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《財政資金競爭性存放商業(yè)銀行定期存款業(yè)務操作規(guī)程》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關內(nèi)容在應用文檔-天天文庫。
1、省級財政資金競爭性存放商業(yè)銀行定期存款業(yè)務操作規(guī)程第一章?總?則 第一條?為規(guī)范省級財政資金競爭性存放，根據(jù)《省級財政資金競爭性存放管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）和財政部、中國人民銀行關于地方國庫現(xiàn)金管理的有關規(guī)定以及相關法律法規(guī)，制定本操作規(guī)程?！ 〉诙l?本規(guī)程所稱省級財政資金特指省財政在國家金庫分庫（以下簡稱省國庫）的活期存款?！ ∈〖壺斦Y金競爭性存放，是指在確保資金安全和支付需要前提下，按照“公開、公平、公正、競爭、效益”的原則，以及充分考慮對市場流動性的影響，以商業(yè)銀行定期存款為操作
2、方式，提高財政資金使用效益的一種管理活動?！ 〉谌龡l?本規(guī)程所稱商業(yè)銀行定期存款操作，是指將暫時閑置的國庫資金按一定期限存放商業(yè)銀行，商業(yè)銀行在提供足額質(zhì)押后獲得存款并支付利息的交易行為?！ ∩虡I(yè)銀行定期存款期限一般在1年以內(nèi)（含1年）?！ 〉谒臈l?省級財政資金競爭性存放商業(yè)銀行定期存款操作采用招投標方式。參與招標的對象為：在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社及政策性銀行。15 省級財政資金競爭性存放商業(yè)
3、銀行條件按照《辦法》及財政部、中國人民銀行關于地方國庫現(xiàn)金管理的有關規(guī)定進行審查?！ 〉谖鍡l?省級財政資金競爭性存放工作，由財政廳（以下簡稱省財政廳）會同中國人民銀行杭州中心支行（以下簡稱人行杭州中心支行）實施?！ ∈∝斦d負責組織實施省級財政資金競爭性存放工作；預測本級國庫現(xiàn)金流量，商人行杭州中心支行擬定省級財政資金競爭性存放年度計劃，制定每期招標操作計劃；組織開展招標工作；會同人行杭州中心支行監(jiān)管存款銀行招標后續(xù)工作；會同人行杭州中心支行處理質(zhì)疑及招投標過程中發(fā)生的違法、違紀事件?！ ∪诵泻贾葜行?/p>
4、支行負責定期監(jiān)測金融市場情況；參與擬定省級財政資金競爭性存放年度計劃；審查競標銀行條件；根據(jù)省財政廳開具的劃款指令劃撥存放資金，存款到期后按規(guī)定路徑按期足額收回存款本息，對到期定期存款本息未及時足額劃入國家金庫分庫的存款銀行收取罰息；按時提供省級財政資金競爭性存放的相關單據(jù)及報表?！ 〉诹鶙l?15商業(yè)銀行在接受省級財政資金存款時，必須以可流通的國債作為質(zhì)押。質(zhì)押的國債面值數(shù)額為存款金額的120%。無合格質(zhì)押品的商業(yè)銀行分支機構，應取得該商業(yè)銀行總行質(zhì)押授權書，并載明質(zhì)押品種、數(shù)量等信息。省財政廳按規(guī)定
5、在中央國債登記結算有限責任公司（以下簡稱中央國債公司）開設國庫現(xiàn)金管理質(zhì)押賬戶，登記省財政廳收到的存款銀行質(zhì)押品質(zhì)權信息。在省財政廳開設質(zhì)押品賬戶之前，暫不辦理質(zhì)押手續(xù)，但須由商業(yè)銀行總行出具面值為存放資金120%可流通國債做為質(zhì)押的擔保函。第二章?招標 第七條?制訂招標計劃。省財政廳根據(jù)省級庫款余額和國庫現(xiàn)金流量預測等情況，商人行杭州中心支行制訂省級財政資金競爭性存放年度計劃。在保證支付的前提下，省財政廳根據(jù)年度計劃制定分期招標操作計劃，主要包括招標時間、招標金額、存放期限等?！ 〉诎藯l?發(fā)布招標
6、公告。根據(jù)當期招標計劃，省財政廳會同人行杭州中心支行聯(lián)合發(fā)布省級財政資金競爭性存放招標公告，公告內(nèi)容包括招標人的名稱和地址、招標項目、招標金額、投標人資格要求、報名方式及需提供材料、報名截止時間、獲取招標文件的辦法等事項。 第九條?競標銀行審查。有投標意向的銀行在招標公告規(guī)定的報名截止日前向省財政廳報名并提供有關資質(zhì)證明材料，省財政廳于報名截止日后2個工作日將報名相關資料提交人行杭州中心支行。人行杭州中心支行對報名的銀行資格進行審查，確定符合條件的競標銀行名單，書面告知省財政廳。 第十條?編制、發(fā)
7、布招標文件。省財政廳會同人行杭州中心支行根據(jù)《辦法》、本規(guī)程及招標計劃編制招標文件，將招標期次、規(guī)模、期限、招標時間和地點、招標方式、標的設置、中標原則、評標標準、投標要求、投標地點及截止時間、開標時間和地點等招投標事項書面通知符合條件的競標銀行。15 第十一條?招標標的。招標標的為資金年收益率，采用多重價格招標方式。本規(guī)程所稱資金年收益率即定期存款年利率，是指國家利率政策規(guī)定范圍內(nèi)的相應期限的存款利率。 第十二條?中標原則。按照資金年收益率由高到低逐筆募入，直到募滿招標額為止，中標收益率為各銀行
8、所中標的的實際報價。當競標銀行所投標的相同時，通過對各競標銀行評標確定中標結果。全場投標總額小于或等于當期招標額時，有效投標額全額募入?！ 〉谑龡l?整理及核實評標資料。省財政廳會同人行杭州中心支行提前收集、整理、核實各競標銀行的相關基礎資料，供評標參考。第三章?投標 第十四條?遞交投標資料。競標銀行應當在招標文件要求提交投標文件的截止時間前以密封函件形式將投標文件送達指定地點，密封函件封口處必須加蓋騎縫章。投標文件一式三份，具體包括以下內(nèi)容：《省級財
