簡單的理財(cái)試題適用于初學(xué)者

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1、選擇題L理財(cái)規(guī)劃的最終目標(biāo)是要達(dá)到（d）。A.財(cái)務(wù)獨(dú)立B.財(cái)務(wù)安全C.財(cái)務(wù)自主D.財(cái)務(wù)自由2.財(cái)務(wù)自由主要體現(xiàn)在（c）。A.是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資B.是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備C.投資收入是否完全覆蓋個(gè)人或家庭發(fā)生的各項(xiàng)支出D.是否有穩(wěn)定、充足的收入3.在財(cái)務(wù)安全的模式下，收入曲線一直在支出曲線的（c）。A.平行B.下方C.上方D右方4.若某家庭的投資收入曲線穿過支出曲線，則意味著該家庭的支出已經(jīng)可以由投資收入來支撐，即已經(jīng)獲得了（d）。A.基本收益B.財(cái)務(wù)獨(dú)立C.額外收入D.財(cái)務(wù)自由5.單個(gè)家庭為了應(yīng)對(duì)重大疾病、意外災(zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支，預(yù)防某些重大的事故對(duì)

2、家庭的短期沖擊所需的現(xiàn)金儲(chǔ)備稱作（b）。A.日常生活儲(chǔ)備B.意外現(xiàn)金儲(chǔ)備C.家族支援現(xiàn)金儲(chǔ)備D?追加投資儲(chǔ)備6.以下不屬于個(gè)人財(cái)務(wù)安全衡量標(biāo)準(zhǔn)的是（d）。A.是否有穩(wěn)定充足收入B.是否購買適當(dāng)保險(xiǎn)C.是否享受社會(huì)保障D.是否有遺囑準(zhǔn)備2.以下屬于客戶非財(cái)務(wù)信息的是(c)。A.社會(huì)保障情況B.風(fēng)險(xiǎn)管理信息C.投資偏好D.工資、薪金3.單身期的理財(cái)優(yōu)先幀序是(a)。A.職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、火額消費(fèi)規(guī)劃B.現(xiàn)金規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃C.投資規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃D.大額消費(fèi)規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃4.家庭與事業(yè)形成期的理財(cái)優(yōu)

3、先順序是(a)。A.應(yīng)急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃;保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;大額消費(fèi)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃;子女教育規(guī)劃B.保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;應(yīng)急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃;大額消費(fèi)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃;子女教育規(guī)劃C.大額消費(fèi)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃;應(yīng)急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃;保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;子女教育規(guī)劃D.子女教育規(guī)劃;保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;大額消費(fèi)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃;應(yīng)急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃5.退休期的理財(cái)優(yōu)先順序?yàn)?a)。A.退休規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃B.資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃C.投資規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃D.稅務(wù)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、資產(chǎn)傳

4、承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃.理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況的分析不包括（d）。A.客戶家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析B.客戶家庭現(xiàn)金流量表分析C.財(cái)務(wù)比率分析D.客戶婚姻、子女狀況12.持續(xù)理財(cái)服務(wù)不包括（d）。A.定期對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行評(píng)估B.不定期的信息服務(wù)C.不定期的方案調(diào)整D.定期到客戶單位做收入調(diào)查13.青年家庭的理財(cái)核心策略應(yīng)為（a）。A.進(jìn)攻型B.攻守兼?zhèn)湫虲保守型D.中度保守型14.客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)通常為財(cái)產(chǎn)的保值和增值，下列（c）項(xiàng)規(guī)劃的目標(biāo)更傾向于實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)產(chǎn)的增值。A.現(xiàn)金規(guī)劃B.風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃C.投資規(guī)劃D.財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃15.以下哪項(xiàng)屬于客戶的財(cái)務(wù)

5、信息?（b）A.客戶子女情況B.客戶收入狀況C.客戶理財(cái)目標(biāo)D.客戶理財(cái)需求16.H常生活覆蓋儲(chǔ)備主要是為了（a）。A.應(yīng)付家庭主要?jiǎng)趧?dòng)力因?yàn)槭I(yè)或者其他原因失去勞動(dòng)能力,或者因?yàn)槠渌蚴ナ杖雭碓吹那闆r下，保障家庭的正常生活B.應(yīng)對(duì)客戶家庭因?yàn)橹卮蠹膊　⒁馔鉃?zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支所做的準(zhǔn)備,預(yù)防一些重大的事故對(duì)家庭短期的沖擊C.應(yīng)對(duì)客戶家族的親友出現(xiàn)生產(chǎn)、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準(zhǔn)備D保留分現(xiàn)金以利于及時(shí)投資股票、債券等17.基本的家庭模型有三種，以下不屬于這三種家庭模型的是(d)。A.青年家庭B.中年家庭C.老年家庭D.壯年家庭18.下列

6、關(guān)于理財(cái)規(guī)劃步驟正確的是(a)。A.建立客戶關(guān)系、持續(xù)理財(cái)服務(wù)收集客戶信息、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、B.收集客戶信息、持續(xù)理財(cái)服務(wù)建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、C.建立客戶關(guān)系、持續(xù)理財(cái)服務(wù)收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、D.建立客戶關(guān)系、持續(xù)理財(cái)服務(wù)分析客戶財(cái)務(wù)狀況、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、19按照新《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》的規(guī)定,參加理財(cái)規(guī)劃師考試必須要參加由相關(guān)機(jī)構(gòu)認(rèn)可的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)主辦的一定期限的職業(yè)培訓(xùn)。理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級(jí))職業(yè)培訓(xùn)時(shí)間應(yīng)不少于(c)標(biāo)準(zhǔn)學(xué)

7、時(shí)。A.100B.110C.120D.13020.按照最新《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》的規(guī)定，理財(cái)規(guī)劃師所要遵循的執(zhí)業(yè)原則不包括(b)。A.正直誠信原則B.方案確保客戶獲利原則C.勤勉謹(jǐn)慎原則D.團(tuán)隊(duì)合作原則21.理財(cái)規(guī)劃各部分規(guī)劃中最能體現(xiàn)保持家庭財(cái)務(wù)流動(dòng)性的是(a)。A消費(fèi)支出規(guī)劃B.現(xiàn)金規(guī)劃C.風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃D.投資規(guī)劃22.對(duì)于時(shí)下社會(huì)上流行的〃月光族〃來說，最需要進(jìn)行的是(d)。A消費(fèi)支出規(guī)劃B.現(xiàn)金規(guī)劃C.風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃D.投資規(guī)劃20.理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是（a）。A.個(gè)人誠信B.具有合作精神C.客觀公正D.嚴(yán)