銀行紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務操作規(guī)程

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1、＃＃銀行紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務操作規(guī)程目錄第一章　總則第二章　基本規(guī)定第三章　匯票管理第一節(jié)　銀行承兌匯票承兌業(yè)務第二節(jié)　匯票掛失止付與解掛第三節(jié)　商業(yè)匯票質(zhì)押與解質(zhì)押第四節(jié)　匯票注銷第五節(jié)　委托收款第四章　貼現(xiàn)第五章　轉(zhuǎn)貼現(xiàn)第一節(jié)　買斷式轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)第二節(jié)　買入返售式轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)第三節(jié)　賣斷式轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)第四節(jié)　賣出回購式轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)第六章　票據(jù)托管第七章　登記、查詢第八章　差錯與異常處理第九章　業(yè)務監(jiān)督與核對第十章　附則?第一章　總則（目錄）?第一條　為加強紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務管理，規(guī)范紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務操作，根據(jù)人民銀行《紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢管理辦法》及行內(nèi)相關制度，制定本規(guī)程。第二條　

2、紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)是紙質(zhì)銀行承兌匯票和紙質(zhì)商業(yè)承兌匯票（以下簡稱紙質(zhì)商業(yè)匯票）業(yè)務管理和處理的應用系統(tǒng)。第三條　根據(jù)紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)的業(yè)務流程和相關部門的管理職能，按照“條線管理、分級負責、授權應用、控制嚴密”的原則確定部門職責。條線管理：紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務相關部門按照部門分工對本條線的相關業(yè)務進行管理。分級負責：總行管理部門負責全行，一級分行、二級分行、支行對口管理部門負責本行相關業(yè)務的管理，上下銜接、各司其職。授權應用：各級行機構、用戶的業(yè)務范圍和應用權限須經(jīng)業(yè)務主管部門批準后進行維護?？刂茋烂埽杭堎|(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)的業(yè)務應用設置與調(diào)整有據(jù)可依，符合業(yè)務安全運營的管理要求。第四

3、條　本規(guī)程適用于中國＃＃銀行應用紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)的各級機構及其業(yè)務管理部門。?第二章　基本規(guī)定（目錄）?第五條　辦理紙質(zhì)商業(yè)匯票業(yè)務必須按照中國＃＃銀行信貸業(yè)務基本規(guī)程，商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務管理辦法以及商業(yè)匯票業(yè)務操作手冊等制度（以下簡稱“商業(yè)匯票相關制度”）進行受理、調(diào)查、審查和審批，進行相關業(yè)務處理。第六條　辦理紙質(zhì)商業(yè)匯票業(yè)務，必須堅持匯票專用章與空白銀行承兌匯票的分管分用。第七條　紙質(zhì)銀行承兌匯票的記載信息與文檔資料記載信息及系統(tǒng)記錄信息應一致。經(jīng)復核無誤后，方可向申請出票人交付票據(jù)，不得交由他人轉(zhuǎn)交。第八條　辦理紙質(zhì)商業(yè)匯票貼現(xiàn)、質(zhì)押、托管業(yè)務的票據(jù)，必須經(jīng)

4、票據(jù)真?zhèn)螌忩灢聪嚓P規(guī)定辦理票據(jù)查詢，確認票據(jù)及記載信息真實、無誤后，方可辦理。第九條　辦理紙質(zhì)商業(yè)匯票業(yè)務的票據(jù)注銷、質(zhì)押與解質(zhì)押、止付與解除止付、抹賬、賬務沖正及從“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”專用賬戶（尾號000995D）（以下簡稱“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”）匯劃資金等業(yè)務，必須經(jīng)運營主管或其部門主管審批后辦理。第十條　辦理紙質(zhì)商業(yè)匯票登記人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務（以下簡稱“登記業(yè)務”）時，系統(tǒng)記錄信息與票據(jù)記載信息必須一致。登記票據(jù)信息有誤，應在知悉登記有誤的當日予以更正。通過紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理的業(yè)務，系統(tǒng)日終時自動將本日發(fā)生的業(yè)務信息登記人行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)。第十一條　

5、客戶委托我行辦理紙質(zhì)商業(yè)匯票承兌、質(zhì)押、注銷等登記業(yè)務時，應提供真實的紙質(zhì)商業(yè)匯票?？蛻艮k理掛失止付、止付解除、公示催告等業(yè)務的登記時，應提供相關證明材料并填寫相應憑證。第十二條　客戶因辦理票據(jù)的質(zhì)押、背書等業(yè)務申請向人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)查詢信息的，應提供真實有效的紙質(zhì)商業(yè)匯票，并填寫相應憑證。第十三條　辦理紙質(zhì)商業(yè)匯票業(yè)務時，承諾費、承兌手續(xù)費、委托收款手續(xù)費、工本費等按照行內(nèi)收費標準進行收費。第十四條　紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)使用商業(yè)匯票業(yè)務的相關科目，通過中國＃＃銀行綜合應用系統(tǒng)（以下簡稱ABIS）進行賬務核算。第十五條　紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務使用的業(yè)務憑證包括進賬單、記賬憑證

6、、業(yè)務回執(zhí)等，其中使用空白客戶回執(zhí)代替業(yè)務回執(zhí)。第十六條　紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)生成、打印的記賬憑證、業(yè)務清單等，附當日ABIS傳票后裝訂保管。其他文檔資料按相關規(guī)定保管。第十七條　紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)、機構、用戶及崗位管理。（一）紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)機構、用戶及崗位管理按照貿(mào)易通平臺管理的相關制度執(zhí)行。紙質(zhì)商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等業(yè)務處理功能的開通，由業(yè)務主管部門確定。（二）紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中用戶按照權限分為管理員與操作員。管理員與操作員應嚴格分離。（三）紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)的所有操作，視為系統(tǒng)記錄的注冊用戶所為，用戶對系統(tǒng)記錄的本人操作負責。第十八條　紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務操作時，有雙控和

7、單控兩種模式選擇。雙控是指單筆業(yè)務需要雙人操作、換人復核；單控是指單筆業(yè)務僅需一人進行操作。承兌、匯票登記、抹賬、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等業(yè)務應設置雙控，實行雙人操作、換人復核的處理模式。其他業(yè)務需要設置雙控而本規(guī)程按照單控模式規(guī)定的，可參照本規(guī)程要點進行操作。?第三章　匯票管理（目錄）?第一節(jié)　銀行承兌匯票承兌業(yè)務（目錄）?第十九條　受理、審查和審批?？蛻羯暾堔k理銀行承兌匯票承兌業(yè)務的受理、審查和審批按照“商業(yè)匯票相關制度”等相關制度辦理。第二十條　辦理收取保證金或質(zhì)押物操作。對承兌出票以繳存保證金