銀行培訓(xùn)材料：跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)知識(shí)問答

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1、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)知識(shí)問答一、政策背景及制度1.出臺(tái)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)政策的背景是什么？受國際金融危機(jī)影響，美元、歐元等主要國際結(jié)算貨幣匯率大幅波動(dòng)，我國及周邊國家和地區(qū)的企業(yè)在使用第三國貨幣進(jìn)行貿(mào)易結(jié)算時(shí)面臨較大的匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，隨著我國與東盟國家及內(nèi)地與港澳地區(qū)的貿(mào)易、投資和人員往來關(guān)系迅速發(fā)展，以人民幣作為支付手段的呼聲越來越高。在當(dāng)時(shí)全球金融危機(jī)的影響不斷擴(kuò)散的情況下，為順應(yīng)國內(nèi)外市場和企業(yè)的要求，保持我國與周邊國家和地區(qū)的貿(mào)易正常發(fā)展、為企業(yè)提供更多便利，國務(wù)院于2009年4月8日決定在上海市和廣東省廣州、深圳、珠海、

2、東莞4城市先行開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)工作，境外地域范圍確定為港澳地區(qū)和東盟國家，2009年7月1日人民銀行會(huì)同有關(guān)部門制定出臺(tái)了《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》（以下簡稱“《辦法》”），2009年7月3日人民銀行印發(fā)了《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法實(shí)施細(xì)則》。為滿足企業(yè)對跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的實(shí)際需求，進(jìn)一步發(fā)揮人民幣結(jié)算對貿(mào)易和投資便利化的促進(jìn)作用，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，2010年6月17日人民銀行等六部委聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于擴(kuò)大跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)有關(guān)問題的通知》。2.試點(diǎn)管理的指導(dǎo)思想是什么？試點(diǎn)管理的指導(dǎo)思想是在保證風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，盡

3、可能按照國際慣例制定《辦法》，減少制度障礙，適當(dāng)提供便利，嚴(yán)格貿(mào)易真實(shí)性審核，實(shí)行總量控制，穩(wěn)步推進(jìn)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)。試點(diǎn)過程中，人民銀行一方面通過現(xiàn)有的反洗錢及人民幣存款賬戶管理制度對商業(yè)銀行和試點(diǎn)企業(yè)加強(qiáng)監(jiān)管，另一方面建立人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)（RCPMIS），逐筆收集并長期保存與跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算有關(guān)的各類信息，對人民幣跨境收付情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、監(jiān)測和分析。3.試點(diǎn)地區(qū)是如何確定的，現(xiàn)在有哪些試點(diǎn)地區(qū)？2008年，上海市和廣東省政府先后向國務(wù)院提出開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)。2009年國務(wù)院批準(zhǔn)了上海市和廣東省內(nèi)的廣州、深圳、珠

4、海和東莞四城市率先進(jìn)行試點(diǎn)工作。同時(shí)，明確境外試點(diǎn)地域范圍為港澳地區(qū)和東盟國家。在第一批試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2010年6月擴(kuò)大試點(diǎn)，增加山東等18個(gè)?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）為試點(diǎn)地區(qū)；廣東省的試點(diǎn)范圍由4個(gè)城市擴(kuò)大到全省，增加上海市和廣東省的出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)企業(yè)數(shù)量?？缇迟Q(mào)易人民幣結(jié)算的境外地域由港澳、東盟地區(qū)擴(kuò)展到所有國家和地區(qū)；4.人民銀行與港、澳金融管理局建立了何種人民幣結(jié)算合作機(jī)制？為做好內(nèi)地與港澳之間通過清算渠道進(jìn)行的跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)工作，人民銀行與香港金融管理局、澳門金融管理局簽訂合作備忘錄，明確各自的監(jiān)管職責(zé)范圍，對港澳

5、銀行辦理跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算和清算進(jìn)行監(jiān)管并相互配合。人民銀行行長周小川和香港金融管理局總裁任志剛于2009年6月29日簽署了補(bǔ)充合作備忘錄。2009年12月14日人民銀行副行長朱民與澳門金管局主席丁連星簽署了補(bǔ)充監(jiān)管合作備忘錄。5.港澳人民幣清算行的作用在試點(diǎn)后有什么變化？港澳人民幣業(yè)務(wù)開辦以來，業(yè)務(wù)涉及存款、兌換、匯款、銀行卡、人民幣支票、人民幣債券等方面。跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)的推出，將擴(kuò)大清算行的清算業(yè)務(wù)范圍。清算行還可以向經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)納入試點(diǎn)范圍的境外國家和地區(qū)，提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算和清算服務(wù)。人民銀行將根據(jù)《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試

6、點(diǎn)管理辦法》，與清算行重新簽署有關(guān)人民幣業(yè)務(wù)的清算協(xié)議，明確港澳人民幣清算行提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算和清算服務(wù)的有關(guān)內(nèi)容。港澳人民幣清算行還可以按照人民銀行的有關(guān)規(guī)定從境內(nèi)銀行間外匯市場、銀行間同業(yè)拆借市場兌換人民幣和拆借資金。6.互換協(xié)議項(xiàng)下的人民幣資金能否用于跨境貿(mào)易結(jié)算？可以，具體操作流程需要人民銀行與東盟國家央行協(xié)商確定。二、銀行相關(guān)政策7.什么是境內(nèi)結(jié)算銀行？境內(nèi)結(jié)算銀行辦理什么業(yè)務(wù)？履行什么職責(zé)？境內(nèi)具有國際結(jié)算能力，遵守跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算有關(guān)規(guī)定，為試點(diǎn)企業(yè)開戶并為企業(yè)提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算服務(wù)的銀行的稱為“境內(nèi)結(jié)算銀行”。境內(nèi)

7、結(jié)算銀行應(yīng)遵守人民幣貿(mào)易結(jié)算的有關(guān)規(guī)定，為試點(diǎn)企業(yè)提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算服務(wù)。主要規(guī)定包括：（1）按照人民銀行規(guī)定，對交易單證的真實(shí)性及其與人民幣收支的一致性進(jìn)行合理審查。境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定，采取有效措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易的具體情況。（2）對于人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算項(xiàng)下涉及的國際收支交易，按照有關(guān)規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)。按照外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測的有關(guān)規(guī)定對人民幣跨境貿(mào)易項(xiàng)下涉及的居民對非居民的負(fù)債辦理外債登記，但不納入外

8、債管理。（3）應(yīng)按人民銀行相關(guān)要求接入人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)并報(bào)送人民幣跨境收付信息。8.什么是境內(nèi)代理銀行？境內(nèi)代理銀行辦理什么業(yè)務(wù)？履行什么職責(zé)？境內(nèi)代理銀行是指為境外商