第篇其他金融機(jī)構(gòu)了解

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1、個(gè)人收集整理勿做商業(yè)用途封面作者：ZHANGJIAN僅供個(gè)人學(xué)習(xí)，勿做商業(yè)用途14/14個(gè)人收集整理勿做商業(yè)用途其他金融機(jī)構(gòu)分業(yè)經(jīng)營(yíng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行某種程度的“分業(yè)”管制。按照分業(yè)管制的程度不同，分業(yè)經(jīng)營(yíng)有三個(gè)層次1.第一層次：金融業(yè)與非金融業(yè)的分離，金融機(jī)構(gòu)不能經(jīng)營(yíng)非金融業(yè)務(wù)，也不能對(duì)非金融機(jī)構(gòu)持股。2.第二層次：金融業(yè)中銀行、證券和保險(xiǎn)三個(gè)子行業(yè)的分離，商業(yè)銀行、證券公司和保險(xiǎn)公司只能經(jīng)營(yíng)各自的銀行業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，一個(gè)子行業(yè)中的金融機(jī)構(gòu)不能經(jīng)營(yíng)其它兩個(gè)子行業(yè)的業(yè)務(wù)。文檔來源網(wǎng)絡(luò)及個(gè)人整理,勿用作商業(yè)用途3.第三層次：銀行、證券和保險(xiǎn)各子行業(yè)

2、內(nèi)部有關(guān)業(yè)務(wù)的進(jìn)一步分離，比如在銀行業(yè)內(nèi)部，經(jīng)營(yíng)長(zhǎng)、短期銀行存貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的分離，經(jīng)營(yíng)政策性業(yè)務(wù)和商業(yè)性業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的分離；在證券業(yè)內(nèi)部，經(jīng)營(yíng)證券承銷業(yè)務(wù)、證券交易業(yè)務(wù)、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和證券做市商業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的分離；在保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)部，經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的分離等。文檔來源網(wǎng)絡(luò)及個(gè)人整理,勿用作商業(yè)用途通常所說的分業(yè)經(jīng)營(yíng)是指第二層次的銀行、證券和保險(xiǎn)業(yè)之間的分離，有時(shí)特指銀行業(yè)與證券業(yè)之間的分離。混業(yè)經(jīng)營(yíng)1.又稱為“全能銀行制度”，指銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)互相滲透、交叉，而不僅僅局限于自身分營(yíng)業(yè)務(wù)的范圍。文檔來源

3、網(wǎng)絡(luò)及個(gè)人整理,勿用作商業(yè)用途2.沒有銀行業(yè)務(wù)之間的界限劃分，各種銀行都可以經(jīng)營(yíng)存貸款、證券買賣等業(yè)務(wù)。每家銀行具體選擇何種業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)則由企業(yè)根據(jù)自身優(yōu)勢(shì)，各種主客觀條件及發(fā)展目標(biāo)等自行考慮，國(guó)家對(duì)其不作過多干預(yù)。文檔來源網(wǎng)絡(luò)及個(gè)人整理,勿用作商業(yè)用途3.混業(yè)經(jīng)營(yíng)已成為國(guó)際金融業(yè)發(fā)展的主導(dǎo)趨向。在世界上大多數(shù)國(guó)家，以德國(guó)、瑞士、法國(guó)等歐洲大陸國(guó)家為典型代表，日前美國(guó)、日本，也都實(shí)行混業(yè)經(jīng)營(yíng)，而中國(guó)是為數(shù)不多的堅(jiān)持分業(yè)經(jīng)營(yíng)的國(guó)家之一。文檔來源網(wǎng)絡(luò)及個(gè)人整理,勿用作商業(yè)用途中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)銀監(jiān)會(huì)主要職責(zé)1.依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)

4、活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則；2.依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍；3.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理；4.依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；5.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評(píng)價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況；文檔來源網(wǎng)絡(luò)及個(gè)人整理,勿用作商業(yè)用途14/14個(gè)人收集整理勿做商業(yè)用途1.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，制定現(xiàn)場(chǎng)檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)檢查行為；2.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理；

5、3.會(huì)同有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件；文檔來源網(wǎng)絡(luò)及個(gè)人整理,勿用作商業(yè)用途4.負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布；對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督；文檔來源網(wǎng)絡(luò)及個(gè)人整理,勿用作商業(yè)用途5.開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國(guó)際交流、合作活動(dòng)；6.對(duì)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組；文檔來源網(wǎng)絡(luò)及個(gè)人整理,勿用作商業(yè)用途7.對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理

6、不善等情形銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷；8.對(duì)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶予以查詢；對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)；文檔來源網(wǎng)絡(luò)及個(gè)人整理,勿用作商業(yè)用途9.對(duì)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)予以取締；10.負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常管理工作；11.承辦國(guó)務(wù)院交辦的其他事項(xiàng)。銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管工作所遵循的主要工作經(jīng)驗(yàn)1.必須堅(jiān)持法人監(jiān)管,重視對(duì)每個(gè)金融機(jī)構(gòu)總體風(fēng)險(xiǎn)的把握、防范和化解;2.必須堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)為主的監(jiān)管內(nèi)容,努力提高金融監(jiān)管的水平,改進(jìn)監(jiān)管的方法和手段;3.必須注意促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)

7、控機(jī)制形成和內(nèi)控效果的不斷提高:4.必須按照國(guó)際準(zhǔn)則和要求,逐步提高監(jiān)管的透明度。銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管工作目的?通過審慎有效的監(jiān)管,保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益;通過審慎有效的監(jiān)管,增進(jìn)市場(chǎng)信心;通過宣傳教育工作和相關(guān)信息披露,增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解;努力減少金融犯罪。文檔來源網(wǎng)絡(luò)及個(gè)人整理,勿用作商業(yè)用途銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管工作標(biāo)準(zhǔn)1.良好監(jiān)管要促進(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展;　2.要努力提升我國(guó)金融業(yè)在國(guó)際金融服務(wù)中的競(jìng)爭(zhēng)力;3.對(duì)各類監(jiān)管設(shè)限要科學(xué)、合理,有所為,有所不為,減少一切不必要的限制;4.鼓勵(lì)公平競(jìng)爭(zhēng)、反對(duì)無序競(jìng)爭(zhēng);5.對(duì)監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實(shí)施嚴(yán)格、明確的問責(zé)

8、制;6.要高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源