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《虛假合同騙貸》由會員上傳分享,免費在線閱讀,更多相關(guān)內(nèi)容在應(yīng)用文檔-天天文庫。
1、為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展,保障停車場安保新項目的正常、順利開展,特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個人素質(zhì)的培訓(xùn)計劃虛假合同騙貸 成功堵截利用虛假銀行流水騙貸的案例 一、案例經(jīng)過目的-通過該培訓(xùn)員工可對保安行業(yè)有初步了解,并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力,可提升其的專業(yè)水平,并確保其在這個行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展,保障停車場安保新項目的正常、順利開展,特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個人素質(zhì)的培訓(xùn)計劃 11月下旬的某一天,該行客戶經(jīng)理接到一筆個人住房貸款申請,在檢查借款人提供相關(guān)貸款資料時,發(fā)現(xiàn)借款人沒有提供銀行卡,客戶經(jīng)理在解釋需要辦理銀行卡的原因
2、后,要其去營業(yè)大廳辦理銀行卡,這時,該客戶脫口而出稱其不會使用銀行卡,這話頓時引起客戶經(jīng)理懷疑,如果不會使用銀行卡,那提供的近半年的銀行流水是從何而來,再者客戶經(jīng)理看到該客戶的工作證明,該客戶是某廣告公司工作人員,該公司規(guī)模不小,工資絕對是通過銀行卡,不會發(fā)現(xiàn)金,不至于沒使用過銀行卡。于是,客戶經(jīng)理把客戶銀行流水仔細觀察,發(fā)現(xiàn)被銀行章子壓在其下的借款人名字,姓氏與后兩字大小不一,有通過電腦軟件更改嫌疑,客戶經(jīng)理當即判斷銀行流水、包括工作證明存在虛假可能,在與客戶就此事進行核實時,客戶對此矢口否認。于是,該行客戶經(jīng)理提出上門核實工作情況的要求??蛻粢姞钕仁茄鹧b推托,
3、在客戶經(jīng)理一再堅持下,該客戶承認自己確是提供了虛假的銀行流水和工作證明,但購房行為確屬真實行為。該客戶有意提供虛假收入證明,并一再欺騙銀行,其故意隱瞞真實工作情況的行為已經(jīng)使銀行對其誠信度產(chǎn)生質(zhì)疑。為避免更大的信貸風(fēng)險,客戶經(jīng)理做出拒貸決定?! 《咐治觥 ≡撔泄ぷ魅藛T識別和堵截詐騙行為,是堅持我行基本理念的具體表現(xiàn)。把風(fēng)險管理和內(nèi)部控制作為實現(xiàn)健康發(fā)展的基礎(chǔ)工程,加快形成更加規(guī)范、嚴謹、穩(wěn)健的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制文化。隨著科技的不斷發(fā)展,金融詐騙的表現(xiàn)形式日益呈多元化、智能化,不僅影響了金融行業(yè)健康發(fā)展,也影響了社會經(jīng)濟的和諧發(fā)展。作為金融工作人員,要在思想意
4、識上時刻繃緊防詐騙這根弦,時刻提高警惕,遇到可疑情況,多問多看多想。 三、案例啟示 嚴格核實客戶所提供貸款資料,加強風(fēng)險防控。案例可以看出,該借款人對于銀行審貸程序比較了解,利用一般情況下銀行工作人員在核對銀行流水時最關(guān)注借款人姓名、銀行章和利用銀行只需通過電話核實收入證明的情況,抱著僥幸心里蒙敝工作人員,這違背了客戶資料真實性的原則,實屬客戶誠信問題,也間接反應(yīng)出調(diào)查人員在調(diào)查中應(yīng)從多方面注意,高度警覺,認真負責?! ≡鰪娮R別和防范犯罪行為的能力,多角度對比資料。銀行個貸客戶經(jīng)理可充分利用人行征信系統(tǒng)提供的客戶信息核實客戶身份,將客戶提供的資料兩目的-通過該
5、培訓(xùn)員工可對保安行業(yè)有初步了解,并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力,可提升其的專業(yè)水平,并確保其在這個行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展,保障停車場安保新項目的正常、順利開展,特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個人素質(zhì)的培訓(xùn)計劃 者進行一些簡單比較,包括客戶的工作單位、婚姻狀況、居住地址、年收入等。如發(fā)現(xiàn)疑問的地方,可以進一步調(diào)查清楚,以減少風(fēng)險的發(fā)生。 篇一:成功堵截利用虛假銀行流水騙貸的案例 成功堵截利用虛假銀行流水騙貸的案例 一、案例經(jīng)過目的-通過該培訓(xùn)員工可對保安行業(yè)有初步了解,并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力,可提升其的專業(yè)水平,并確保其在這個行業(yè)
6、的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展,保障停車場安保新項目的正常、順利開展,特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個人素質(zhì)的培訓(xùn)計劃 11月下旬的某一天,該行客戶經(jīng)理接到一筆個人住房貸款申請,在檢查借款人提供相關(guān)貸款資料時,發(fā)現(xiàn)借款人沒有提供銀行卡,客戶經(jīng)理在解釋需要辦理銀行卡的原因后,要其去營業(yè)大廳辦理銀行卡,這時,該客戶脫口而出稱其不會使用銀行卡,這話頓時引起客戶經(jīng)理懷疑,如果不會使用銀行卡,那提供的近半年的銀行流水是從何而來,再者客戶經(jīng)理看到該客戶的工作證明,該客戶是某廣告公司工作人員,該公司規(guī)模不小,工資絕對是通過銀行卡,不會發(fā)現(xiàn)金,不至于沒使用過銀行卡。于是,客
7、戶經(jīng)理把客戶銀行流水仔細觀察,發(fā)現(xiàn)被銀行章子壓在其下的借款人名字,姓氏與后兩字大小不一,有通過電腦軟件更改嫌疑,客戶經(jīng)理當即判斷銀行流水、包括工作證明存在虛假可能,在與客戶就此事進行核實時,客戶對此矢口否認。于是,該行客戶經(jīng)理提出上門核實工作情況的要求??蛻粢姞钕仁茄鹧b推托,在客戶經(jīng)理一再堅持下,該客戶承認自己確是提供了虛假的銀行流水和工作證明,但購房行為確屬真實行為。該客戶有意提供虛假收入證明,并一再欺騙銀行,其故意隱瞞真實工作情況的行為已經(jīng)使銀行對其誠信度產(chǎn)生質(zhì)疑。為避免更大的信貸風(fēng)險,客戶經(jīng)理做出拒貸決定?! 《咐治觥 ≡撔泄ぷ魅藛T識別和堵截詐騙行為,
8、是堅持我行