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《浦發(fā)上海浦東發(fā)展銀行西安分行個金客戶經理考核辦法》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關內容在應用文檔-天天文庫。
1、上海浦東發(fā)展銀行西安分行個金客戶經理管理考核暫行辦法第一章總 則第一條為保證我分行個金客戶經理制的順利實施，有效調動個金客戶經理的積極性，促進個金業(yè)務快速、穩(wěn)定地發(fā)展，根據總行《上海浦東發(fā)展銀行個人金融營銷體系建設方案（試行）》要求，特制定《上海浦東發(fā)展銀行西安分行個金客戶經理管理考核暫行辦法（試行）》（以下簡稱本辦法）。第二條個金客戶經理系指各支行（營業(yè)部）從事個人金融產品營銷與市場開拓，為我行個人客戶提供綜合銀行服務的我行市場人員。第三條考核內容分為二大類，即個人業(yè)績考核、工作質量考核。個人業(yè)績包括個人資產業(yè)務、負債業(yè)
2、務、卡業(yè)務。工作質量指個人業(yè)務的資產質量。第四條為規(guī)范激勵規(guī)則，客戶經理的技術職務和薪資實行每年考核浮動?？蛻艚浝淼莫劷饘嵭忻考径瓤己烁?，即客戶經理按其考核內容得分與行員等級結合，享受對應的行員等級待遇。第二章職位設置與職責第五條個金客戶經理職位設置為：客戶經理助理、客戶經理、高級客戶經理、資深客戶經理。第六條個金客戶經理的基本職責：（一）客戶開發(fā)。研究客戶信息、聯系與選擇客戶、與客戶建立相互依存、相互支持的業(yè)務往來關系，擴大業(yè)務資源，創(chuàng)造良好業(yè)績；（二）業(yè)務創(chuàng)新與產品營銷。把握市場競爭變化方向，開展市場與客戶需求的調研，
3、對業(yè)務產品及服務進行創(chuàng)新；設計客戶需求的產品組合、制訂和實施市場營銷方案；（三）客戶服務。負責我行各類表內外授信業(yè)務及中間業(yè)務的受理和運作，進行綜合性、整體性的客戶服務；（四）防范風險，提高收益。提升風險防范意識及能力，提高經營產品質量；（五）培養(yǎng)人材。在提高自身綜合素質的同時，發(fā)揚團隊精神，培養(yǎng)后備業(yè)務骨干。第三章基礎素質要求第七條個金客戶經理準入條件：（一）工作經歷：須具備大專以上學歷，至少二年以上銀行工作經驗。（二）工作能力：熟悉我行的各項業(yè)務，了解市場情況，熟悉各類客戶的金融需求，熟悉個人理財工具，有一定的業(yè)務管理和
4、客戶管理能力。（三）工作業(yè)績：個金客戶經理均應達到相應等級的準入標準。該標準可根據全行整體情況由考核部門進行調整。（四）專業(yè)培訓：個金客戶經理應參加有關部門組織的專業(yè)培訓并通過業(yè)務考試。（五）符合分行人事管理和專業(yè)管理的要求。第四章個人業(yè)績考核標準第八條個金客戶經理個人業(yè)績以儲蓄季日均、季有效凈增發(fā)卡量、季凈增個貸余額三項業(yè)務為主要考核指標，實行季度考核。具體標準如下：類別行員級別考核分值準入標準儲蓄業(yè)務個貸業(yè)務卡業(yè)務客戶經理助理590300萬500張495310021051110客戶經理5115300萬500張412031
5、2521301135高級客戶經理5140500萬800萬4145315021551160資深客戶經理5165500萬800萬4170317521801185說明：1.儲蓄業(yè)務（季日均余額）為各類個金客戶經理考核進入的最低標準。2.卡業(yè)務（季新增發(fā)有效卡量）為見習、D類、初級客戶經理進入的最低標準。3.有效卡的概念：每張卡月均余額為100元以上。4.個貸業(yè)務（季新增發(fā)放個貸）為中級以上客戶經理考核進入的最低標準。5.超出最低考核標準可相互折算，折算標準：50萬儲蓄=50萬個貸=50張有效卡=5分（折算以5分為單位）第五章工作質
6、量考核標準第九條工作質量考核實行扣分制。工作質量指個金客戶經理在從事所有個人業(yè)務時出現投訴、差錯及風險。該項考核最多扣50分，如發(fā)生重大差錯事故，按分行有關制度處理。（一）服務質量考核：1、工作責任心不強，缺乏配合協作精神；扣5分2、客戶服務效率低，態(tài)度生硬或不及時為客戶提供維護服務，有客戶投訴的,每投訴一次扣2分3、不服從支行工作安排，不認真參加分（支）行宣傳活動的，每次扣2分；4、未能及時參加分行（支行）組織的各種業(yè)務培訓、考試和專題活動的每次扣2分；5、未按規(guī)定要求進行貸前調查、貸后檢查工作的，每筆扣5分；6、未建立信
7、貸臺帳資料及檔案的每筆扣5分；7、在工作中有不廉潔自律情況的每發(fā)現一次扣50分。（二）個人資產質量考核：當季考核收息率97%以上為合格，每降1個百分點扣2分；不良資產零為合格，每超一個0.1個百分點扣1分。A.發(fā)生跨月逾期，單筆不超過10萬元，當季收回者，扣1分。B.發(fā)生跨月逾期，2筆以上累計金額不超過20萬元，當季收回者，扣2分；累計超過20萬元以上的，扣4分。C.發(fā)生逾期超過3個月，無論金額大小和筆數，扣10分。第六章聘任考核程序第十條凡達到本辦法第三章規(guī)定的該技術職務所要求的行內職工，都可向分行人力資源部申報個金客戶經
8、理評聘。第十一條每年一月份為客戶經理評聘的申報時間，由分行人力資源部、個人業(yè)務部每年二月份組織統一的資格考試?？荚嚭细裾哂煞中蓄C發(fā)個金客戶經理資格證書，其有效期為一年。第十二條客戶經理聘任實行開放式、浮動制，即：本人申報——所在部門推薦——分行考核——行長聘任——每年考評調整浮動。第十三條
