小額貸款公司申報審批工作指引

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1、ⅩⅩ小額貸款公司申報審批工作指引為切實做好全省小額貸款公司試點工作，明確小額貸款公司組建程序和申報材料要求，根據(jù)《ⅩⅩ人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)小額貸款公司試點工作實施意見和暫行管理辦法的通知》有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對各類投資人在江西設(shè)立小額貸款公司的組建審核工作指引如下：一、組建工作要點（一）籌建申請的主要工作1.有意向設(shè)立小額貸款公司且主要經(jīng)營指標符合要求的企業(yè)（主發(fā)起人），經(jīng)向擬設(shè)地的縣（市、區(qū)）政府申請，列入考察對象后，在擬設(shè)地的縣（市、區(qū)）政府指導(dǎo)下，開展籌建準備工作。2.在擬設(shè)地的縣（市、區(qū)）政府指導(dǎo)下，由主發(fā)起人為主協(xié)商選擇其他股東，并按照《中華人民共和國公

2、司法》規(guī)定，簽訂出資人協(xié)議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確出資人的權(quán)利和義務(wù)。3.主發(fā)起人召集其他出資人召開發(fā)起出資人會議，按照法定程序?qū)徸h通過出資設(shè)立小額貸款公司、成立籌備工作小組并授權(quán)籌備工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。4.籌建工作小組就擬任董事和高級管理人員人選與當?shù)乜h（市、區(qū)）政府進行溝通。105.在各項籌建準備工作完成后，籌備工作小組向擬設(shè)地縣（市、區(qū)）政府提出籌建申請,籌建申請由縣級政府受理初審，以縣（市、區(qū)）政府名義將初步審核意見及承擔(dān)小額貸款公司監(jiān)督管理和風(fēng)險處置第一責(zé)任人的責(zé)任承諾書報設(shè)區(qū)市政府主管部門，由

3、設(shè)區(qū)市政府主管部門復(fù)審，省政府金融辦審批。（二）開業(yè)申請的主要工作1.驗資。投資人將注冊資本撥付到位后，聘請指定的中介機構(gòu)進行驗資，出具驗資報告。2.預(yù)先核準名稱?；I備工作小組應(yīng)憑省政府核發(fā)的籌建批復(fù)向工商行政管理部門申請預(yù)先核準名稱。3.起草公司章程草案及信貸、財務(wù)、審計稽核等各項內(nèi)部管理制度。4.召開創(chuàng)立大會（股東會）、董事會等有關(guān)會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。5.申請開業(yè)?；I建期最長為自批準籌建之日起2個月?；I建工作完成后，籌備工作小組向擬設(shè)地縣（市、區(qū)）政府提出開業(yè)申請,開業(yè)申請由縣

4、級政府受理初審，設(shè)區(qū)市政府主管部門復(fù)審，省政府金融辦審批。申請人在收到核準開業(yè)的文件45日內(nèi)，憑省政府金融辦核發(fā)的開業(yè)批復(fù)依法向工商行政管理部門辦理登記手續(xù)并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照10，并在取得營業(yè)執(zhí)照后的5個工作日內(nèi)向中國人民銀行分支機構(gòu)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報送相關(guān)資料。二、籌建申請要件（一）籌建申請書。內(nèi)容應(yīng)載明小額貸款公司的擬定名稱、組織形式、擬注冊資本、擬注冊地、業(yè)務(wù)范圍等。（二）投資主體資格證明。主發(fā)起人經(jīng)審計的近3個年度的財務(wù)會計報表；企業(yè)法人作為出資人的，須提交企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)審計的最近一年財務(wù)報告、企業(yè)基本情況；

5、自然人作為投資人的，提交身份證復(fù)印件、個人簡歷；其他社會組織作為投資人的，須提交相應(yīng)資格證明材料。（三）股東承諾書。股東對出資、報批材料的真實性和股東責(zé)任等做出承諾。（四）可行性研究報告。內(nèi)容應(yīng)包括當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟發(fā)展情況、設(shè)立小額貸款公司的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃（包括擬設(shè)機構(gòu)開業(yè)后3年的目標客戶、盈利狀況、資產(chǎn)規(guī)模、貸款覆蓋面以及不良貸款率、貸款損失準備充足率等預(yù)測）、金融風(fēng)險分析（如資產(chǎn)質(zhì)量惡化、虧損等）。（五10）籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注冊資本、組織管理架構(gòu)、高級管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員

6、配置，主要管理制度制訂計劃，籌建工作步驟和時間安排等。（六）擬聘高級管理人員的基本情況和聘任其他從業(yè)人員計劃。（七）律師中介機構(gòu)出具的小額貸款公司出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見書。（八）出資人協(xié)議書。股東之間關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的協(xié)議。（九）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。三、開業(yè)申請要件（一）開業(yè)申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)小額貸款公司名稱、組織形式、注冊資本、注冊地、業(yè)務(wù)范圍等。（二）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》。（三）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明。（四）章程草案及組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)。（五）擬任高級管理人員資料，包括：身份證復(fù)印件、簡歷

7、、照片、聯(lián)絡(luò)方式和聯(lián)絡(luò)地址。小額貸款公司董事、高級管理人員擬任人現(xiàn)任或曾任金融機構(gòu)理事長、副理事長、董事長、副董事長和高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應(yīng)提交該擬任人的離任審計報告。（六）主要內(nèi)部管理制度。包括業(yè)務(wù)管理制度、財務(wù)管理制度、風(fēng)險監(jiān)控制度和信息披露制度等。10（七）公司住所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。（八）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。四、格式要求申請材料一式3份，采用活頁裝訂的方式，申請材料各要件之間應(yīng)明顯分隔，均采用A4規(guī)格的紙張（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面應(yīng)標有“關(guān)于申請籌建××小額貸款公司的材料”或“關(guān)于××小額

8、貸款公司開業(yè)申請的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿