地方金融論文范文-論山東省地方金融監(jiān)管體制面對的理由與策略論文

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1、地方金融論文范文:論山東省地方金融監(jiān)管體制面對的理由與策略論文山東省地方金融監(jiān)管體制面對的理由與策略論文摘要:本文基于對山東省各級金融監(jiān)管機構(gòu)的實地調(diào)研發(fā)現(xiàn),地方金融監(jiān)管存在監(jiān)管權(quán)責(zé)不對等、監(jiān)管機構(gòu)履職受限、監(jiān)管歸口管理難以落實、溝通機制有待完善、民間金融監(jiān)管存在空白、缺乏處理風(fēng)險事件的長效機制、法制建設(shè)相對滯后等理由。為此倡議:完善地方金融監(jiān)管法律體系,健全金融監(jiān)管聯(lián)席會議制度,發(fā)揮地方金融監(jiān)管局的主導(dǎo)作用,加強監(jiān)管機構(gòu)分工協(xié)作,創(chuàng)新地方金融監(jiān)管模式,建立監(jiān)管信息共享制度,健全金融風(fēng)險事件處理機制。關(guān)鍵詞:地方金融;監(jiān)管體制;改革1674-

2、2265(2014)11-0027-06地方金融監(jiān)管體制是我國金融體制的有機組成部分,是區(qū)域經(jīng)濟、社會穩(wěn)定的重要制度保障。黨的十八屆三中全會明確提岀:“落實金融監(jiān)管改革措施和穩(wěn)健標(biāo)準(zhǔn),完善監(jiān)管協(xié)調(diào)機制,界定中央和地方金融監(jiān)管職責(zé)和風(fēng)險處置責(zé)任。"2013年12月,山東省政府印發(fā)《關(guān)于健全地方金融監(jiān)管體制的意見》(魯政發(fā)[2013]28號),山東省地方金融監(jiān)管體制改革全面啟動。本文選擇濟南、青島、東營、臨沂、濱州為樣本,走訪省、地(市)、縣(市)金融辦及山東省“一行三局”,實地考察《關(guān)于健全地方金融監(jiān)管體制的意見》落實情況及地方金融監(jiān)管面對的理

3、市,并對加快完善山東省地方金融監(jiān)管體制提出策略倡議。一、山東省地方金融監(jiān)管體制目前狀況(-)地方金融監(jiān)管組織體系當(dāng)前,山東省已形成以“省維護金融穩(wěn)定工作領(lǐng)導(dǎo)小組”為領(lǐng)導(dǎo),“一行三局”與各級政府職能部門相結(jié)合的地方金融監(jiān)管格局。其中,領(lǐng)導(dǎo)小組主要負(fù)責(zé)貫徹落實中央和省委、省政府有關(guān)金融穩(wěn)定工作部署,分析全省金融穩(wěn)定形勢,協(xié)調(diào)解決影響全省金融業(yè)穩(wěn)健運轉(zhuǎn)的重大理市,提高金融風(fēng)險防范和處置成效?!耙恍腥帧必?fù)責(zé)對信貸市場、貨幣市場、資本市場、保險市場進行監(jiān)管。地方政府負(fù)責(zé)管理中央駐魯金融監(jiān)管部門法定監(jiān)管范圍之外的新型金融組織和金融活動(見圖l)o山東省

4、地方金融監(jiān)管權(quán)限分屬以下部門:金融辦(地方金融監(jiān)管局)負(fù)責(zé)監(jiān)管小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、農(nóng)民信用互助社、民間融資機構(gòu)、區(qū)域性交易市場;發(fā)改委(局)負(fù)責(zé)管理各類股權(quán)投資公司、投資基金、企業(yè)債發(fā)行;商務(wù)廳(局)負(fù)責(zé)典當(dāng)、融資租賃公司審批與監(jiān)管。此外,山東省農(nóng)村信用合作社聯(lián)社對全省農(nóng)信社系統(tǒng)(農(nóng)商行、農(nóng)合行、農(nóng)信社)行使部分監(jiān)管權(quán);省農(nóng)業(yè)廳參與對全省農(nóng)業(yè)政策性保險試點工作的監(jiān)管;省供銷合作社系統(tǒng)負(fù)責(zé)對農(nóng)村資金互助組織進行審批。在地方金融監(jiān)管體系中,各級金融工作辦公室居于重要地位。以省級金融辦為例,其承擔(dān)的監(jiān)管職責(zé)為兩方面:一是協(xié)調(diào)組織對地方金融

5、機構(gòu)的管理,包括對股權(quán)投資、私募基金、產(chǎn)權(quán)交易所、小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司等準(zhǔn)金融機構(gòu)的監(jiān)管;二是主動協(xié)調(diào)中央監(jiān)管部門,完善相應(yīng)監(jiān)管制度,建立金融風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng),提高金融風(fēng)險意識和防范能力,維護金融秩序,開展生態(tài)環(huán)境建設(shè)。(二)山東省地方金融監(jiān)管改革的特點比較國內(nèi)各地金融監(jiān)管實踐,山東省地方金融監(jiān)管具有以下特占?八、、?第一,地方金融監(jiān)管改革走在全國前列。2013年山東、遼寧被銀監(jiān)會列為地方金融監(jiān)管體制改革試點省份。同年12月,山東省率先出臺《關(guān)于建立健全地方金融監(jiān)管體制的意見》(以下簡稱《意見》),明確了地方政府的金融監(jiān)管職責(zé),地方金融監(jiān)

6、管的體制機制,監(jiān)管方式、組織實施,各項改革措施穩(wěn)步推進。作為全國最早啟動地方金融監(jiān)管改革的省份之一,山東的探索與實踐將為全國提供可復(fù)制與可推廣的經(jīng)驗。第二,地方金融監(jiān)管組織體系初步形成。山東省率先在省、地(市)、縣(市)三級設(shè)立獨立的地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)。自2013年末以來,各級金融工作辦公室增掛“地方金融監(jiān)督管理局”,預(yù)計2014年底,全省各縣區(qū)市將完成機構(gòu)設(shè)置,明確職能和編制。金融監(jiān)督管理局為各類地方金融組織的主管部門,將整合分散于各職能部門的監(jiān)管職責(zé),逐步形成統(tǒng)一歸口管理,發(fā)改委、商務(wù)局等部門相互配合的監(jiān)管模式。第三,山東省金融辦不涉及

7、金融國資管理。上海和遼寧等省市將本應(yīng)由國資委進行監(jiān)管的地方金融國資的監(jiān)管權(quán)限托管給金融辦,并且承擔(dān)相應(yīng)的國資的保值增值責(zé)任。按照《意見》,山東省各級地方金融監(jiān)督管理局成立后,金融辦的職能從原來的“綜合、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、服務(wù)”轉(zhuǎn)向“協(xié)調(diào)與監(jiān)管”并重,地方金融監(jiān)管成為其核心職能,不涉及金融國資管理。二、山東省地方金融監(jiān)管體制存在的理由(-)地方政府金融監(jiān)管權(quán)責(zé)不完全對等《意見》明確規(guī)定,地方金融監(jiān)管的對象主要是“中央駐魯金融監(jiān)管部門法定監(jiān)管范圍之外的新型金融組織和金融活動”,地方政府對于轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)并無監(jiān)管權(quán)限。但在我國現(xiàn)有金融監(jiān)管體制下,地方政府

8、具有維護省內(nèi)金融穩(wěn)定、防范和協(xié)助“一行三局”化解地方金融風(fēng)險的職責(zé),特別是地(市)、縣(市)級政府在處置涉及金融機構(gòu)的局部性風(fēng)險方面發(fā)揮著主導(dǎo)作用。同時,銀監(jiān)分局在

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