質(zhì)押監(jiān)管制度

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1、質(zhì)押監(jiān)管制度篇一：質(zhì)押物監(jiān)管制度質(zhì)押物監(jiān)管制度為了在質(zhì)押擔(dān)保借款的業(yè)務(wù)的進(jìn)行中，有效地監(jiān)管質(zhì)押擔(dān)保物，特制定本制度。一、移庫質(zhì)押1、是指質(zhì)押擔(dān)保借款業(yè)務(wù)中，客戶將其所有的動(dòng)產(chǎn)轉(zhuǎn)移至我公司指定的倉庫質(zhì)押。2＞此種業(yè)務(wù)質(zhì)押物在我公司指定的倉庫存放，質(zhì)押擔(dān)保物的數(shù)量在借款期限內(nèi)不會(huì)有大的變動(dòng)O3.指定監(jiān)管人應(yīng)當(dāng)在借款期限內(nèi)勤加查看，每次查看時(shí)間不得超過一周，查看時(shí)應(yīng)當(dāng)拍照并將照片交至風(fēng)險(xiǎn)部保存?zhèn)浒浮?、倉庫應(yīng)當(dāng)防誨.防水、防火、防鼠。5、指定監(jiān)管人玩忽職守，弄虛作假導(dǎo)致質(zhì)押物出現(xiàn)毀損或滅失，給公司造成

2、損失的，公司有權(quán)追究監(jiān)管人的責(zé)任,要求其賠償相應(yīng)的損失。二、非移庫質(zhì)押1、是指質(zhì)押擔(dān)保借款業(yè)務(wù)中，客戶的動(dòng)產(chǎn)并不轉(zhuǎn)移存放地點(diǎn)，我公司僅通過租賃客戶占有的倉庫來占有庫存的動(dòng)產(chǎn)。此種業(yè)務(wù)模式中，客戶的動(dòng)產(chǎn)在借款期限內(nèi)變化相對(duì)較大,同時(shí)客戶在工作時(shí)間能隨意的進(jìn)出擔(dān)保物，監(jiān)管難度較大,指定監(jiān)管人應(yīng)當(dāng)從以下方面注意:A)指定監(jiān)管人應(yīng)當(dāng)在倉庫每日開關(guān)門時(shí)應(yīng)對(duì)倉庫內(nèi)的貨物存儲(chǔ)情況拍照留檔;B）指定監(jiān)管人應(yīng)當(dāng)密切留意貨物的種類和數(shù)量變化，如果變化明顯，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)部領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行匯報(bào);C）指定監(jiān)管人應(yīng)當(dāng)密切留意倉庫

3、內(nèi)的放火及防鼠設(shè)施,如有損壞，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知客戶更換，不得有所延誤指定監(jiān)管人應(yīng)當(dāng)忠實(shí)勤勉的履行監(jiān)管義務(wù)，不得弄虛作假,謊報(bào)情況，欺上瞞下，如有上述行為，給公司造成損失的,公司有權(quán)追究其責(zé)任，要求其賠償相應(yīng)的損失。三、巡檢1、公司每月應(yīng)當(dāng)不少于兩次指定專人對(duì)質(zhì)押倉庫進(jìn)行巡檢，重點(diǎn)對(duì)于放火、防水.防鼠設(shè)施進(jìn)行檢查。2、巡檢人應(yīng)當(dāng)就巡檢結(jié)果出具巡檢報(bào)告，并報(bào)風(fēng)險(xiǎn)部存檔備案。（適用于移庫質(zhì)押）（適用于非移庫質(zhì)押）篇二：質(zhì)押監(jiān)管部管理制度（ZY）質(zhì)押監(jiān)管部管理制度為加強(qiáng)內(nèi)部各項(xiàng)管理，規(guī)范質(zhì)押監(jiān)管工作，有效防

4、范監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，提高質(zhì)押監(jiān)管工作效率，特制定本制度。一、日常管理規(guī)定1.報(bào)表管理要求(1)日?qǐng)?bào)管理要求：質(zhì)押監(jiān)管日?qǐng)?bào)必須在每日早上10點(diǎn)前傳到公司，若遇停電、網(wǎng)絡(luò)故障或不可抗力特殊情況,必須提前30分鐘通報(bào)，并在恢復(fù)后的第一時(shí)間內(nèi)補(bǔ)報(bào)。(2)月報(bào)管理要求：各類報(bào)表及單據(jù)(監(jiān)管臺(tái)賬、進(jìn)銷存報(bào)表、有效期監(jiān)管臺(tái)賬、庫存抽查表.物流報(bào)表.價(jià)格抽查表、月底庫存明細(xì)表、月匯總接管清單、月匯總發(fā)貨通知單；進(jìn)、出庫單)在次月3號(hào)前送交公司。(3)質(zhì)量要求：上報(bào)公司的各類報(bào)表及單據(jù)必須真實(shí)準(zhǔn)確、清晰整潔、完整齊全。2

5、.監(jiān)管操作要求(1)質(zhì)物庫存的增減變動(dòng)必須經(jīng)銀行簽章許可。(2)質(zhì)物出、入庫手續(xù)不全或手續(xù)未辦理完畢，不得對(duì)庫存質(zhì)物進(jìn)行變動(dòng)。(3)確保質(zhì)押報(bào)表及賬目數(shù)據(jù)的可追索性，即有據(jù)可查。(4)內(nèi)、外部溝通的各類信息必須以書面方式傳遞。二、考勤管理辦法1?考勤按月進(jìn)行，每月26日至次月25日為一個(gè)周期，如遇節(jié)假日按政府有關(guān)規(guī)定執(zhí)行o2?每周工作五天，實(shí)行輪流值班制。每日上班及工作時(shí)間,嚴(yán)格按照客戶的作息時(shí)間執(zhí)行。3?每日按時(shí)上下班，不得遲到、早退.曠工。以正常工作時(shí)間為準(zhǔn)，凡員工未經(jīng)事先批準(zhǔn)延遲到達(dá)工作崗

6、位超過5分鐘的，視為遲到；提前離開工作崗位視為早退。員工每月可允許三次以內(nèi)的遲到（每次不得超過15分鐘）。超過三次遲到、早退，第一次扣人民幣20元，第二次扣40元，第三次扣60元，三次以上以曠工論處，處罰標(biāo)準(zhǔn)按日平均工資的2倍計(jì)算。4?員工考勤實(shí)行抽查制，由部門隨機(jī)抽査各監(jiān)管點(diǎn)的人員到崗情況。5?員工請(qǐng)病、事假必須提前一天告知部門負(fù)責(zé)人，部門負(fù)責(zé)人同意后方可休假，做好考勤記錄。如遇特殊原因，必須電話通知部門負(fù)責(zé)人，違者以曠工論處。事假扣款標(biāo)準(zhǔn)：日平均工資的100%o6?員工上班期間外出辦事，必須

7、告知直接負(fù)責(zé)人，經(jīng)同意后方可外出，未經(jīng)許可擅自外出的以曠工論處。7?員工班次由直接負(fù)責(zé)人統(tǒng)一安排，嚴(yán)禁私自調(diào)班，如確需調(diào)班需經(jīng)直接負(fù)責(zé)人許可后統(tǒng)一調(diào)配。私自調(diào)班未通報(bào)直接負(fù)責(zé)人按曠工處理。8?部門例會(huì)及業(yè)務(wù)培訓(xùn)的考勤辦法同上。相關(guān)條例執(zhí)行。三、獎(jiǎng)懲辦法1.獎(jiǎng)勵(lì)辦法(1)獎(jiǎng)勵(lì)種類：表揚(yáng)、通報(bào)表揚(yáng)、獎(jiǎng)金一級(jí)、獎(jiǎng)金二級(jí)、獎(jiǎng)金三級(jí)；(2)獎(jiǎng)勵(lì)額度A表揚(yáng)：①嚴(yán)格按照《質(zhì)押監(jiān)管規(guī)范》中所列要求進(jìn)行操作，所從事的監(jiān)管工作能夠達(dá)到《質(zhì)押監(jiān)管規(guī)范》中所規(guī)定的安全、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)出庫操作、貨卡貨位管理.指令審核.在途

8、跟蹤、貨物交接.單據(jù)管理嚴(yán)格按規(guī)定進(jìn)行，帳貨卡.出入庫操作、數(shù)據(jù)錄入、跟蹤及時(shí)、信息反饋、單據(jù)交接、信息傳遞、回單、途中殘損及客戶投訴等指標(biāo)達(dá)到公司規(guī)范要求。②能對(duì)日常工作所出現(xiàn)的問題及時(shí)總結(jié)，及時(shí).有效地反應(yīng)問題。B通報(bào)表揚(yáng):①連續(xù)兩個(gè)月得到表揚(yáng)或季度累計(jì)得到兩次表揚(yáng);②及時(shí)發(fā)現(xiàn)運(yùn)作中出現(xiàn)的問題，采取相應(yīng)措施為公司挽回?fù)p失1000元以下;對(duì)日常工作中出現(xiàn)的問題及時(shí)總結(jié)，提出合理化改進(jìn)建議，在一定程度上降低運(yùn)作成本1000元以下;④工作積極主動(dòng)，工作業(yè)績突出;C獎(jiǎng)金一級(jí)：視情況予以50?100元