華泰紫金定存寶問答

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1、華泰紫金定存寶集合資產(chǎn)管理計(jì)劃問與答華泰證券資產(chǎn)管理部2012年8月目錄1、問：何種客戶適合參與“定存寶”集合資產(chǎn)管理計(jì)劃？12、問：本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃特點(diǎn)是什么？12、問：本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的開放期和封閉期分別指什么？13、問：本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資策略與投資范圍是什么？24、問：本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的大致收益是多少？25、問：本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的最低參與金額是多少？追加參與有何要求？26、問：本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期有多長？27、問：本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的目標(biāo)募集規(guī)模是多少？28、問：本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的管理人和托管人分別是誰？2

2、9、問：本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃可以公開宣傳嗎？210、問：本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的具體參與時(shí)間是什么？311、問：參與本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的具體流程是什么？312、問：本集合計(jì)劃實(shí)行自動(dòng)續(xù)作是什么意思？313、問：本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的管理費(fèi)、托管費(fèi)、參與費(fèi)和退出費(fèi)的費(fèi)率如何？314、問：推廣期參與本計(jì)劃是否會(huì)凍結(jié)客戶賬戶中的資金？415、問：客戶能夠每天查詢到集合計(jì)劃的資產(chǎn)凈值嗎？416、問：本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃是每季都會(huì)分紅嗎？417、問：委托人何時(shí)可以退出本集合計(jì)劃？418、問：本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的退出原則和退出程序是什么？419、問：如果

3、因特殊原因，客戶可以在封閉期退出產(chǎn)品、獲得現(xiàn)金嗎？520、問：管理人將采取哪些手段來防范風(fēng)險(xiǎn)？521、問：定存寶集合資產(chǎn)管理計(jì)劃相對(duì)貨幣市場基金有哪些優(yōu)勢(shì)？522、問：定存寶集合資產(chǎn)管理計(jì)劃相對(duì)銀行短期理財(cái)產(chǎn)品有哪些優(yōu)勢(shì)？623、問：定存寶集合資產(chǎn)管理計(jì)劃相對(duì)其他證券公司同類產(chǎn)品有哪些優(yōu)勢(shì)？6風(fēng)險(xiǎn)提示與免責(zé)條款81、問：何種客戶適合參與“定存寶”集合資產(chǎn)管理計(jì)劃？答：作為中短期理財(cái)產(chǎn)品的新選擇，定存寶的目標(biāo)客戶主要為對(duì)流動(dòng)性要求不是特別高，希望獲得穩(wěn)定收益的低風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者。如果您的客戶有以下煩惱，您應(yīng)該考慮推薦他參與華泰紫金定存寶

4、：您已經(jīng)開立了華泰證券資金賬戶，短期內(nèi)沒有入市的打算，但活期利率及3月定存利率收益太低，為沒有安全、穩(wěn)定、合適的收益而苦惱；你想購買短期銀行理財(cái)產(chǎn)品，可又覺得在證券賬戶和銀行賬戶間來回頻繁劃款太麻煩；你購買的前一期理財(cái)產(chǎn)品到期后，需要贖回才能繼續(xù)購買下一期，操作麻煩且贖回時(shí)間+申購時(shí)間使得兩期產(chǎn)品之間的間隔太長；……2、問：本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃特點(diǎn)是什么？答：1）本金安全性高。主要投資于銀行同業(yè)存款，期限嚴(yán)格與產(chǎn)品運(yùn)作期限匹配，其余部分投資于流動(dòng)性較好的短債。2）收益穩(wěn)健。在目前銀行間資金緊張的背景下，享受銀行間高利率，投資于同業(yè)存款

5、部分，收益穩(wěn)?。慌渲貌糠謨?yōu)質(zhì)精選債券品種，享受降息通道中，債券的持續(xù)收益；主要投資品種目前收益率遠(yuǎn)超活期、3個(gè)月定期存款。3）季季開放，季季分紅，滾動(dòng)參與效率高。（1）以成立日所在月份為基準(zhǔn)月，每隔三個(gè)月開放一次，每次開放兩個(gè)工作日，便于客戶資金頭寸管理。具體的開放期為所在開放月份的第四周的第一個(gè)工作日和第二個(gè)工作日，如遇法定節(jié)假日、休息日順延。（2）在符合分紅條件和收益分配原則的前提下，本集合計(jì)劃每個(gè)開放期分紅一次，收益分配比例為上一封閉期實(shí)現(xiàn)的可分配收益的100%。（3）相鄰兩個(gè)運(yùn)作期之間僅2個(gè)工作日為開放期，如客戶未退出，則原

6、有資金自動(dòng)續(xù)投，資金不閑置，投資效率高。4）費(fèi)率低廉。零參與、零退出費(fèi)，管理費(fèi)（0.3%）、托管費(fèi)（0.1%）也低于市場上同類產(chǎn)品水平，將投資收益讓渡給投資者。管理人以公司自有資金參與，共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，共享收益。2、問：本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的開放期和封閉期分別指什么？答：開放期指委托人可以辦理集合計(jì)劃參與或退出等業(yè)務(wù)的工作日，本集合計(jì)劃以成立日所在月份為基準(zhǔn)月，每隔三個(gè)月開放一次，每次開放兩個(gè)工作日。具體的開放期為所在開放月份的第四周的第一個(gè)工作日和第二個(gè)工作日，如遇法定節(jié)假日、休息日順延。（舉例說明：假設(shè)本集合計(jì)劃成立日為2012年6月2

7、5日，則2012年6月為基準(zhǔn)月，根據(jù)上述開放期原則即可得出，2012年的9月、12月及2013年開始每年的3月、6月、9月、12月的第四周的第一個(gè)工作日和第二個(gè)工作日為開放期，若遇法定節(jié)假日、休息日開放期往后順延）封閉期指不接受參與、退出等業(yè)務(wù)的工作日。本集合計(jì)劃的封閉期為開放期以外的每一工作日，在此期間委托人不得參與、退出本集合計(jì)劃。7華泰理財(cái)：單攀峰聯(lián)系電話：135210682453、問：本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資策略與投資范圍是什么？答：本集合計(jì)劃在動(dòng)態(tài)調(diào)整現(xiàn)金類資產(chǎn)與固定收益類資產(chǎn)的投資比例的基礎(chǔ)上，精選優(yōu)質(zhì)低風(fēng)險(xiǎn)品種構(gòu)建投資

8、組合，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)集合計(jì)劃資產(chǎn)的保值增值。本集合計(jì)劃將投資于現(xiàn)金，銀行存款（包括定期存款、通知存款以及大額存單），剩余期限不超過3個(gè)月的短期逆回購，貨幣市場基金，剩余期限在1年（含1年）以內(nèi)的央行票據(jù)、國債、金融債、短