資本充足率評(píng)估報(bào)告

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1、為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車(chē)場(chǎng)安保新項(xiàng)目的正常、順利開(kāi)展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個(gè)人素質(zhì)的培訓(xùn)計(jì)劃資本充足率評(píng)估報(bào)告　　內(nèi)部資本充足評(píng)估程序　　查看巴塞爾專(zhuān)欄.cn/XX/0629/　　一、內(nèi)部資本充足評(píng)估程序管理系統(tǒng)簡(jiǎn)述　　內(nèi)部資本充足評(píng)估程序管理系統(tǒng)是根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)督檢查指引》、巴塞爾新資本協(xié)議的全部ICAAP要求，識(shí)別、測(cè)量、管理整個(gè)銀行的各種風(fēng)險(xiǎn)，計(jì)算抵御風(fēng)險(xiǎn)所需的經(jīng)濟(jì)資本，生成符合銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督檢查要求的ICAAP報(bào)表、報(bào)告及附件的風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)。其主要功能為銀行

2、帶來(lái)穩(wěn)健的資本規(guī)劃，確保銀行擁有充足的資本，滿(mǎn)足其在標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)從重壓力下對(duì)經(jīng)濟(jì)資本的需求，并能響應(yīng)銀監(jiān)會(huì)各種監(jiān)管措施所確定的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。　　二、系統(tǒng)構(gòu)成　　內(nèi)部資本充足評(píng)估程序管理系統(tǒng)主要由以下系統(tǒng)或模塊構(gòu)成：　　1.現(xiàn)狀診斷評(píng)估系統(tǒng)；　　2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)系統(tǒng)；　　3.現(xiàn)狀診斷報(bào)告系統(tǒng)；　　4.風(fēng)險(xiǎn)偏好管理系統(tǒng)；　　5.實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)；　　6.壓力測(cè)試系統(tǒng)；目的-通過(guò)該培訓(xùn)員工可對(duì)保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專(zhuān)業(yè)水平，并確保其在這個(gè)行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)

3、略的發(fā)展，保障停車(chē)場(chǎng)安保新項(xiàng)目的正常、順利開(kāi)展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個(gè)人素質(zhì)的培訓(xùn)計(jì)劃　　7.操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)；　　8.經(jīng)濟(jì)資本管理系統(tǒng)；　　9.資本管理系統(tǒng)。　　三、現(xiàn)狀診斷評(píng)估系統(tǒng)簡(jiǎn)述　　1.總體評(píng)估重點(diǎn)　　(1)銀行是否主要風(fēng)險(xiǎn)得到充分識(shí)別、計(jì)量或評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告；　　(2)銀行是否資本水平與主要風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理水平相適應(yīng)；　　(3)銀行是否資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)和長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略相匹配；　　(4)銀行的內(nèi)部資本充足評(píng)估程序是否與其業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)復(fù)雜程度相適應(yīng)；　　(5)銀行

4、的內(nèi)部資本充足評(píng)估的經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量體系是否滿(mǎn)足銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)督檢查指引》的要求，并充分反映銀行的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)特征；　　(6)銀行是否將壓力測(cè)試作為內(nèi)部資本充足評(píng)估程序重要組成部分，壓力測(cè)試是否覆蓋各業(yè)務(wù)條線(xiàn)所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，并應(yīng)充分考慮宏觀經(jīng)濟(jì)變化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和資本充足率的影響；目的-通過(guò)該培訓(xùn)員工可對(duì)保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專(zhuān)業(yè)水平，并確保其在這個(gè)行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車(chē)場(chǎng)安保新項(xiàng)目的正常、順利開(kāi)展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技

5、能及個(gè)人素質(zhì)的培訓(xùn)計(jì)劃　　(7)銀行是否根據(jù)壓力測(cè)試結(jié)果評(píng)估其在壓力條件下的資本需求和可能的資本來(lái)源狀況，確保銀行具備充足資本應(yīng)對(duì)不利市場(chǎng)條件變化。對(duì)于重度壓力測(cè)試結(jié)果，銀行是否在應(yīng)急計(jì)劃中明確相應(yīng)的資本補(bǔ)足政策安排和應(yīng)對(duì)措施；　　(8)銀行高級(jí)管理層是否充分理解壓力條件下商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)間相互作用、資本工具吸收損失和支持其業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的能力，是否有能力對(duì)資本管理目標(biāo)、資本補(bǔ)足政策安排和應(yīng)對(duì)措施的合理性做出判斷；　　(9)銀行是否每年對(duì)內(nèi)部資本充足評(píng)估程序進(jìn)行獨(dú)立審查和評(píng)估，在銀行經(jīng)營(yíng)情況

6、、風(fēng)險(xiǎn)狀況和外部環(huán)境發(fā)生重大變化時(shí)，是否及時(shí)進(jìn)行調(diào)整和更新；　　(10)銀行是否將內(nèi)部資本充足評(píng)估程序應(yīng)作為內(nèi)部管理和決策的組成部分，并將內(nèi)部資本充足評(píng)估程序的結(jié)果運(yùn)用于資本預(yù)算與分配、信貸和戰(zhàn)略決策中；　　(11)銀行是否在并表管理的基礎(chǔ)上建立與其自身風(fēng)險(xiǎn)特征、經(jīng)營(yíng)環(huán)境相適應(yīng)的內(nèi)部資本充足評(píng)估程序。是否向監(jiān)管部門(mén)說(shuō)明母行和附屬銀行內(nèi)部資本充足評(píng)估程序之間的關(guān)系，并向監(jiān)管部門(mén)證明商業(yè)銀行集團(tuán)層面及單家機(jī)構(gòu)層面的資本充足?！　?.治理結(jié)構(gòu)評(píng)估重點(diǎn)　　(1)銀行董事會(huì)是否承擔(dān)內(nèi)部資本充足評(píng)估的主要責(zé)任，

7、確保銀行有足夠資本抵御其面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，并履行以下職責(zé)：目的-通過(guò)該培訓(xùn)員工可對(duì)保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專(zhuān)業(yè)水平，并確保其在這個(gè)行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車(chē)場(chǎng)安保新項(xiàng)目的正常、順利開(kāi)展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個(gè)人素質(zhì)的培訓(xùn)計(jì)劃　　1)根據(jù)全行風(fēng)險(xiǎn)狀況和外部環(huán)境，設(shè)定與銀行發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)偏好和內(nèi)部資本充足率目標(biāo)，批準(zhǔn)銀行內(nèi)部資本充足評(píng)估程序。　　2)確保高級(jí)管理層建立評(píng)估銀行各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的框架和壓力測(cè)試框架，實(shí)現(xiàn)銀行風(fēng)險(xiǎn)和資本的緊密

8、結(jié)合?！　?)審批或授權(quán)審批內(nèi)部資本充足評(píng)估工作相關(guān)政策，監(jiān)督高級(jí)管理層建立健全內(nèi)部資本充足評(píng)估政策和執(zhí)行機(jī)制，至少每年聽(tīng)取一次政策執(zhí)行情況的報(bào)告。　　4)確保銀行有足夠資源獨(dú)立、有效地開(kāi)展資本充足評(píng)估工作。　　5)對(duì)內(nèi)部資本充足評(píng)估程序的完整性進(jìn)行監(jiān)督，確定審計(jì)部門(mén)在內(nèi)部資本充足評(píng)估工作中的角色和職責(zé)?！　?2)銀行高級(jí)管理層是否負(fù)責(zé)組織銀行資本充足評(píng)估程序的開(kāi)發(fā)和運(yùn)行，執(zhí)行資本規(guī)劃，確保持續(xù)滿(mǎn)足董事會(huì)設(shè)定的內(nèi)部資本充足率目標(biāo)?！　?)深入了解銀行主要風(fēng)險(xiǎn)的特征、性