監(jiān)管金融論文范文-淺議我國(guó)金融監(jiān)管體系存在的理由及完善策略word版下載

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1、監(jiān)管金融論文范文:淺議我國(guó)金融監(jiān)管體系存在的理由及完善策略word版下載我國(guó)金融監(jiān)管體系存在的理由及完善策略論文導(dǎo)讀：本論文是一篇關(guān)于我國(guó)金融監(jiān)管體系存在的理由及完善策略的優(yōu)秀論文范文,對(duì)正在寫有關(guān)于監(jiān)管論文的寫作者有一定的參考和指導(dǎo)作用，論文片段：金融監(jiān)管體系中所存在的很多理由。3.1監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)性差從金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)置來(lái)看，我國(guó)基本上屬于分業(yè)監(jiān)管模式。但這些部門相互間協(xié)調(diào)性較差。在實(shí)際操作中，監(jiān)管環(huán)節(jié)出現(xiàn)很多漏洞，不能夠很好地發(fā)揮作用，從而形成無(wú)效監(jiān)管。3.2金融監(jiān)管法律體系不完備我國(guó)現(xiàn)行的金融監(jiān)管立法中，存在著較多的原

2、則性規(guī)定，缺［摘要］金融業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中具有特殊重要的地位，穩(wěn)健有效的金融體系可推動(dòng)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期增長(zhǎng)。盡管我國(guó)金融監(jiān)管體系已建立,但遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒(méi)有達(dá)到完善的程度，還存在著許多理由亟待解決。本文以德隆事件為例，重新審視“德隆系”崩潰的真正理由，并進(jìn)一步反思了我國(guó)現(xiàn)行的金融監(jiān)管制度。［關(guān)鍵詞］金融體系；金融監(jiān)管；德隆系［］A［文章編號(hào)］1005-6432(2012)18-0066-02冃前，因金融風(fēng)險(xiǎn)失控而爆發(fā)的金融危機(jī)頻繁發(fā)生，同時(shí)對(duì)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的破壞性也越來(lái)越大。為了保證一個(gè)國(guó)家的金融穩(wěn)定，各個(gè)國(guó)家都建立了各種金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并冃在實(shí)踐中不

3、斷地探索和完善其監(jiān)管制度。由此可見(jiàn),金融監(jiān)管一直都是金融領(lǐng)域中十分重要的課題，這對(duì)于正處于社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的我國(guó)尤其重要，因此，研究金融監(jiān)管理由具有非常重要的作用。1我國(guó)加強(qiáng)金融監(jiān)管的必要性1.1金融在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心地位決定了金融監(jiān)管的地位金融在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的核心地位可從以下幾個(gè)方面來(lái)理解:第一,金融業(yè)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的資金樞紐和神經(jīng)中樞,是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)金收支、外匯收支、信貸收支及結(jié)算中心。金融運(yùn)轉(zhuǎn)能夠反映出國(guó)民經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的狀況,通過(guò)金融現(xiàn)象，能夠反映出國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)轉(zhuǎn)過(guò)程中岀現(xiàn)的新矛盾、新理由、新情況及新趨勢(shì)；第二，調(diào)控宏觀

4、經(jīng)濟(jì)的重要杠桿是金融，金融在建立及完善國(guó)家宏觀調(diào)控的體系中具有十分重要的地位；第三，金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)轉(zhuǎn)中最為基本的戰(zhàn)略資源，深刻、廣泛地滲透到了社會(huì)經(jīng)濟(jì)&活中的各個(gè)方面。金融在市場(chǎng)的資源配置中起到了核心作用；第四，國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全的核心是金融安全。金融危機(jī)具有較大的突發(fā)性和隱蔽性，很難預(yù)測(cè)和駕馭，稍有不慎,就會(huì)危及經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，破壞社會(huì)的穩(wěn)定。1.2金融業(yè)所具有的行業(yè)特殊性體現(xiàn)出金融監(jiān)管重要性金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于各個(gè)方面，不僅包括一般行業(yè)所共有的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),還有金融行業(yè)所特有的匯率風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)際游資沖擊風(fēng)險(xiǎn)

5、、利率風(fēng)險(xiǎn)。并且，金融業(yè)本來(lái)乂是一個(gè)較弱的行業(yè)，表現(xiàn)在金融機(jī)構(gòu)內(nèi)在的脆弱性、金融資產(chǎn)價(jià)格的內(nèi)在波動(dòng)性及金融體系的內(nèi)在脆弱性。金融監(jiān)管可將金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基本制約在一定的范圍內(nèi)，確保金融體系的安全，金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)定及金融資產(chǎn)的價(jià)格泡沫不會(huì)過(guò)多。提高金融效率、保護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)、維護(hù)金融秩序，是金融業(yè)本身發(fā)展的需要。良好的金融秩序是保證金融安全的重要前提，公平競(jìng)爭(zhēng)則是保持金融秩序和金融效率的重要條件。2德隆事件產(chǎn)生的理由分析德隆曾是資本市場(chǎng)上一個(gè)響當(dāng)當(dāng)?shù)拿?它從最初收購(gòu)多家上市公司、整合產(chǎn)業(yè)、制約金融、在證券市場(chǎng)上呼風(fēng)喚雨的輝煌，到后來(lái)“三

6、駕馬車”陷落、股價(jià)大跌、德隆“大廈”轟然倒下的悲壯，德隆總是讓人印象深刻。有人說(shuō)德隆的倒下是一種經(jīng)濟(jì)模式的終結(jié)，有人說(shuō)這是民營(yíng)企業(yè)的悲哀,也有人說(shuō)這是股市遠(yuǎn)離風(fēng)險(xiǎn)的回歸。但是無(wú)論怎么說(shuō)，德隆的興衰都應(yīng)該留給人更多的深思。2.1違規(guī)資本運(yùn)作一是控股上市公司通過(guò)發(fā)行股票以及配股，從證券市場(chǎng)一級(jí)市場(chǎng)上獲取資金；二是坐莊操縱上市公司的股價(jià)，將股價(jià)拉高，從證券市場(chǎng)二級(jí)市場(chǎng)中獲得資金；三是將股價(jià)拉高以后，以股票作為抵押，從銀行獲取貸款；四是制約證券公司及信托投資公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)，違規(guī)發(fā)行個(gè)人的柜臺(tái)債和信托計(jì)劃等獲得資金；五是以下屬

7、企業(yè)名義,從商業(yè)銀行進(jìn)行大量貸款,用來(lái)進(jìn)行收購(gòu)金融機(jī)構(gòu)股權(quán)和股市操作；六是從控股城市商業(yè)銀行融資，轉(zhuǎn)給非銀行金融機(jī)構(gòu)；七是挪用股民的保證金；八是利用上繳國(guó)債回購(gòu)大量融資。2.2資金鏈斷裂隨著不斷地?cái)U(kuò)張和融資，德隆系積聚了巨大的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)監(jiān)管部門自2002年年末以來(lái)的調(diào)查顯示,德隆在整個(gè)銀行的貸款額高達(dá)200億元飛00億元。而且德隆大量地采用第-:方作用擔(dān)保。這是銀行業(yè)認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)最高的貸款方式。更為嚴(yán)重的是，德隆把大量貸款挪用作了股權(quán)收購(gòu)。德隆系企業(yè)的信用水平和融資能力急劇下降，德隆系一些經(jīng)營(yíng)尚屬正常的實(shí)業(yè)企業(yè)的正常經(jīng)營(yíng)受到

8、較大影響。德隆系的“帝國(guó)大廈”全線崩塌了。2.3關(guān)聯(lián)交易泛濫內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易指的是公司成員間發(fā)生的資產(chǎn)和負(fù)債，這些資產(chǎn)和負(fù)債可以是確定的也可以是或有的。關(guān)聯(lián)交易會(huì)妨礙公平競(jìng)爭(zhēng)和損害投資者利益，導(dǎo)致監(jiān)管當(dāng)局難以了解其風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)聯(lián)交易的存在，促使集團(tuán)內(nèi)部資金調(diào)撥十分容易。信息不夠透明，故意隱瞞重要信息。德隆注重資