保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定.doc

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1、保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定(征求意見稿)第一章總則第一條為加強對保險銷售從業(yè)人員的管理,保護投保人和被保險人的合法權(quán)益,維護市場秩序,促進保險業(yè)健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國保險法》等法律、行政法規(guī),制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定所稱保險銷售從業(yè)人員是指為保險公司銷售保險產(chǎn)品的人員,包括保險公司的保險銷售從業(yè)人員以及保險公司委托的保險代理機構(gòu)中為保險公司銷售保險產(chǎn)品的保險銷售從業(yè)人員。保險代理機構(gòu)包括保險專業(yè)代理機構(gòu)及保險兼業(yè)代理機構(gòu)。第三條在中華人民共和國境內(nèi)從事保險銷售的人員,適用本規(guī)定。第四條中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國保監(jiān)會”)及其派出機

2、構(gòu)根據(jù)法律和國務(wù)院授權(quán)對保險銷售從業(yè)人員履行監(jiān)管職責(zé)。第五條保險銷售從業(yè)人員從事保險銷售,應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。第二章從業(yè)資格第六條從事保險銷售的人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會組織的保險銷售從業(yè)人員資格考試(以下簡稱“資格考試”),取得《保險銷售從業(yè)人員資格證書》(以下簡稱“《資格證書》”)。第七條報名參加資格考試的人員,應(yīng)當(dāng)具備大專及以上學(xué)歷和完全民事行為能力,且無下列情形:(一)因違法犯罪被判處刑罰,自刑罰執(zhí)行完畢之日起至報名之日止未逾五年;(二)因不誠信行為受行政處罰未逾三年;(三)被金融監(jiān)管機構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者,

3、禁入期限仍未屆滿;(四)法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。第八條參加資格考試的人員,考試成績合格,且無第七條規(guī)定的情形時,自申請《資格證書》之日起二十個工作日內(nèi),由參加考試所在地的中國保監(jiān)會派出機構(gòu)頒發(fā)《資格證書》。第九條有下列情形之一的,由中國保監(jiān)會派出機構(gòu)注銷《資格證書》:(一)《資格證書》被吊銷的;(二)《資格證書》被依法撤銷的;(三)法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。第十條有下列情形之一的,《資格證書》所有人可以向中國保監(jiān)會派出機構(gòu)申請變更、換發(fā)或者補發(fā)《資格證書》,中國保監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自申請之日起二十個工作日內(nèi)辦理相關(guān)手

4、續(xù):(一)《資格證書》登記事項發(fā)生變更的;(二)《資格證書》損毀影響使用的;(三)《資格證書》遺失的。第十一條中國保監(jiān)會派出機構(gòu)向中國保監(jiān)會備案后,可以根據(jù)地方實際,調(diào)整資格考試報考人員的學(xué)歷要求,但不得降低至初中以下學(xué)歷。降低學(xué)歷要求取得《資格證書》的,從業(yè)地域不得超出資格考試所在地的中國保監(jiān)會派出機構(gòu)轄區(qū)范圍。第十二條中國保監(jiān)會派出機構(gòu)向中國保監(jiān)會備案后,可以對縣級以下農(nóng)村基層地區(qū)以及民族自治地區(qū)的少數(shù)民族考生實行資格考試特殊政策。第十三條中國保監(jiān)會派出機構(gòu)負責(zé)轄區(qū)內(nèi)資格考試組織及《資格證書》管理工作。第三章執(zhí)業(yè)管理第十四條《資格證書》所有人從

5、事保險銷售,應(yīng)當(dāng)取得保險公司或保險代理機構(gòu)頒發(fā)的《保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》(以下簡稱“《執(zhí)業(yè)證書》”)。第十五條《資格證書》所有人無第七條規(guī)定的情形時,由保險公司或保險代理機構(gòu)為其在中國保監(jiān)會保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)(以下簡稱“信息系統(tǒng)”)中辦理執(zhí)業(yè)登記,并頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》。第十六條《執(zhí)業(yè)證書》自頒發(fā)之日起,每年進行一次審核。《執(zhí)業(yè)證書》所有人無第七條規(guī)定的情形時,由保險公司或保險代理機構(gòu)為其在信息系統(tǒng)中辦理年度審核。第十七條《執(zhí)業(yè)證書》應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容:(一)《執(zhí)業(yè)證書》名稱及編號;(二)《執(zhí)業(yè)證書》所有人的姓名、性別、身份證件號碼;(三)《資格證

6、書》名稱及編號;(四)保險公司或保險代理機構(gòu)名稱;(五)業(yè)務(wù)范圍和執(zhí)業(yè)地域;(六)發(fā)證日期;(七)投訴電話;(八)《執(zhí)業(yè)證書》信息的查詢電話、網(wǎng)址。第十八條保險公司及保險代理機構(gòu)不得向未持有《資格證書》的人員頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》,不得為已經(jīng)由其他保險公司或保險代理機構(gòu)辦理執(zhí)業(yè)登記的保險銷售從業(yè)人員頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》,不得頒發(fā)未在信息系統(tǒng)中辦理執(zhí)業(yè)登記的《執(zhí)業(yè)證書》。第十九條保險公司及保險代理機構(gòu)不得授權(quán)未持有《資格證書》及本保險公司或保險代理機構(gòu)《執(zhí)業(yè)證書》的人員從事保險銷售。第二十條《執(zhí)業(yè)證書》所有人的執(zhí)業(yè)地域不得超出《資格證書》規(guī)定的從業(yè)地域范圍。第

7、二十一條有下列情形之一的,保險公司及保險代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即收回《執(zhí)業(yè)證書》,并在信息系統(tǒng)中注銷執(zhí)業(yè)登記:(一)保險銷售從業(yè)人員終止在保險公司或保險代理機構(gòu)從事保險銷售的;(二)保險銷售從業(yè)人員的《資格證書》被注銷的;(三)保險銷售從業(yè)人員的《執(zhí)業(yè)證書》未通過年度審核的;(四)保險公司或保險代理機構(gòu)停業(yè)、解散或者因其他原因無法繼續(xù)經(jīng)營或者從事保險銷售的;(五)保險銷售從業(yè)人員因違法犯罪被判處刑罰的;(六)保險銷售從業(yè)人員因不誠信行為受行政處罰的;(七)保險銷售從業(yè)人員被金融監(jiān)管機構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者的;(八)保險銷售從業(yè)人員因其他原因終止執(zhí)業(yè)

8、的。第二十二條保險銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)主動向客戶出示《執(zhí)業(yè)證書》,告知客戶保險公司或保險代理機構(gòu)的授權(quán)范圍,并在其授權(quán)范圍內(nèi)從

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