大額可疑交易和可疑交易報(bào)告管理辦法

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1、為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項(xiàng)目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個(gè)人素質(zhì)的培訓(xùn)計(jì)劃大額可疑交易和可疑交易報(bào)告管理辦法　　大額和可疑交易報(bào)告管理辦法　　大額和可疑交易報(bào)告管理辦法　　第一章總則　　第一條為規(guī)范公司大額交易和可疑交易報(bào)告管理工　　作，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》以及公司《反洗錢工作管理制度》，制定本辦法?！　〉诙l本辦法適用于大額交易和可疑交易報(bào)告工作、　　洗錢案件線索報(bào)告等?！　〉谌龡l公司合規(guī)部是公司反洗錢工作的職能部門，主　　要負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)公司內(nèi)部的反洗錢工作，向中國人民銀行反洗錢信息監(jiān)測分析

2、中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告?！　〉谒臈l各相關(guān)業(yè)務(wù)部門反洗錢專員負(fù)責(zé)處理日常大　　額和可疑交易信息、擬定大額和可疑交易報(bào)告、恐怖融資可　　疑交易報(bào)告、洗錢案件線索報(bào)告及時(shí)報(bào)送公司合規(guī)部門?！　〉诙麓箢~交易和可疑交易的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)　　第五條本辦法中的大額交易，是指客戶單筆或者當(dāng)日　　累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支交易。目的-通過該培訓(xùn)員工可對保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專業(yè)水平，并確保其在這個(gè)行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項(xiàng)目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個(gè)人

3、素質(zhì)的培訓(xùn)計(jì)劃　　第六條商戶賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)?！　〉谄邨l可疑交易的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：　　客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測；　　沒有交易或者交易量較小的客戶(1年內(nèi)交易次數(shù)小于3次)，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途；　　長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量交易；　　客戶與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系；　　客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的

4、；　　客戶提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑；　　客戶其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異　　常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢或者其他犯罪活動(dòng)的?！　〉诎藯l可疑交易特征包括但不限于以下方面：　　開戶后短期內(nèi)大量交易，不以盈利為目的，迅速轉(zhuǎn)走資金；　　頻繁的大額資金進(jìn)出，沒有任何交易或者只有少量交易；　　頻繁買賣商品，發(fā)貨訂單號(hào)不詳。目的-通過該培訓(xùn)員工可對保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專業(yè)水平，并確保其在這個(gè)行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項(xiàng)目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個(gè)人素質(zhì)的培訓(xùn)計(jì)劃　　

5、第九條各業(yè)務(wù)部門在日常業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)以下重大可疑交易情況，應(yīng)進(jìn)行自主報(bào)送：　　客戶身份的真實(shí)性和有效性、客戶資料的一致性明顯存在問題的；　　因交易行為異常被監(jiān)管部門要求協(xié)助調(diào)查，并存在洗錢嫌疑的；　　因涉嫌洗錢罪或七種上游犯罪被紀(jì)檢部門、公安部門或司法部門要求協(xié)助凍結(jié)或劃扣，或者要求協(xié)助調(diào)查的；　　客戶資產(chǎn)或交易行為與客戶的身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)等明顯不符的；　　其他重大可疑行為?！　〉谌驴植廊谫Y可疑交易的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)　　第十條本辦法所稱的恐怖融資是指下列行為：　　恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)；　　以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以

6、及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪；　　為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)；　　為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。目的-通過該培訓(xùn)員工可對保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專業(yè)水平，并確保其在這個(gè)行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項(xiàng)目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個(gè)人素質(zhì)的培訓(xùn)計(jì)劃　　第十一條各業(yè)務(wù)部門反洗錢專員提交恐怖融資可疑交易報(bào)告的具體情形包括但不限于以下種類：　　懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)

7、的；　　懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的；　　大額交易及可疑交易報(bào)告制度　　1.報(bào)告時(shí)限：　　?金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日　　內(nèi)通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告?！　?　　2．金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)：　　單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳　　存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。　　法人、其他組織和個(gè)體工商