【5A版】委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)介紹.pptx

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1、委托債權(quán)投資交易業(yè)務(wù)介紹二○一四年五月2二、委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)介紹一、銀行間交易中心簡介三、案例分析3（一）北金所業(yè)務(wù)資質(zhì)（二）銀行間交易中心發(fā)展歷程（三）銀行間交易中心人員與組織架構(gòu)（四）業(yè)務(wù)品種介紹銀行間交易中心簡介4（一）資質(zhì)介紹交易商協(xié)會(huì)指定交易平臺(tái)2011年3月25日，中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)與北金所在京簽署合作備忘錄，并授予北金所成為交易商協(xié)會(huì)指定交易平臺(tái)。中國人民銀行正式核準(zhǔn)2013年7月，中國人民銀行正式核準(zhǔn)北金所成為中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)指定交易平臺(tái)。中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)指定交易平臺(tái)中國人民銀行副行長

2、劉士余、原北京市常務(wù)副市長吉林為北金所成為“中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)指定交易平臺(tái)”揭牌5（二）發(fā)展歷程2010增設(shè)債權(quán)投資交易中心增設(shè)債券投資交易中心信貸資產(chǎn)、債權(quán)投資、債券投資合并為銀行間交易中心20112012至今銀行間交易中心北金所成立設(shè)立信貸資產(chǎn)交易中心6（三）人員與組織架構(gòu)中心以“服務(wù)監(jiān)管、服務(wù)市場”為機(jī)構(gòu)創(chuàng)設(shè)之本和產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)之本，致力于打造銀行間金融資產(chǎn)的流動(dòng)性平臺(tái)，為銀行間市場建立功能強(qiáng)大的投融資交易渠道，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)增加可直接融資的機(jī)會(huì)。截止2014年5月底，銀行間交易中心共有員工33人，大多具有銀行、信托、保

3、險(xiǎn)、證券等金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，擁有豐富的項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)和金融服務(wù)經(jīng)驗(yàn)。7（四）人員與組織架構(gòu)銀行間交易中心交易一部交易二部交易三部交易管理部銀行間交易中心根據(jù)服務(wù)會(huì)員單位不同，下設(shè)三個(gè)交易部門，主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、產(chǎn)品推廣與客戶關(guān)系維護(hù)。交易管理部負(fù)責(zé)交易過程中的綜合協(xié)調(diào)工作。8（五）業(yè)務(wù)品種介紹銀行間紙票電子化交易票據(jù)融資與投資交易票據(jù)經(jīng)紀(jì)服務(wù)委托債權(quán)投資交易融資租賃收益權(quán)轉(zhuǎn)讓交易中小企業(yè)國內(nèi)信用證收益權(quán)轉(zhuǎn)讓交易銀行間金融債權(quán)（代付項(xiàng)下）投資交易債權(quán)投資類票據(jù)業(yè)務(wù)信貸資產(chǎn)交易銀團(tuán)貸款一級(jí)籌組與二級(jí)轉(zhuǎn)讓交易小企業(yè)貸款轉(zhuǎn)讓交易信貸資產(chǎn)類9

4、二、委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)介紹一、銀行間交易中心簡介三、案例分析10（一）委債業(yè)務(wù)定義及參與主體（三）委債業(yè)務(wù)的優(yōu)勢（四）小結(jié)（二）委債業(yè)務(wù)交易模式及流程委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)模式介紹委托債權(quán)投資（簡稱“委債”）：是指有投資意愿且有投資能力的投資者作為委托人，通過銀行、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司等專業(yè)金融機(jī)構(gòu)（即受托人）進(jìn)行的對(duì)特定項(xiàng)目的固定收益類債權(quán)投資。11（一）委債業(yè)務(wù)定義及參與主體1、“委托債權(quán)投資”定義場內(nèi)交易主體：委托人、受托人委托人：是投資者，即有投資意愿且有投資能力的一方受托人：是專業(yè)金融機(jī)構(gòu)，受托人依靠自身的項(xiàng)目、風(fēng)

5、險(xiǎn)評(píng)估等專業(yè)能力和優(yōu)勢，提供財(cái)務(wù)顧問、受托投資、項(xiàng)目投資管理等金融服務(wù)業(yè)務(wù)性質(zhì)：固定收益類的債權(quán)類投資12銀行46家券商25家租賃公司13家信托35家基金子公司5家深圳市紅塔資產(chǎn)管理有限公司ShenzhenHongtaassetmanagementCo.Ltd.（一）委債業(yè)務(wù)定義及參與主體2、參與主體13（二）委債業(yè)務(wù)交易模式及流程1、交易模式14（二）委債業(yè)務(wù)交易模式及流程2、業(yè)務(wù)流程15（三）委債業(yè)務(wù)的優(yōu)勢對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)融資客戶集中交易，操作合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)可控；集中交易便于監(jiān)管；有利于理財(cái)投資陽光化。增加企業(yè)融資渠道；降低企

6、業(yè)融資成本，滿足企業(yè)融資靈活需求；提高融資效率，操作簡便；滿足企業(yè)大額融資需求，所需融資一次性到位；解決企業(yè)單一客戶所占銀行貸款比例過高問題。16（三）委債業(yè)務(wù)的優(yōu)勢商業(yè)銀行作為受托方不占用貸款規(guī)模，緩解資本剛性約束，優(yōu)化監(jiān)管指標(biāo)；維護(hù)原有客戶關(guān)系，增加客戶粘性；銀行身份轉(zhuǎn)變，由貸款人轉(zhuǎn)變?yōu)槿谫Y顧問、資產(chǎn)管理人角色，增加中間業(yè)務(wù)收入；操作靈活且風(fēng)險(xiǎn)可控。商業(yè)銀行理財(cái)作為委托方拓寬理財(cái)投資渠道，提高理財(cái)產(chǎn)品整體收益；操作簡便，成本較低，符合監(jiān)管要求；委債二級(jí)市場逐步建立，可實(shí)現(xiàn)對(duì)委債項(xiàng)目的投資退出，增加二級(jí)市場流動(dòng)性。資金在

7、銀行內(nèi)部循環(huán)，減少了一般通道業(yè)務(wù)資金在銀行外運(yùn)行時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)商業(yè)銀行：17（四）小結(jié)市場份額高融資成本低委債業(yè)務(wù)融資成本相對(duì)較低，經(jīng)統(tǒng)計(jì)，北金所委債業(yè)務(wù)近70%的項(xiàng)目融資成本均等于或低于同期銀行貸款利率。程序簡便，收費(fèi)合理，可以有效增加銀行的中間業(yè)務(wù)收入。行業(yè)分布廣委債融資涉及行業(yè)廣泛，包括基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、煤炭開采和洗選業(yè)、批發(fā)和零售貿(mào)易業(yè)、餐飲業(yè)、水電氣的生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)、制造業(yè)、交通運(yùn)輸業(yè)、金屬加工及冶煉業(yè)、建筑業(yè)等，要求項(xiàng)目需符合國家宏觀政策和產(chǎn)業(yè)政策。自產(chǎn)品推出，已累計(jì)解決社會(huì)融資超過1.3萬億，成為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)、市場和會(huì)

8、員單位廣泛認(rèn)可的銀行理財(cái)非標(biāo)債權(quán)投資產(chǎn)品；截至2014年5月底，主要上市銀行參與了北金所委債業(yè)務(wù)，并吸引銀行、信托、證券、基金等各類金融機(jī)構(gòu)和合格投資者參與。18二、委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)介紹一、銀行間交易中心簡介三、案例分析19（一）背景介紹（二）可行性分析（三）角色介紹（五）銀行中間收入測算（六）結(jié)語（四