電信詐騙揭秘與防范宣傳資料.doc

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1、電信詐騙揭秘與防范宣傳資料（二）后勤保衛(wèi)處二Ｏ一二年八月銀行業(yè)工作人員如何勸止電信詐騙犯罪的發(fā)生一、詐騙的類型詐騙按照嫌疑人是否與受害者當(dāng)面接觸，可分為接觸類詐騙和非接觸類詐騙。近年,非接觸類詐騙手段不斷翻新，欺騙性和再生性極強(qiáng)。按其傳播途徑劃分，常見的非接觸類詐騙主要有電話詐騙、短信詐騙和互聯(lián)網(wǎng)詐騙等。二、非接觸類詐騙案件特點(diǎn)（一）易受騙人群。易受騙人群重點(diǎn)是本市無業(yè)和退休老人，尤其是子女不在身邊的老人和孤寡老人；外來務(wù)工人員，尤其是文化素質(zhì)較低的外來人員。該部分人群往往文化程度不高，平時(shí)看書

2、看報(bào)較少，缺少防騙反騙知識(shí)。（二）犯罪人員獲取資金途徑。在非接觸類詐騙案件中，犯罪人員通常偽裝各種身份，并設(shè)計(jì)各種謊言欺騙事主，要求事主通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式將資金存入犯罪人員指定的銀行賬戶或所謂的“安全賬戶”進(jìn)行詐騙。（三）受害者轉(zhuǎn)賬方式。據(jù)調(diào)查結(jié)果顯示，非接觸類詐騙案件受害者均是采取銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、自助柜員機(jī)及網(wǎng)上銀行等3種方式進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，其中以銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬為主。但近期事主以自助柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬方式的詐騙案件有上升趨勢。（四）異常轉(zhuǎn)賬行為。一是受害者表現(xiàn)神態(tài)緊張并伴隨有異常舉動(dòng)。如：不斷接聽電話并按照

3、對方指令，要求銀行網(wǎng)點(diǎn)工作人員進(jìn)行相關(guān)操作。二是受害者要求將大額存款轉(zhuǎn)入的銀行賬戶戶主，受害者并不認(rèn)識(shí)。或者受害者賬戶在短期內(nèi)有多次向陌生銀行賬戶轉(zhuǎn)賬的異常銀行流水記錄。三是受害者有異常的取款行為，如：將多個(gè)存折內(nèi)的存款提取，尤其是提前將定期存款提取，轉(zhuǎn)入他人的賬戶。三、非接觸類詐騙案件危害性（一）受害人員眾多、涉及面廣。犯罪人員多采用互聯(lián)網(wǎng)、短信或網(wǎng)絡(luò)電話等方式，相對犯罪成本較低，且犯罪手段不斷翻新，欺騙性和再生性極強(qiáng)，造成此類詐騙案件在我市乃至全國范圍內(nèi)蔓延速度極快、涉及區(qū)域廣。（二）涉案金

4、額多、社會(huì)危害大。受害者往往會(huì)傾其所有將錢全部轉(zhuǎn)賬入犯罪人員賬戶，這些錢往往是受害者的“養(yǎng)老錢”、“救命錢”，直接導(dǎo)致受害者被騙后生活質(zhì)量急劇下降或生活無靠，造成影響非常惡劣，給社會(huì)穩(wěn)定帶來的危害性極大。（三）國家機(jī)關(guān)、企業(yè)公信力受損。犯罪人員往往偽裝國家機(jī)關(guān)、電信、銀行、郵政工作人員的身份，且部分犯罪人員能詳細(xì)掌握受害者及其家庭信息狀況，極容易讓廣大群眾對國家機(jī)關(guān)及電信、銀行等單位的公信力產(chǎn)生質(zhì)疑，造成社會(huì)恐慌。四、高發(fā)區(qū)域、銀行機(jī)構(gòu)（一）按行政區(qū)域分析。據(jù)調(diào)查分析顯示，該類詐騙案件主要集中在

5、我市越秀、海珠、天河、白云、番禺等中心老城區(qū)，全市的重點(diǎn)地區(qū)在白云新市、天河石牌、海珠區(qū)赤崗等地。這些地區(qū)均具備人流量大、且外來務(wù)工人口比較密集的特點(diǎn)。（二）按銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分析。據(jù)掌握，近期我市非接觸類詐騙案件中以涉及中國銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行賬戶轉(zhuǎn)賬的案件較為突出，其中通過工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬案件占非接觸類詐騙案件總數(shù)半數(shù)以上。五、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可采取的措施目前，非接觸類詐騙犯罪人員作案具有較強(qiáng)的隱藏性，特別有的犯罪人員使用任意顯號(hào)軟件、網(wǎng)絡(luò)電話等科技產(chǎn)品，同時(shí)具備一

6、定的銀行業(yè)務(wù)知識(shí)和電信業(yè)務(wù)知識(shí)，作案手段比較專業(yè)，實(shí)行異地操控，異地提款，甚至在我國境外，加大了公安機(jī)關(guān)破案難度和破案成本。針對非接觸類詐騙犯罪最終都是通過銀行轉(zhuǎn)賬實(shí)施犯罪目的的特點(diǎn)，斬?cái)嘣p騙犯罪人員獲取犯罪資金的途徑是減少此類犯罪的關(guān)鍵。如何提醒和勸止受害者受犯罪人員蠱惑進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，需要我市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與公安機(jī)關(guān)共同努力，緊密配合，在全市銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)筑起一道堅(jiān)固的銀行網(wǎng)點(diǎn)“營業(yè)員安全防線”。（一）領(lǐng)導(dǎo)重視，大力動(dòng)員。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)要充分認(rèn)識(shí)詐騙違法犯罪的社會(huì)危害性和嚴(yán)重性，結(jié)合本單位的工

7、作實(shí)際，盡快制訂防范詐騙違法犯罪培訓(xùn)、宣傳工作實(shí)施細(xì)則，積極動(dòng)員和督促本單位工作人員切實(shí)增強(qiáng)工作責(zé)任心和職業(yè)道德感，組織本單位人員因地制宜，采取有效宣傳、勸止措施，密織全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“防范詐騙安全防護(hù)網(wǎng)”。（二）加強(qiáng)培訓(xùn)，提高防范。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要督促銀行網(wǎng)點(diǎn)利用業(yè)務(wù)晨會(huì)、例會(huì)組織工作人員認(rèn)真學(xué)習(xí)公安機(jī)關(guān)通報(bào)的詐騙犯罪典型手段和形式，加強(qiáng)對銀行網(wǎng)點(diǎn)工作人員防詐騙識(shí)別、防范技巧的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，形成長效機(jī)制，強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)工作人員的防詐騙意識(shí)，切實(shí)提高銀行網(wǎng)點(diǎn)工作人員防范此類案件的敏感性和洞察力，積極配

8、合公安機(jī)關(guān)有效制止詐騙案件的發(fā)生。（三）加強(qiáng)宣傳，營造攻勢。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加大對人流量大、詐騙案件高發(fā)地區(qū)的銀行營業(yè)場所的防范詐騙宣傳力度，通過在銀行營業(yè)場所采取多種防詐騙宣傳方式相結(jié)合，讓辦理銀行業(yè)務(wù)的市民群眾悉知詐騙伎倆，提高市民群眾的防詐騙意識(shí)。宣傳方式：一是視頻視聽式?？梢栽阢y行營業(yè)場所采用液晶顯示屏幕反復(fù)滾動(dòng)播放防詐騙宣傳視頻資料進(jìn)行宣傳；二是平面文字式?？梢栽阢y行營業(yè)場所明顯部位采用張貼防詐騙宣傳海報(bào)或單張進(jìn)行宣傳。（四）主動(dòng)發(fā)現(xiàn)，積極勸止。各銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員，尤其是大堂經(jīng)理