加快我國離岸金融發(fā)展的對策研究

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1、加快我國離岸金融發(fā)展的對策研究摘要：離岸金融業(yè)務(wù)已成為全球各國與其他國家經(jīng)濟(jì)往來的重要工具，我國離岸金融市場發(fā)展前景廣闊，對經(jīng)濟(jì)的發(fā)展具有積極作用，本文以提出離岸金融的發(fā)展對策為目的，了解離岸金融發(fā)展歷程及我國離岸金融的發(fā)展現(xiàn)狀，通過境內(nèi)外離岸金融的對比，提出加快我國離岸金融發(fā)展的對策，從而實現(xiàn)我國經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長。關(guān)鍵詞：離岸金融；積極作用；對比；對策在丿力史的沿革屮，離岸金融經(jīng)歷了發(fā)展、成長、擴(kuò)散、調(diào)整等階段，世界環(huán)境在二次世界大戰(zhàn)之后涌現(xiàn)了一些大力發(fā)展離岸金融的國家和地區(qū)，開辦離岸金融市場，形成固定的發(fā)展模式。在這個科技與經(jīng)濟(jì)同等重要的大環(huán)境屮，屮國離岸金融的發(fā)展顯得尤為重要，特別是人民幣

2、加入SDR之后，中國離岸金融發(fā)展需要走入一個新階段。一、離岸金融的發(fā)展歷程及發(fā)展現(xiàn)狀1?離岸金融的發(fā)展歷程離岸金融就是在市場高度自由化和國際化下，各國的金融管理體制和稅收制度對非居民投資者提供一些優(yōu)惠制度，可以在其國家金融體系以外，參與資金融通。這種離岸金融具有針對非居民和享有特殊的制度安排兩個特點，總體來講，其滿足了非居民所需耍的金融服務(wù)。離岸金融的發(fā)展起源于20世紀(jì)50年代，各個國家為占據(jù)國際金融市場，紛紛出臺政策推動發(fā)展本國的離岸金融市場。美國政府提出并推行了多種多樣的阻礙政策；西歐主要國家采取了一系列措施放松外匯管制使得各國貨幣自由兌換，這便是最先的離岸金融模式，出現(xiàn)了歐洲美元(Eu

3、ro-dollar)o20世紀(jì)70年代以后，離岸金融市場向亞洲、美洲和中東等發(fā)展中國家逐漸滲入，新加坡也在1968年開發(fā)了亞洲美元離岸金融市場。1981年，美國建立了國際銀行業(yè)務(wù)設(shè)施(IBFs)。與此同時，亞洲貨幣也在國幣貨幣市場上逐步發(fā)展起來，馬來西亞、中國臺灣等國家和地區(qū)也緊隨腳步，開設(shè)了離岸金融市場，在全世界蓬勃發(fā)展起來。2?我國離岸金融的發(fā)展現(xiàn)狀我國的離岸金融業(yè)務(wù)的發(fā)展較晚并因為各種歷史原因以及經(jīng)濟(jì)原因，受到了許多挫折。離岸金融市場是我國成為大國必不可少的，特別是在人民幣加入SDR之后，國內(nèi)離岸金融市場變得尤為重要。由于離岸金融業(yè)務(wù)可以促進(jìn)木地金融更好的發(fā)展，我國多個地區(qū)紛紛開設(shè)了離

4、岸金融業(yè)務(wù)，其屮已有四個省市和地區(qū)活獲得了離岸金融發(fā)展的資質(zhì)并取得了可喜的發(fā)展，分別是深圳市、上海市、天津濱海新區(qū)和海南省。試點地區(qū)雖然彌補(bǔ)了我國離岸金融發(fā)展的空白，但要成為真正意義上的“離岸金融屮心”還有很長的路要走?；诟鞯貐^(qū)的地理優(yōu)勢、金融發(fā)展?fàn)顩r不盡相同，我國需要在國家政策上給予大力支持。二、境內(nèi)外離岸金融發(fā)展的對比分析以香港、新加坡和日本東京作為境外離岸金融發(fā)展的研究對象，與中國境內(nèi)離岸金融的發(fā)展進(jìn)行對比分析。首先，在地理區(qū)位上，種種優(yōu)勢給他們發(fā)展離岸金融提供了良好的契機(jī)。香港的天然深水港、背靠資源豐富的大陸；“東方十字路口”一新加坡的亞太區(qū)最大的轉(zhuǎn)口港；日本便利的天然環(huán)境和交通環(huán)

5、境。其次，在政策支持上，都在利率、稅收等方面制定了相應(yīng)的優(yōu)惠制度。再次，在經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和金融監(jiān)管上，形成了各自高度發(fā)達(dá)的金融運(yùn)作體系，經(jīng)濟(jì)自由度高，發(fā)展迅猛，有著良好的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。三者離岸金融市場的運(yùn)行對金融監(jiān)管也制定了高要求，發(fā)展中逐漸完善，形成了獨有的金融監(jiān)管體系。最后，在發(fā)展模式上，香港屬于內(nèi)外一體型，即國內(nèi)市場和離岸市場雖業(yè)務(wù)資金混合交叉，但資金不受限制；日本是內(nèi)外分離性，即在岸業(yè)務(wù)和離岸業(yè)務(wù)是絕對分離的；而新加坡是滲透型，是介于上血兩者之I'可，在內(nèi)外分離的基礎(chǔ)上有一定程度的混合。相比境外離岸金融市場的發(fā)展，中國離岸金融業(yè)務(wù)的發(fā)展相對落后，從20世紀(jì)90年代初招商銀行離岸金融業(yè)務(wù)試點以來

6、，到國內(nèi)主耍城市發(fā)展離岸金融，伴隨人民幣的國際，國內(nèi)的離岸金融也逐漸走向正軌，在發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù)上取得了相對可觀的成績。首先，在地理區(qū)位上，都是國內(nèi)重要的、輻射較廣的金融中心城市，占據(jù)重要的樞紐要道。其次，在政策支持上，國家針對各地的特點批復(fù)建立保稅港、自由貿(mào)易區(qū)、爭取國際金融結(jié)算的權(quán)限等，并在利率、課稅等方面提供優(yōu)惠政策。再次。在經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和金融監(jiān)管上，經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)都比較穩(wěn)固，部分城市離岸金融結(jié)算金額高,涉及企業(yè)廣；此外，我國正不斷完善監(jiān)管體制，人民幣加入SDR之后，需要根據(jù)國情來調(diào)整離岸金融業(yè)務(wù)的發(fā)展，在金融改革的過程中形成完善的監(jiān)管體系。最后，在發(fā)展模式上，內(nèi)外分離型相對來說比較適合我國離岸

7、金融的發(fā)展，能夠滿足我國對金融創(chuàng)新及金融監(jiān)管的需耍。三、加快我國離岸金融發(fā)展的對策1?堅持“內(nèi)外分離型”我國現(xiàn)階段在大陸實行的離岸金融類型全部為“內(nèi)外分離型”，這是我國經(jīng)濟(jì)學(xué)家基于我國現(xiàn)階段金融現(xiàn)狀分析過后得出的合適的離岸金融類型，紐約、東京等地的離岸金融類型都是內(nèi)外分離型且促進(jìn)了本國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。與之相比的內(nèi)外混合型在岸離岸賬戶不獨立，業(yè)務(wù)并肩進(jìn)行，這種模式對一國金融市場的監(jiān)管水平耍求較高，我國現(xiàn)階段的經(jīng)濟(jì)發(fā)