟(jì)生活中起著多方面作用的金融服務(wù)企業(yè)。其主要業(yè)務(wù)有負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)。(3)區(qū)別:①商業(yè)銀行的基本業(yè)務(wù)是存貸業(yè)務(wù),投資銀行提供的是證券的發(fā)行與承銷;②商業(yè)銀行提供的是間接融資功能,投資銀行是直接融資功能;③商業(yè)銀行的主要利潤(rùn)來源于存貸差,投資銀行主要來自于傭金收入;④商業(yè)銀行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施的是審慎性經(jīng)營(yíng)原則,投資銀行是在一定的風(fēng)險(xiǎn)控制前
3、提下追逐高收益和金融創(chuàng)新。2、請(qǐng)問金融衍生工具的定義,分類,說明遠(yuǎn)期合約和金融期貨的區(qū)別?(1)金融衍生工具,是指由基礎(chǔ)金融工具衍生而來的金融產(chǎn)品。金融衍生工具除了對(duì)避險(xiǎn)者提供風(fēng)險(xiǎn)分散的功能外,也提供了套利及投機(jī)的機(jī)會(huì)。(2)分類:①遠(yuǎn)期:是交易雙方達(dá)成的,同意于未來某一特定日期以預(yù)先商定的價(jià)格買賣一定數(shù)量的某種金融工具或資產(chǎn)的協(xié)議或合約。常見的金融遠(yuǎn)期合約主要有遠(yuǎn)期外匯合約、遠(yuǎn)期利率協(xié)議。②期貨:是一種交易雙方在未來特定日期或期限內(nèi)按事先協(xié)定的價(jià)格交割一定數(shù)量的金融商品的合約。常見的金融期貨合約主要有
4、外匯期貨合約、利率期貨合約、股票指數(shù)期貨合約。③期權(quán):是指一種提供選擇權(quán)的交易合約,購(gòu)買期權(quán)合約的人可以獲得一種在指定時(shí)間內(nèi)按協(xié)定價(jià)格買進(jìn)或賣出一定數(shù)量證券的權(quán)力。期權(quán)合約主要有看漲期權(quán)、看跌期權(quán)和組合期權(quán)。④互換:是指交易雙方約定在未來的某日彼此交換要支付的利息或本金的金融交易。常見的互換合約有利率互換和貨幣互換。(3)二者最大的共同點(diǎn)是均采用先成交,后交割的交易方式,但也有區(qū)別。區(qū)別:①指定交易所。期貨必須在指定的交易所內(nèi)交易,交易所必須提供一個(gè)特定的、集中的場(chǎng)地。而遠(yuǎn)期市場(chǎng)組織較為松散,沒有交易所
5、,也沒有集中交易地點(diǎn),交易方式也不是集中式的。②合約標(biāo)準(zhǔn)化。期貨合約是符合交易所規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)化合約,對(duì)于交易的金融商品的品質(zhì)、數(shù)量及到期日、交易時(shí)間、交割等級(jí)都有嚴(yán)格而詳盡的規(guī)定,而遠(yuǎn)期合約對(duì)于交易商品的品質(zhì)、數(shù)量、交割日期等,均由交易雙方自行決定,沒有固定的規(guī)格和標(biāo)準(zhǔn)。③保證金與逐日結(jié)算。遠(yuǎn)期合約交易通常不交納保證金,合約到期后才結(jié)算盈虧。期貨交易必須在交易前交納合約金額的5%~10%為保證金,并由清算公司進(jìn)行逐日結(jié)算。④頭寸的結(jié)束。在期貨轉(zhuǎn)現(xiàn)貨交易中,兩位交易人承諾彼此交換現(xiàn)貨與以該現(xiàn)貨為標(biāo)的的期貨合
6、約。遠(yuǎn)期合約交易由于是交易雙方依各自的需要而達(dá)成的協(xié)議,價(jià)格、數(shù)量、期限均無規(guī)格,倘若一方中途違約,通常不易找到第三者能無條件地接替承受該權(quán)利所承擔(dān)的義務(wù)。因此,違約一方只有提供額外的優(yōu)惠條件要求解約或找到第三者接替承受原有的權(quán)利義務(wù)。⑤交易的參與者。遠(yuǎn)期合約的參與者大多是專業(yè)化生產(chǎn)商、貿(mào)易商和金融機(jī)構(gòu),而期貨交易參與者眾多,市場(chǎng)的流動(dòng)性和效率都很高。參與交易的可以是銀行、公司、財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)、個(gè)人等。3、商業(yè)銀行的高利潤(rùn)在緊縮的貨幣政策環(huán)境下是否合理?.---4、由于歐債危機(jī)的歐美持續(xù)量化寬松貨幣政策以及同
7、時(shí)我國(guó)持續(xù)偏緊的貨幣政策對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)環(huán)境造成有哪些后果?5、為何美國(guó)股市在金融危機(jī)以后已經(jīng)反彈到高位而我國(guó)的股市卻一直在低位徘徊?中文面試1、農(nóng)村金融和微小金融企業(yè)的融資問題?2、直接融資和簡(jiǎn)介融資的區(qū)別?3、什么是信用?信用對(duì)經(jīng)濟(jì)生活的作用。4、央行的三大貨幣政策以及具體的實(shí)施過程。5、請(qǐng)問我國(guó)的公司上市機(jī)制是什么?6、流動(dòng)性的定義,貨幣層次的劃分以及貨幣層次的分類標(biāo)準(zhǔn)。7、請(qǐng)問經(jīng)濟(jì)資本和監(jiān)管資本的區(qū)別8、什么是購(gòu)買力平價(jià)理論?什么是利率市場(chǎng)化?中國(guó)利率市場(chǎng)化進(jìn)程?英語面試1、為什么選金融?以前學(xué)過金融
8、嗎,用的哪本教材?抽題:什么是公司理財(cái)??jī)衄F(xiàn)值法則?你認(rèn)為人民幣還會(huì)升值嗎?為什么?2、what’sthedifferencebetweenprimarymarketandsecondarymarket?3、whatcourses??haveyoulearnedaboutfinance?4、what’sthedifferencebetweeninvestmentbankandcommercialbank?5、pleasedescribeyo